الاحتيال في المقامرة عبر الإنترنت: كيف يعمل وكيفية إيقافه

في عام 2018، غيرت المحكمة العليا قواعد اللعبة من خلال فتح الأبواب على مصراعيها للمقامرة عبر الإنترنت في جميع أنحاء الولايات المتحدة. أدى هذا إلى إطلاق حقبة جديدة ومبهجة من المراهنة الرقمية. ومنذ ذلك الحين، شهدت الصناعة طفرة، مما أدى إلى تعزيز الاقتصاد بشكل كبير. وفقًا لبيانات التعداد السكاني الأمريكي ، ارتفعت إيرادات ضريبة المقامرة إلى أكثر من 500 مليون دولار في الربع الثالث فقط من عام 2023 وحده، مع أخذ نيويورك زمام المبادرة من خلال المساهمة بحوالي 190 مليون دولار من هذا الإجمالي. لقد كان هذا التدفق النقدي بمثابة مكاسب غير متوقعة، لكنه لم يخلو من ظلاله.

مع ارتفاع معدلات المقامرة عبر الإنترنت، ترتفع أيضًا مخاطر الاحتيال، وهو مصدر قلق أبرزه تقرير وول ستريت جورنال لعام 2022 . وعلى الرغم من نموها، تجد الولايات المتحدة نفسها تحاول اللحاق بالجهود الأوروبية الرامية إلى الحد من الاحتيال في المقامرة. من الضروري لمنصات المقامرة وحلفائها الماليين مواجهة هذا التحدي بشكل مباشر، مما يضمن أن مشهد المراهنة الرقمية ليس مثيرًا فحسب، بل أيضًا آمنًا وعادلاً للجميع.

مشهد الاحتيال في المقامرة على الإنترنت

إن الاحتيال المعاصر في المقامرة هو أكثر من مجرد احتيال في كازينو عبر الإنترنت؛ يمتد إلى مجالات مثل منصات المراهنة عبر الإنترنت والرياضات الإلكترونية وألعاب الفيديو التي يتم تحقيق الدخل منها.

أكثر أنواع الاحتيال عبر الإنترنت شيوعًا في هذه المناطق هي:

  • سرقة الهوية: يسرق المهاجمون بيانات اعتماد المستخدم ويراهنون في حساباتهم بطريقة غير مشروعة، مما قد يؤدي إلى استرداد مبالغ باهظة أو رد مبالغ مدفوعة.
  • الاحتيال في الدفع: يستخدم الممثلون السيئون بطاقات الائتمان أو الحسابات المصرفية المسروقة لإنشاء حسابات أو تمويل نشاط في حسابات غير مرتبطة بالدافع.
  • عمليات الاحتيال المتعلقة بإساءة استخدام المكافآت: يستخدم المحتالون مكافآت التسجيل (على سبيل المثال، الرهانات المجانية أو الاحتمالات الأفضل أو الاعتمادات الأخرى) على نطاق واسع عبر حسابات متعددة.
  • التواطؤ: يعمل المهاجمون معًا لترجيح كفة الميزان لصالح واحد أو أكثر من المحتالين، مما يؤدي إلى تجاوز التوازن للمنصة واللاعبين الآخرين.
  • برامج الغش: يستخدم اللاعبون الاختراقات وغيرها من الأدوات غير المشروعة للحصول على مزايا على المنصات واللاعبين الآخرين، مما يؤدي إلى نزع الشرعية عن الأرباح.

غالبًا ما تخضع المنصات المستهدفة بعمليات الاحتيال لعمليات رد المبالغ المدفوعة، حيث تقوم بسداد الأموال التي تم إنفاقها بشكل غير مشروع. بالإضافة إلى الأرباح المفقودة، هناك تأثيرات أكثر دقة على هذه المنصات ولاعبيها. في عام 2022، سلطت وول ستريت جورنال الضوء على موجة من استياء العملاء فيما يتعلق بتأخير السحب الناجم عن اليقظة لمكافحة الاحتيال.

الامتثال التنظيمي ومنع الاحتيال

وفقًا لصحيفة وول ستريت جورنال، تنمو المقامرة الرياضية باعتبارها ناقلًا لغسل الأموال، حيث يستخدم المحتالون رهانات كبيرة لإخفاء مصادر الأموال. وهذا يثير تساؤلات لمواقع المقامرة عبر الإنترنت الخاضعة للوائح الخدمات المالية مثل متطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML) ومتطلبات معرفة عميلك (KYC) .

جزء من العبء الذي تتحمله منصات المقامرة هو ضمان ممارسات المقامرة الآمنة من خلال التحقق من هويات لاعبيها – والتأكد من أنهم كما يقولون، سواء عند إنشاء حساب أو عبر كل نشاط (مشروع) يتم إجراؤه باستخدام هذا الحساب.

كيفية اكتشاف الاحتيال في المقامرة على الإنترنت

يعتمد اكتشاف الاحتيال في المقامرة عبر الإنترنت على معرفة ما الذي يجب البحث عنه. أنواع محددة من الاحتيال (انظر أعلاه) لكل منها مؤشراتها الخاصة.

على سبيل المثال، فكر في كيفية:

  • يعد نشاط الحساب المشبوه علامة على الاستيلاء على الحساب في المقامرة
  • يمكن تحديد الاحتيال المحاسبي المتعدد بأسماء أو تفاصيل مكررة
  • يعد الإنفاق الشاذ مؤشرًا على الاحتيال في الدفع في المقامرة عبر الإنترنت
  • قد تكون إساءة استخدام المكافآت على قدم وساق إذا كان هناك زيادة كبيرة في إنشاء الحساب
  • قد يكون الفوز غير المتناسب علامة على وجود برامج تواطؤ أو غش

يمكن تكوين تقنية مكافحة الاحتيال لمراقبة المعاملات أو سلوكيات الحساب الأخرى والإبلاغ عنها باستخدام عناصر مثل هذه.

هناك مؤشر آخر على عمليات الاحتيال الأخرى المتعلقة بالمقامرة عبر الإنترنت – وهي لغة غريبة أو غير واضحة – يتعلق بأصلها. وفقًا لصحيفة نيويورك تايمز (NYT)، فإن المصدر الرئيسي للاحتيال في المقامرة هو كمبوديا، حيث تقوم العصابات بإجبار عشرات الآلاف من الأشخاص على إنشاء عمليات احتيال على المستوى الصناعي – حيث تؤدي حواجز اللغة على نطاق واسع إلى هبات ميتة، مثل الأخطاء النحوية.

التقنيات والأدوات المتقدمة في منع الاحتيال

هناك العديد من الطرق التي يمكن للمحتالين من خلالها إخفاء استخدام الاحتيال على بطاقات الائتمان أو سرقة الهوية في المقامرة. يمكنهم التخطيط للهجمات بعناية، أو تمديد فترات صغيرة من النشاط غير المشروع على مدى فترات أطول أو إبقاء النطاق الإجمالي عند الحد الأدنى.

تسلط هذه الاحتمالات الضوء على أهمية الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) في اكتشاف الاحتيال ومنعه.

يمكن لأدوات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي معالجة المعلومات بشكل أسرع وأكثر دقة من المراقبين البشريين. يمكن للمنصات استخدام هذه الأدوات لمسح مستندات الهوية ومعالجتها بكفاءة. بمجرد جمعها، يمكن لأدوات تعلم الآلة مقارنة المستندات والسلوكيات عبر سجل المستخدم، والإشارة إلى معلومات التهديدات من جميع أنحاء الصناعة العالمية للتحقق من الهوية بشكل أكثر دقة.

كيفية منع الاحتيال في المقامرة على الإنترنت

الكشف هو مجرد بداية لمنع الاحتيال. تحتاج منصات المقامرة أيضًا إلى الالتزام بالمنع الشامل وتخفيف مخاطر الاحتيال، وهو ما يستلزم ما يلي:

  • تعزيز أمن الدفع
  • تثقيف اللاعبين حول مخططات الاحتيال
  • التعاون مع الجهات التنظيمية وإنفاذ القانون

في النهاية، تعد عمليات التحقق من الهوية المدعومة بالذكاء الاصطناعي ومكافحة غسل الأموال (AML) والتحقق من اعرف عميلك (KYC) من أفضل الطرق لاكتشاف مخططات الاحتيال في المقامرة مبكرًا قبل أن تسبب ضررًا ماليًا.

يتيح BlinkID الخاص بـ Microblink إمكانية التقاط معرفات بدون احتكاك مما يسمح للبنوك والمؤسسات المالية ومنصات المقامرة عبر الإنترنت والكازينوهات عبر الإنترنت والمنظمات الأخرى بتلبية متطلبات KYC وAML وتجاوزها، وتأمين منصاتها ضد الاحتيال، والحفاظ على تجارب العملاء المثالية.

اتصل بنا اليوم لتكتشف كيف يمكن لـ Microblink مساعدتك على البقاء متقدمًا بخطوة واحدة على عمليات الاحتيال.

أبريل 26, 2024

اكتشف حلولنا

استكشاف حلولنا على بُعد نقرة واحدة فقط. جرّب منتجاتنا أو تحدث معنا مع أحد خبرائنا للتعمق أكثر في ما نقدمه.