الأفراد الذين يشغلون أو شغلوا مناصب عامة بارزة، بما في ذلك رؤساء الدول، وكبار المسؤولين الحكوميين، وكبار الضباط العسكريين، وأفراد أسرهم المقربون والمقربون منهم. ويُعد فحص الأشخاص ذوي الأهمية السياسية (PEP) أمرًا إلزاميًا بموجب لوائح مكافحة غسل الأموال في العديد من الولايات القضائية.

قوائم العقوبات وقوائم المراقبة التي تحتفظ بها الحكومات والهيئات الدولية، بما في ذلك مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) والاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة. وقد تشير أي مطابقة إلى طرف خاضع للعقوبات أو محظور أو خاضع لقيود أخرى.

التغطية الإخبارية السلبية المرتبطة بالجرائم المالية والاحتيال والفساد وغيرها من المخالفات الجسيمة. تضيف خدمة «Adverse Media Adds» إشارات من مصادر غير منظمة إلى جانب قوائم الشخصيات العامة المعرضة للخطر (PEP) وقوائم مكافحة غسل الأموال (AML) المنظمة.

يقوم Microblink بإعادة فحص الممثلين تلقائيًّا مع تحديث القوائم. وعندما تظهر مطابقة جديدة، يتولى سير العمل الذي حددته زمام الأمور: إخطار الفريق، أو تفعيل المصادقة المعززة، أو تجميد الحساب، أو فتح حالة مراجعة يدوية. ومهما كانت السياسة المعمول بها، يتم تنفيذها بشكل متسق، ويتم تسجيل كل حدث مراقبة مع السياق الكامل، جاهزًا للتدقيق.

يُعد تشابه الأسماء المصدر الأكثر شيوعًا لظهور نتائج إيجابية خاطئة في عملية فحص قوائم المراقبة. فهناك الآلاف من الأشخاص الذين يتشاركون أسماءً مع أفراد مدرجين في القوائم. وتقوم Microblink بتعيين درجة صلة لكل تطابق. وتقيس هذه الدرجة عدد التفاصيل التعريفية المتطابقة بخلاف الاسم: مثل تاريخ الميلاد والجنسية والإشارات السياقية الأخرى. وترى فرق الامتثال نتائج التطابقات مرتبةً وموزونةً.