الهيئات التنظيمية المعنية بمكافحة غسل الأموال (AML) حسب البلد

تلعب الجهات التنظيمية المعنية بمكافحة غسل الأموال (AML) دورًا حاسمًا في مكافحة الأنشطة المالية غير المشروعة وتعزيز الشفافية في بلدانها.

في الولايات المتحدة، تُعد شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) الجهة التنظيمية الرئيسية في مجال مكافحة غسل الأموال. وتضطلع شبكة FinCEN بمسؤولية إنفاذ قانون السرية المصرفية (BSA) وضمان الامتثال لأحكامه المتعلقة بمكافحة غسل الأموال. كما تشرف على المؤسسات المالية، وتجمع المعاملات المالية وتحللها، وتتبادل المعلومات الاستخباراتية مع وكالات إنفاذ القانون.

في المملكة المتحدة، تُعد هيئة السلوك المالي (FCA) الجهة التنظيمية الرئيسية لمكافحة غسل الأموال. وتقوم هيئة السلوك المالي (FCA) بوضع وتنفيذ لوائح مكافحة غسل الأموال لمختلف القطاعات المالية، بما في ذلك البنوك وشركات الاستثمار ومؤسسات الدفع. كما تجري عمليات تفتيش، وتفرض عقوبات في حالة عدم الامتثال، وتقدم إرشادات للشركات بشأن متطلبات مكافحة غسل الأموال.

ومن بين الهيئات التنظيمية البارزة الأخرى في مجال مكافحة غسل الأموال «المركز الأسترالي لتقارير المعاملات وتحليلها» (AUSTRAC) في أستراليا، و«وحدة الاستخبارات المالية» (FIU) في سنغافورة، و«لجنة الخدمات المالية» (FSC) في كوريا الجنوبية، و«هيئة الخدمات المالية» (FSA) في اليابان. وقد وضعت هذه الهيئات التنظيمية أطر عمل وإرشادات لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم المالية الأخرى داخل نطاق ولايتها القضائية.