فحص مكافحة غسل الأموال والأشخاص ذوي الصلاحيات السياسية والعقوبات
يتيح حل «Microblink» لفحص مكافحة غسل الأموال (AML) والأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs) والعقوبات للمؤسسات تحديد الأفراد والكيانات عالية المخاطر من خلال الفحص في الوقت الفعلي مقابل قوائم العقوبات العالمية، والأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs)، ومصادر الإعلام السلبية. من خلال الجمع بين الفحص وفقًا لقوائم المراقبة والتحقق من الهوية والمصادقة البيومترية والتحليل الآلي للمخاطر، يمكن للشركات تقليل مخاطر عدم الامتثال مع الحفاظ على عملية انضمام سريعة وسلسة. صُمم Microblink خصيصًا لعمليات الامتثال الحديثة، وهو يساعد المؤسسات على الكشف المبكر عن الجرائم المالية، وتقليل المراجعة اليدوية، والحفاظ على عمليات جاهزة للتدقيق على نطاق واسع.
التحدي
يُعد فحص الجرائم المالية أمرًا ضروريًا للامتثال، لكن سير العمل التقليدي يتسبب في حدوث عقبات وتأخيرات ونقاط عمياء.
الحل
يجمع نظام Microblink بين التحقق من الهوية والفحص لمكافحة غسل الأموال في مسار عمل واحد ومؤتمت. يقوم النظام بفحص الأفراد في الوقت الفعلي بمقارنتهم بقوائم العقوبات العالمية وقواعد بيانات الشخصيات العامة المعرضة للخطر (PEP) ومصادر الأخبار السلبية وقوائم المراقبة الداخلية القابلة للتخصيص، مع التحقق في الوقت نفسه من وثائق الهوية والبيانات البيومترية. وبدلاً من الاعتماد على حلول جزئية مجزأة، تحصل المؤسسات على رؤية موحدة لمخاطر الهوية والامتثال، مما يتيح تسريع عملية قبول العملاء واتخاذ قرارات أكثر دقة تستند إلى تقييم المخاطر.
كيف يعمل
يقوم المستخدمون بتقديم بيانات الهوية من خلال مسح المستندات ضوئيًّا أو عبر إجراءات التسجيل الرقمية، مما يؤدي إلى ظهور مؤشرات مخاطر متعلقة بالهوية والسياق.
تقوم نماذج الذكاء الاصطناعي بالتحقق من صحة وثائق الهوية، واستخراج البيانات المنظمة، والتأكد من صحة الهوية.
يقوم النظام بفحص الأفراد في الوقت الفعلي لمقارنتهم بقوائم العقوبات وقواعد بيانات الأشخاص ذوي المناصب السياسية البارزة (PEP) ومصادر الأخبار السلبية وقوائم المراقبة المخصصة.
تؤدي إشارات المخاطر ونتائج الفحص إلى اتخاذ قرارات آلية، مما يؤدي بدوره إلى تفعيل إجراءات الموافقة أو تصعيد المشكلة أو سير عمل العناية الواجبة المعززة.
المزايا الرئيسية
تقليل المراجعة اليدوية من خلال أتمتة عمليات فحص قوائم المراقبة وتحليل المخاطر في الوقت الفعلي.
تحديد الكيانات الخاضعة للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً، والمخاطر الإعلامية السلبية أثناء عملية التسجيل وما بعدها.
تعمل خوارزميات المطابقة القابلة للتكوين وإشارات الهوية المتقدمة على تحديد التطابقات الحقيقية بدقة، مما يقلل بشكل كبير من التنبيهات غير ذات الصلة.
دمج عملية التحقق من الهوية والفحص الخاص بمكافحة غسل الأموال في مسار عمل رقمي سلس.
تمنحك آلية المطابقة الشفافة والقابلة للتدقيق، إلى جانب ضوابط اتخاذ القرار القابلة للتكوين، سيطرة كاملة على معايير الفرز الخاصة بك.
تقليل المراجعة اليدوية من خلال أتمتة عمليات فحص قوائم المراقبة وتحليل المخاطر في الوقت الفعلي.
تحديد الكيانات الخاضعة للعقوبات، والأشخاص المعرضين سياسياً، والمخاطر الإعلامية السلبية أثناء عملية التسجيل وما بعدها.
تعمل خوارزميات المطابقة القابلة للتكوين وإشارات الهوية المتقدمة على تحديد التطابقات الحقيقية بدقة، مما يقلل بشكل كبير من التنبيهات غير ذات الصلة.
دمج عملية التحقق من الهوية والفحص الخاص بمكافحة غسل الأموال في مسار عمل رقمي سلس.
تمنحك آلية المطابقة الشفافة والقابلة للتدقيق، إلى جانب ضوابط اتخاذ القرار القابلة للتكوين، سيطرة كاملة على معايير الفرز الخاصة بك.
الميزات والوظائف
تقدم شركة Microblink خدمة فحص مكافحة غسل الأموال (AML) كجزء من نظام تشغيل موحد لـ«ذكاء الهوية»، حيث تجمع بين التحقق من الوثائق والمصادقة البيومترية وفحص قوائم المراقبة في طبقة اتخاذ قرار واحدة. ويؤدي ذلك إلى التخلص من الحاجة إلى ربط الموردين وسير العمل المنفصلين ببعضهم البعض، مع تحسين الرؤية الشاملة لعمليات الهوية والامتثال.
تساعد عمليات المطابقة وتحليل المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي على تقليل النتائج الإيجابية الخاطئة، مع تحديد الأفراد ذوي المخاطر العالية عبر قوائم العقوبات وقواعد بيانات الشخصيات السياسية البارزة (PEP) ومصادر الأخبار السلبية وقوائم المراقبة الداخلية. وتدعم المنصة سير العمل القابل للتكوين وعتبات المخاطر الديناميكية، مما يمكّن المؤسسات من مواءمة عمليات الفرز مع السياسات الداخلية والمتطلبات التنظيمية الإقليمية.
بفضل قدرات المراقبة المستمرة وواجهات برمجة التطبيقات (API) وحزم أدوات التطوير (SDK) المرنة، تتكامل منصة Microblink مباشرةً مع أنظمة التسجيل والمعاملات والامتثال، مما يتيح للمؤسسات أتمتة عمليات مكافحة غسل الأموال على نطاق واسع مع الحفاظ على ضوابط جاهزة للتدقيق.
تقدم شركة Microblink خدمة فحص مكافحة غسل الأموال (AML) كجزء من نظام تشغيل موحد لـ«ذكاء الهوية»، حيث تجمع بين التحقق من الوثائق والمصادقة البيومترية وفحص قوائم المراقبة في طبقة اتخاذ قرار واحدة. ويؤدي ذلك إلى التخلص من الحاجة إلى ربط الموردين وسير العمل المنفصلين ببعضهم البعض، مع تحسين الرؤية الشاملة لعمليات الهوية والامتثال.
تساعد عمليات المطابقة وتحليل المخاطر المدعومة بالذكاء الاصطناعي على تقليل النتائج الإيجابية الخاطئة، مع تحديد الأفراد ذوي المخاطر العالية عبر قوائم العقوبات وقواعد بيانات الشخصيات السياسية البارزة (PEP) ومصادر الأخبار السلبية وقوائم المراقبة الداخلية. وتدعم المنصة سير العمل القابل للتكوين وعتبات المخاطر الديناميكية، مما يمكّن المؤسسات من مواءمة عمليات الفرز مع السياسات الداخلية والمتطلبات التنظيمية الإقليمية.
بفضل قدرات المراقبة المستمرة وواجهات برمجة التطبيقات (API) وحزم أدوات التطوير (SDK) المرنة، تتكامل منصة Microblink مباشرةً مع أنظمة التسجيل والمعاملات والامتثال، مما يتيح للمؤسسات أتمتة عمليات مكافحة غسل الأموال على نطاق واسع مع الحفاظ على ضوابط جاهزة للتدقيق.
شهادات
كان دمج Microblink أمرًا سهلاً للغاية، وسمح لنا بالمضي قدمًا بسرعة دون المساس بالأمن أو الامتثال للمعايير.
قدمت لنا حزمة SDK نقطة انطلاق قوية تعتمد على مبدأ «التوصيل والتشغيل»، وكان فريق Microblink سريع الاستجابة للغاية طوال مراحل الاختبار والتطبيق.
بشكل عام، كانت تجربة سلسة للغاية.
— Mathieu Hartvick
Instacart
مهندس برمجيات وقائد مشروع
تمكن بنك أزتيكا من تطبيق BlinkID بسهولة عبر العديد من التطبيقات المحمولة وحالات الاستخدام المختلفة، سواء كان المستخدمون يحاولون فتح حساب مصرفي أو التقدم بطلب للحصول على قرض.
لقد أعجبنا للغاية بمدى مرونة هذا النظام وتعدد استخداماته، حيث يتكامل بسلاسة مع عمليات التسجيل لدينا، ويقدم في الوقت نفسه نتائج دقيقة في الوقت الفعلي.
— Francisco León
Banco Azteca
مدير تكنولوجيا المعلومات
من خلال دمج تقنية Microblink في منصتنا المخصصة لمؤسسات تمويل السيارات في جميع أنحاء المكسيك، تمكنا من تسريع عملية التحقق من الهوية وتحسينها بشكل كبير.
وقد حققنا معدل نجاح بلغ 98٪، مما جعل عملية «اعرف عميلك» (KYC) بأكملها أسرع وأكثر سلاسة وموثوقية بالنسبة لشركتنا وعملائنا.
— Fabián Ramírez
Latin ID
مالك المنتج
كان دمج Microblink أمرًا سهلاً للغاية، وسمح لنا بالمضي قدمًا بسرعة دون المساس بالأمن أو الامتثال للمعايير.
قدمت لنا حزمة SDK نقطة انطلاق قوية تعتمد على مبدأ «التوصيل والتشغيل»، وكان فريق Microblink سريع الاستجابة للغاية طوال مراحل الاختبار والتطبيق.
بشكل عام، كانت تجربة سلسة للغاية.
— Mathieu Hartvick
Instacart
مهندس برمجيات وقائد مشروع
تمكن بنك أزتيكا من تطبيق BlinkID بسهولة عبر العديد من التطبيقات المحمولة وحالات الاستخدام المختلفة، سواء كان المستخدمون يحاولون فتح حساب مصرفي أو التقدم بطلب للحصول على قرض.
لقد أعجبنا للغاية بمدى مرونة هذا النظام وتعدد استخداماته، حيث يتكامل بسلاسة مع عمليات التسجيل لدينا، ويقدم في الوقت نفسه نتائج دقيقة في الوقت الفعلي.
— Francisco León
Banco Azteca
مدير تكنولوجيا المعلومات
من خلال دمج تقنية Microblink في منصتنا المخصصة لمؤسسات تمويل السيارات في جميع أنحاء المكسيك، تمكنا من تسريع عملية التحقق من الهوية وتحسينها بشكل كبير.
وقد حققنا معدل نجاح بلغ 98٪، مما جعل عملية «اعرف عميلك» (KYC) بأكملها أسرع وأكثر سلاسة وموثوقية بالنسبة لشركتنا وعملائنا.
— Fabián Ramírez
Latin ID
مالك المنتج
الأخبار الأخيرة
FAQ
Have another question?
Contact our team!
Sanctions screening is the process of checking individuals or entities against global sanctions lists to ensure organizations do not transact with prohibited or high-risk parties.
A PEP is an individual who holds or has held a prominent public position and may present elevated financial crime or corruption risk, requiring enhanced due diligence.
Microblink uses AI-powered matching and contextual risk analysis to improve screening accuracy and reduce unnecessary alerts that burden compliance teams.
Yes. Microblink continuously monitors customers against updated sanctions lists, PEP databases, and adverse media sources to detect emerging risk throughout the customer lifecycle.
Yes. Microblink integrates AML, sanctions, and PEP screening directly into onboarding and identity verification workflows through flexible APIs and SDKs, creating a unified compliance process.
اكتشف كيف يمكن لـ Microblink أن تساعد مؤسستك على تبسيط عملية الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال، والحد من حالات الإيجابية الكاذبة، وكشف الأفراد ذوي المخاطر العالية قبل أن يؤثروا على أعمالك.
نقدر اهتمامك بمنتجاتنا وسنتواصل معك قريبًا.
إذا كنت ترغب في مشاهدة العرض التوضيحي للمنتج أثناء العمل والتحدث عن الحالة التي تود استخدامه فيها، فلا تتردد في حجز موعد.
إذا كنت ترغب في مشاهدة العرض التوضيحي الخاص بنا أثناء العمل ومناقشة حالة الاستخدام الخاصة بك، فاحجز موعدًا الآن.
تم إرسال رسالة بريد إلكتروني إليك تحتوي على تفاصيل الحجز الكاملة.
ونتطلع إلى عرض حلولنا عليك قريبًا.
لم يقتصر دور الذكاء الاصطناعي على تسريع عمليات الاحتيال فحسب، بل جعلها نظامًا متكاملًا. فقد قمنا بتحليل ملايين التفاعلات المتعلقة بالهوية لرسم خريطة لكيفية تطور هجمات الهوية عبر المناطق وأنواع الهجمات ومستويات تعقيدها — وما يتعين على المؤسسات إعادة النظر فيه لمواكبة هذه التطورات.
اطلع على البيانات
