معرفة العميل/مكافحة غسل الأموال
يتيح حل «KYC & AML» من Microblink للمؤسسات التحقق من الهويات، وكشف مخاطر الجرائم المالية، والحفاظ على الامتثال المستمر باستخدام التحقق من المستندات المدعوم بالذكاء الاصطناعي، والمصادقة البيومترية، وفحص العقوبات، وتحليل المخاطر في الوقت الفعلي. بدلاً من التعامل مع الامتثال على أنه عملية تسجيل تتم مرة واحدة فقط، تقوم Microblink بتقييم إشارات الهوية والسلوك والغش بشكل مستمر طوال رحلة العميل، مما يساعد المؤسسات على اكتشاف المخاطر الناشئة قبل أن تتفاقم. صُممت Microblink خصيصًا للنظم المالية الحديثة، وتساعد المؤسسات على تسريع عملية التسجيل، والحد من الغش، والحفاظ على رقابة أقوى على عمليات الامتثال دون إحداث أي عوائق للمستخدمين الشرعيين.
التحدي
لا تتوقف مخاطر الجرائم المالية بعد عملية التسجيل، لكن معظم أنظمة الامتثال لا تزال تعمل على شكل عمليات فحص منفصلة تُجرى في أوقات محددة.
الحل
تجمع منصة Microblink بين التحقق من الهوية، وكشف الاحتيال، وفحص قوائم العقوبات، والمراقبة المستمرة للمخاطر في مسار عمل موحد لـ«ذكاء الهوية». تقوم المنصة بالتحقق من وثائق الهوية، وإجراء المصادقة البيومترية، وفحص المستخدمين مقابل قوائم العقوبات، وقوائم الأشخاص ذوي المناصب البارزة (PEP)، وقوائم التغطية الإعلامية السلبية في الوقت الفعلي. لكن عملية التحقق لا تتوقف عند هذا الحد. فإشارات الهوية والسلوك والمخاطر تستمر في التقييم خلال مراحل التسجيل والمصادقة والمعاملات لتحديد الأنشطة المشبوهة فور ظهورها. وبدلاً من الاعتماد على حلول منفصلة غير مترابطة، تحصل المؤسسات على رؤية مستمرة لموثوقية الهوية ومخاطر الامتثال طوال دورة حياة العميل. والنتيجة هي تسريع عملية التسجيل، وتعزيز منع الاحتيال، وعمليات امتثال مصممة خصيصًا لتتناسب مع واقع التمويل الرقمي الحديث.
كيف يعمل
يقوم المستخدمون بإدخال بيانات الهوية إما عن طريق مسح المستندات ضوئيًّا أو الإدخال الرقمي، مما يؤدي إلى توليد إشارات تتعلق بالهوية والسياق.
تقوم نماذج الذكاء الاصطناعي بالتحقق من صحة المستندات، واستخراج البيانات، وكشف التلاعب أو الاحتيال.
يؤكد التحقق البيومتري أن المستخدم يطابق الهوية وأنه موجود فعليًّا.
تؤدي إشارات المخاطر في الوقت الفعلي، بما في ذلك فحص قوائم المراقبة وعمليات التحقق لمكافحة غسل الأموال، إلى اتخاذ قرارات آلية وتشغيل آلية المراقبة المستمرة.
المزايا الرئيسية
التحقق من الهويات في ثوانٍ مع الحفاظ على الامتثال للوائح التنظيمية.
تحديد المستخدمين المعرضين لمخاطر عالية من خلال فحص قوائم العقوبات، والأشخاص المعرضين لخطر الإرهاب (PEP)، والتغطية الإعلامية السلبية.
باستخدام Microblink، يمكنك أتمتة عمليات التحقق من "اعرف عميلك" (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) وتوفير الوقت الذي تستغرقه المراجعات اليدوية.
الحفاظ على عمليات متسقة وقابلة للتتبع تفي بالمعايير التنظيمية العالمية.
يضمن محرك الذكاء الاصطناعي الخاص بنا التقاط أفضل صورة لوثيقة الهوية، واستخراج البيانات بأعلى دقة، والتحقق من صحة الوثيقة في عملية واحدة سريعة وبسيطة.
التحقق من الهويات في ثوانٍ مع الحفاظ على الامتثال للوائح التنظيمية.
تحديد المستخدمين المعرضين لمخاطر عالية من خلال فحص قوائم العقوبات، والأشخاص المعرضين لخطر الإرهاب (PEP)، والتغطية الإعلامية السلبية.
باستخدام Microblink، يمكنك أتمتة عمليات التحقق من "اعرف عميلك" (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) وتوفير الوقت الذي تستغرقه المراجعات اليدوية.
الحفاظ على عمليات متسقة وقابلة للتتبع تفي بالمعايير التنظيمية العالمية.
يضمن محرك الذكاء الاصطناعي الخاص بنا التقاط أفضل صورة لوثيقة الهوية، واستخراج البيانات بأعلى دقة، والتحقق من صحة الوثيقة في عملية واحدة سريعة وبسيطة.
الميزات والوظائف
تم بناء معظم أنظمة «معرفة العميل» (KYC) و«مكافحة غسل الأموال» (AML) على أساس إجراءات تحقق منفصلة عند تسجيل العملاء وسير عمل متقطع في مجال الامتثال. أما «مايكروبلينك» فتتبع نهجًا مختلفًا في الامتثال من خلال التعامل مع مخاطر الهوية باعتبارها عملية مستمرة وليست ثابتة.
تجمع المنصة بين التحقق من المستندات، والمصادقة البيومترية، وفحص قوائم العقوبات، وكشف الاحتيال، والتحليل السلوكي، لتشكل نظام تشغيل موحدًا لـ«ذكاء الهوية» (Identity Intelligence OS) يعمل على تقييم مستوى الثقة بشكل مستمر طوال دورة حياة العميل. ويتيح ذلك للمؤسسات رصد التغيرات في مخاطر الهوية بمرور الوقت، بدلاً من الاعتماد حصريًّا على عملية تسجيل واحدة فقط.
تعمل الأتمتة المدعومة بالذكاء الاصطناعي على تحسين دقة الكشف عن الاحتيال مع تقليل التكاليف التشغيلية والحالات الإيجابية الكاذبة. وفي الوقت نفسه، تتيح سير العمل القابل للتكوين وواجهات برمجة التطبيقات (API) وحزم أدوات التطوير (SDK) المرنة للمؤسسات دمج الامتثال المستمر مباشرةً في أنظمة التسجيل والمصادقة والمعاملات دون الإخلال بتجربة المستخدم. والنتيجة هي بنية امتثال قابلة للتوسع مصممة للنظم البيئية الرقمية في الوقت الفعلي، حيث يجب التحقق من موثوقية الهوية باستمرار، لا الافتراض بها.
تم بناء معظم أنظمة «معرفة العميل» (KYC) و«مكافحة غسل الأموال» (AML) على أساس إجراءات تحقق منفصلة عند تسجيل العملاء وسير عمل متقطع في مجال الامتثال. أما «مايكروبلينك» فتتبع نهجًا مختلفًا في الامتثال من خلال التعامل مع مخاطر الهوية باعتبارها عملية مستمرة وليست ثابتة.
تجمع المنصة بين التحقق من المستندات، والمصادقة البيومترية، وفحص قوائم العقوبات، وكشف الاحتيال، والتحليل السلوكي، لتشكل نظام تشغيل موحدًا لـ«ذكاء الهوية» (Identity Intelligence OS) يعمل على تقييم مستوى الثقة بشكل مستمر طوال دورة حياة العميل. ويتيح ذلك للمؤسسات رصد التغيرات في مخاطر الهوية بمرور الوقت، بدلاً من الاعتماد حصريًّا على عملية تسجيل واحدة فقط.
تعمل الأتمتة المدعومة بالذكاء الاصطناعي على تحسين دقة الكشف عن الاحتيال مع تقليل التكاليف التشغيلية والحالات الإيجابية الكاذبة. وفي الوقت نفسه، تتيح سير العمل القابل للتكوين وواجهات برمجة التطبيقات (API) وحزم أدوات التطوير (SDK) المرنة للمؤسسات دمج الامتثال المستمر مباشرةً في أنظمة التسجيل والمصادقة والمعاملات دون الإخلال بتجربة المستخدم. والنتيجة هي بنية امتثال قابلة للتوسع مصممة للنظم البيئية الرقمية في الوقت الفعلي، حيث يجب التحقق من موثوقية الهوية باستمرار، لا الافتراض بها.
شهادات
كان دمج Microblink أمرًا سهلاً للغاية، وسمح لنا بالمضي قدمًا بسرعة دون المساس بالأمن أو الامتثال للمعايير.
قدمت لنا حزمة SDK نقطة انطلاق قوية تعمل بنظام «التوصيل والتشغيل»، وكان فريق Microblink سريع الاستجابة للغاية طوال مراحل الاختبار والتطبيق.
بشكل عام، كانت تجربة سلسة للغاية.
— Mathieu Hartvick
Instacart
مهندس برمجيات ومسؤول مشروع
تمكن بنك أزتيكا من تطبيق BlinkID بسهولة عبر العديد من التطبيقات المحمولة وحالات الاستخدام المختلفة، سواء كان المستخدمون يحاولون فتح حساب مصرفي أو التقدم بطلب للحصول على قرض.
لقد أعجبنا للغاية بمدى مرونة هذا النظام وتعدد استخداماته، حيث يتكامل بسلاسة مع عمليات التسجيل لدينا، ويقدم في الوقت نفسه نتائج دقيقة في الوقت الفعلي.
— Francisco León
Banco Azteca
مدير قسم تكنولوجيا المعلومات
من خلال دمج تقنية Microblink في منصتنا المخصصة لمؤسسات تمويل السيارات في جميع أنحاء المكسيك، تمكنا من تسريع عملية التحقق من الهوية وتحسينها بشكل كبير.
وقد حققنا معدل نجاح بلغ 98٪، مما جعل عملية «اعرف عميلك» (KYC) بأكملها أسرع وأكثر سلاسة وموثوقية بالنسبة لشركتنا وعملائنا.
— Fabián Ramírez
Latin ID
مالك المنتج
كان دمج Microblink أمرًا سهلاً للغاية، وسمح لنا بالمضي قدمًا بسرعة دون المساس بالأمن أو الامتثال للمعايير.
قدمت لنا حزمة SDK نقطة انطلاق قوية تعمل بنظام «التوصيل والتشغيل»، وكان فريق Microblink سريع الاستجابة للغاية طوال مراحل الاختبار والتطبيق.
بشكل عام، كانت تجربة سلسة للغاية.
— Mathieu Hartvick
Instacart
مهندس برمجيات ومسؤول مشروع
تمكن بنك أزتيكا من تطبيق BlinkID بسهولة عبر العديد من التطبيقات المحمولة وحالات الاستخدام المختلفة، سواء كان المستخدمون يحاولون فتح حساب مصرفي أو التقدم بطلب للحصول على قرض.
لقد أعجبنا للغاية بمدى مرونة هذا النظام وتعدد استخداماته، حيث يتكامل بسلاسة مع عمليات التسجيل لدينا، ويقدم في الوقت نفسه نتائج دقيقة في الوقت الفعلي.
— Francisco León
Banco Azteca
مدير قسم تكنولوجيا المعلومات
من خلال دمج تقنية Microblink في منصتنا المخصصة لمؤسسات تمويل السيارات في جميع أنحاء المكسيك، تمكنا من تسريع عملية التحقق من الهوية وتحسينها بشكل كبير.
وقد حققنا معدل نجاح بلغ 98٪، مما جعل عملية «اعرف عميلك» (KYC) بأكملها أسرع وأكثر سلاسة وموثوقية بالنسبة لشركتنا وعملائنا.
— Fabián Ramírez
Latin ID
مالك المنتج
الأحدث
FAQ
Have another question?
Contact our team!
KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) are regulatory frameworks that require businesses to verify customer identities and monitor activity to prevent financial crime.
The solution includes identity document verification, biometric authentication, and screening against sanctions lists, politically exposed persons (PEPs), and adverse media sources.
By automating identity verification and risk screening, Microblink reduces manual review and operational overhead while improving accuracy.
Yes. Microblink supports identity verification and AML screening across multiple regions, with configurable workflows to meet local regulatory standards.
اكتشف كيف يمكن لـ Microblink أن تساعد مؤسستك في تسجيل العملاء عن بُعد، والحد من حالات الاحتيال، وتبسيط عملية التحقق من الهوية الرقمية.
نقدر اهتمامك بمنتجاتنا وسنتواصل معك قريبًا.
إذا كنت ترغب في مشاهدة العرض التوضيحي الخاص بنا أثناء العمل ومناقشة حالة الاستخدام الخاصة بك، فلا تتردد في حجز موعد.
إذا كنت ترغب في مشاهدة العرض التوضيحي الخاص بنا أثناء العمل ومناقشة حالة الاستخدام الخاصة بك، فاحجز موعدًا الآن.
تم إرسال رسالة بريد إلكتروني إليك تحتوي على تفاصيل الحجز الكاملة.
ونتطلع إلى عرض حلولنا عليك قريبًا.
لم يقتصر دور الذكاء الاصطناعي على تسريع عمليات الاحتيال فحسب، بل جعلها نظامًا متكاملًا. فقد قمنا بتحليل ملايين التفاعلات المتعلقة بالهوية لرسم خريطة لكيفية تطور هجمات الهوية عبر المناطق وأنواع الهجمات ومستويات تعقيدها — وما يتعين على المؤسسات إعادة النظر فيه لمواكبة هذه التطورات.
اطلع على البيانات
