تأهيل التكنولوجيا المالية: كيفية ضمان نجاح المستخدمين لديك

يعود نجاح أي منصة أو تطبيق دفع للتكنولوجيا المالية إلى اعتماد المستخدمين والاحتفاظ بهم. ومع ذلك، فإن عمليات الإعداد الحاسمة والمبكرة التي تسجل هؤلاء المستخدمين تمثل تحديًا كبيرًا للاتصال بشكل صحيح.

وجدت إحدى الدراسات البارزة حول تأهيل التكنولوجيا المالية أنه يجب على المستخدمين التنقل عبر ما متوسطه 14 شاشة و29 نقرة و16 حقلاً – وكلها تستغرق 6 دقائق – في متوسط ​​عملية تأهيل التكنولوجيا المالية. وسرعان ما يبدأ المستهلكون الذين يواجهون قدرًا كبيرًا من هذا “الاحتكاك” في التفكير في البدائل، وتتشتت قاعدة المستخدمين.

ومع ذلك، تنخفض ثقة المستهلك إذا كانت إدارة حساب المستخدم الأساسية وعمليات التحقق الأكثر تعمقًا مثل اكتشاف الاحتيال ومنعه تبدو سهلة للغاية. لذلك، دعونا نتفحص كيف تتناسب عملية تأهيل العملاء مع رحلة المستخدم الشاملة ونستعرض بعض الاستراتيجيات لتحسين معدل الاحتفاظ بالعملاء.

فهم رحلة مستخدم التكنولوجيا المالية

إن التوصية الأساسية لمركز دراسات القيادة للحفاظ على برنامج تأهيل رقمي فعال هي تثبيت الانطباع الأول. ومع ذلك، فإن دعم المستخدمين طوال رحلة العميل بالموارد والإرشادات أمر مهم أيضًا. يعد الإعداد هو الفرصة الأولى لضمان رضا العملاء على المدى الطويل.

عادةً ما تبدو رحلة العميل الشاملة في تطبيقات التكنولوجيا المالية كما يلي:

  • الاتصال الأولي: يحدث هذا عندما يواجه المستخدم البرنامج لأول مرة قبل إنشاء حساب. من الأهمية بمكان أن نجعل نقطة الاتصال الأولى ترحيبية لهم.
  • عملية التسجيل: تتم عندما يقوم المستخدم بالتسجيل للحصول على حساب، وغالبًا ما يتضمن تحديد هوية العميل من أجل الامتثال والأمان (انظر أدناه).
  • التنقل المستقل: يحدث هذا عندما ينتهي المستخدم من التسجيل ويمكنه استخدام (أو تجاهل) مكونات التطبيق كما يحلو له. من الضروري تقليل الاحتكاك وجعل كل شيء يتعلق بالتطبيق سهل الاستخدام قدر الإمكان.

إن الإعداد الفعال للتكنولوجيا المالية يعني الدعم طوال رحلة الإعداد وفي رحلات العملاء الشاملة للمستخدمين كمستخدمين لتطبيقات التكنولوجيا المالية على المدى الطويل.

عناصر الإعداد الناجح لشركات التكنولوجيا المالية

إذًا، كيف يبدو الإعداد الفعال للتكنولوجيا المالية؟ أولاً وقبل كل شيء، يجب أن يتم تخصيصها وتخصيصها وفقًا لرغبات المستخدمين.

بالنسبة لمعظم المؤسسات المالية، يعني ذلك جمع البيانات حول المكان الذي يقضي فيه المستخدمون وقتهم داخل التطبيق وتصميم سير العمل لتوصيلهم إلى تلك الأماكن بسرعة وسلاسة.

تحتاج شركات التكنولوجيا المالية أيضًا إلى استخدام اتصالات واضحة ويمكن الوصول إليها، سواء داخل واجهات التطبيق أو في أي قنوات تواصل أو قنوات أخرى يتفاعل العملاء من خلالها. يتضمن ذلك التواصل الصادق حول مخاطر الاحتيال واحتياطات ضمان الأمان التي تتخذها للحفاظ على سلامتهم. تنفيذ الكشف عن الاحتيال المالي وتثقيف المستخدمين حوله ليكون فعالاً قدر الإمكان.

استراتيجيات تأهيل التكنولوجيا المالية وأفضل الممارسات

يتطلب تحقيق هذه الميزات الرئيسية التصميم بعناية وإعطاء الأولوية لمشاركة العملاء في كل مرحلة من الرحلة، بدءًا من الإعداد.

تتضمن بعض الأساليب المباشرة التي يجب مراعاتها لهذا الغرض ما يلي:

  • التصميم من أجل البساطة، وتقليل الخطوات التي يحتاج المستخدمون إلى اتخاذها
  • الاستفادة من أفضل التقنيات المتاحة لأتمتة العمليات
  • إضفاء طابع اللعب على التجربة، مما يمنح المستخدمين شعورًا بالإنجاز
  • جمع رؤى التعليقات ومعالجة نقاط الضعف ذات الأولوية العالية

تساعد مثل هذه الأساليب شركات التكنولوجيا المالية في التغلب على العقبات التي تحول دون تأهيل العملاء بشكل فعال والاحتفاظ بهم بشكل عام، مثل تراجع العملاء. وفقًا لمجلة فوربس، ارتفعت معدلات التخلي عن التكنولوجيا المالية مؤخرًا، حيث تخلى 68٪ من المستخدمين عن الخدمة أثناء فترة الإعداد.

ضمان الامتثال والأمن

تعد لوائح اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML) من التحديات الرئيسية لعملية الإعداد البديهية للبنوك والمؤسسات المالية. أنت بحاجة إلى التأكد من أن المستخدمين هم كما يقولون، مما قد يؤدي إلى حدوث احتكاك مثل تنسيقات الوثائق المطلوبة وأوقات الانتظار حتى يتم التحقق من المعلومات.

الجزء الآخر هو الموازنة بين الأمان ولوائح مكافحة غسل الأموال العالمية وتجربة المستخدم.

في كثير من الأحيان، الأشياء التي تعزز رضا المستخدم (على سبيل المثال، تذكر كلمة المرور أو عدم طلبها لتسجيل الدخول) تعيق الجهود المبذولة للحفاظ على أمانهم. لحسن الحظ، يمكن للحلول المتطورة التي تسمح بالتعرف الآلي على الهوية أن تبسط عمليات الامتثال التنظيمي وتحسين الأمان دون المساس بتجربة المستخدم.

على سبيل المثال، يمكن للحلول التكنولوجية مثل الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) أتمتة عمليات مكافحة غسل الأموال والعناية الواجبة للعملاء (CDD) من خلال مقارنة المستندات بقواعد بيانات كبيرة لمعلومات الهوية المشروعة.

قياس النجاح على متن الطائرة

هناك اعتبار مهم آخر لعملية تأهيل ناجحة في مجال التكنولوجيا المالية وهو تتبع المقاييس الصحيحة. بالنسبة لمعظم البنوك، ستكون المؤشرات الأكثر صلة هي:

  • المشاركة، أو عدد المرات التي يتفاعل فيها المستخدمون مع النظام الأساسي
  • الاحتفاظ، أو عدد المستخدمين الذين يظلون نشطين لفترات طويلة
  • التحويل، أو عدد المستخدمين الذين يقومون بالتسجيل وإجراء المعاملات

ومع ذلك، فإن نقاط بيانات العملاء الأخرى تعطي إحساسًا بنجاح عملية الإعداد وتجربة العملاء. على سبيل المثال، يمكن للمؤسسات المالية تتبع تنشيط العميل أو معدل تكرار توجيه المستخدمين لأنفسهم خلال عملية الإعداد وغيرها من معالم إدارة الحساب. ويمكنهم أيضًا جمع التعليقات وتحليلها، ومراقبة مدى تلقي التعديلات.

على الجانب الأكثر تقنية، يمكن لمقاييس مدى سرعة التحقق من الهوية الرقمية (على سبيل المثال، الوقت من تقديم المستند إلى الموافقة) أن تساعد شركات التكنولوجيا المالية على فهم مدى سهولة عملية الإعداد الخاصة بهم والمكان الذي يمكن أن يرتد فيه المستخدمون.

الاستفادة من Microblink لتحسين الإعداد

في نهاية المطاف، فإن عملية الإعداد الفعالة لتطبيقات التكنولوجيا المالية تبتعد عن العميل مع الحفاظ على أمانه. ولكن، ليست كل عملية تأهيل رائعة هي عملية فعالة. يمكن أن يشكل استخدام التكنولوجيا المتطورة مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي الفارق بين الاحتفاظ بالعملاء المحتملين وفقدانهم. سيساعد BlinkID الخاص بـ Microblink أي شركة في مجال التكنولوجيا المالية على دمج عملية تأهيل العملاء بكفاءة وفعالية دون المساس بالأمن.

لمعرفة المزيد حول كيف يمكن أن يساعدك حل الإعداد الرقمي الخاص بنا، تواصل معنا اليوم!

مايو 30, 2024

اكتشف حلولنا

استكشاف حلولنا على بُعد نقرة واحدة فقط. جرّب منتجاتنا أو تحدث معنا مع أحد خبرائنا للتعمق أكثر في ما نقدمه.