الجهات التنظيمية لمكافحة غسيل الأموال (AML) حسب الدولة

تؤدي الجهات التنظيمية المعنية بمكافحة غسل الأموال دوراً حاسماً في مكافحة الأنشطة المالية غير المشروعة وتعزيز الشفافية في بلدانها.

في الولايات المتحدة، تُعد شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) هي الجهة التنظيمية الرئيسية لمكافحة غسل الأموال. وهي مسؤولة عن إنفاذ قانون السرية المصرفية (BSA) وضمان الامتثال لأحكامه المتعلقة بمكافحة غسل الأموال. وهي تشرف على المؤسسات المالية، وتجمع المعاملات المالية وتحللها، وتتبادل المعلومات الاستخباراتية مع وكالات إنفاذ القانون.

في المملكة المتحدة، هيئة السلوك المالي (FCA) هي الجهة التنظيمية الرئيسية لمكافحة غسل الأموال. تقوم هيئة السلوك المالي بوضع وإنفاذ لوائح مكافحة غسل الأموال لمختلف القطاعات المالية، بما في ذلك البنوك وشركات الاستثمار ومؤسسات الدفع. وتجري الهيئة عمليات تفتيش، وتصدر عقوبات في حالة عدم الامتثال، وتوفر إرشادات للشركات بشأن متطلبات مكافحة غسل الأموال.

وتشمل الجهات التنظيمية البارزة الأخرى المعنية بمكافحة غسل الأموال المركز الأسترالي لتقارير المعاملات وتحليلها (AUSTRAC) في أستراليا، ووحدة الاستخبارات المالية (FIU) في سنغافورة، ولجنة الخدمات المالية (FSC) في كوريا الجنوبية، وهيئة الخدمات المالية (FSA) في اليابان. وقد وضعت هذه الهيئات التنظيمية أطر عمل ومبادئ توجيهية لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم المالية الأخرى داخل ولاياتها القضائية.