KYC/AML
La solución KYC y AML de Microblink permite a las organizaciones verificar identidades, detectar riesgos de delitos financieros y mantener el cumplimiento normativo de forma continua mediante la verificación de documentos basada en IA, la autenticación biométrica, la detección de sanciones y el análisis de riesgos en tiempo real. En lugar de considerar el cumplimiento normativo como un proceso puntual de incorporación, Microblink evalúa de forma continua las señales relacionadas con la identidad, el comportamiento y el fraude a lo largo de todo el recorrido del cliente, lo que ayuda a las organizaciones a detectar riesgos emergentes antes de que se agraven. Diseñada para los ecosistemas financieros modernos, Microblink ayuda a las organizaciones a acelerar la incorporación de clientes, reducir el fraude y mantener un mayor control sobre las operaciones de cumplimiento normativo sin suponer una carga adicional para los usuarios legítimos.
DESAFÍO
El riesgo de delitos financieros no desaparece tras la incorporación, pero la mayoría de los sistemas de cumplimiento normativo siguen funcionando como controles puntuales y aislados.
La solución
Microblink combina la verificación de identidad, la detección de fraudes, la comprobación de sanciones y la supervisión continua de riesgos en un flujo de trabajo unificado de inteligencia de identidad. La plataforma verifica los documentos de identidad, realiza la autenticación biométrica y comprueba en tiempo real si los usuarios figuran en listas de sanciones, de personas políticamente expuestas (PEP) y de noticias adversas. Pero la verificación no se detiene ahí. Las señales relacionadas con la identidad, el comportamiento y el riesgo se siguen evaluando a lo largo de los procesos de incorporación, autenticación y transacciones para identificar actividades sospechosas en cuanto surgen. En lugar de depender de soluciones puntuales inconexas, las organizaciones obtienen una visión continua de la fiabilidad de la identidad y del riesgo de cumplimiento normativo a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente. El resultado es una incorporación más rápida, una prevención del fraude más sólida y operaciones de cumplimiento normativo adaptadas a las realidades de las finanzas digitales modernas.
Cómo funciona
Los usuarios facilitan datos de identidad mediante el escaneo de documentos o la introducción digital de datos, lo que genera señales de identidad y contextuales.
Los modelos de IA verifican la autenticidad de los documentos, extraen datos y detectan manipulaciones o fraudes.
La verificación biométrica confirma que el usuario coincide con la identidad registrada y que se encuentra físicamente presente.
Las señales de riesgo en tiempo real, entre las que se incluyen el filtrado de listas de vigilancia y los controles contra el blanqueo de capitales, generan decisiones automatizadas y activan un seguimiento continuo.
Ventajas principales
Verifica las identidades en cuestión de segundos sin dejar de cumplir con la normativa.
Identificar a los usuarios de alto riesgo mediante la aplicación de sanciones, la lista de personas políticamente expuestas (PEP) y el análisis de noticias negativas en los medios de comunicación.
Con Microblink, puedes automatizar tus comprobaciones de KYC y AML y ahorrar tiempo en las revisiones manuales.
Mantener procesos coherentes y trazables que cumplan con las normas reguladoras internacionales.
Nuestro motor de IA garantiza que se capture la mejor imagen posible de un documento de identidad, que los datos se extraigan con la máxima precisión y que el documento se verifique mediante un proceso rápido y sencillo.
Verifica las identidades en cuestión de segundos sin dejar de cumplir con la normativa.
Identificar a los usuarios de alto riesgo mediante la aplicación de sanciones, la lista de personas políticamente expuestas (PEP) y el análisis de noticias negativas en los medios de comunicación.
Con Microblink, puedes automatizar tus comprobaciones de KYC y AML y ahorrar tiempo en las revisiones manuales.
Mantener procesos coherentes y trazables que cumplan con las normas reguladoras internacionales.
Nuestro motor de IA garantiza que se capture la mejor imagen posible de un documento de identidad, que los datos se extraigan con la máxima precisión y que el documento se verifique mediante un proceso rápido y sencillo.
Características y funcionalidades
La mayoría de los sistemas de KYC y AML se diseñaron en torno a comprobaciones de alta de clientes aisladas y flujos de trabajo de cumplimiento fragmentados. Microblink aborda el cumplimiento de forma diferente, al considerar el riesgo de identidad como algo continuo en lugar de estático.
La plataforma combina la verificación de documentos, la autenticación biométrica, la comprobación de sanciones, la detección de fraudes y el análisis de comportamiento en un sistema operativo unificado de «Inteligencia de Identidad» que evalúa de forma continua el nivel de confianza a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente. Esto permite a las organizaciones detectar cambios en el riesgo de identidad a lo largo del tiempo, en lugar de basarse únicamente en un único momento de alta.
La automatización basada en la inteligencia artificial mejora la precisión en la detección de fraudes, al tiempo que reduce los gastos operativos y los falsos positivos. Al mismo tiempo, los flujos de trabajo configurables y las API y SDK flexibles permiten a las organizaciones integrar el cumplimiento normativo continuo directamente en los sistemas de incorporación, autenticación y transacciones sin alterar la experiencia del usuario. El resultado es una arquitectura de cumplimiento normativo escalable, diseñada para ecosistemas digitales en tiempo real, en los que la fiabilidad de la identidad debe verificarse continuamente, y no darse por sentada.
La mayoría de los sistemas de KYC y AML se diseñaron en torno a comprobaciones de alta de clientes aisladas y flujos de trabajo de cumplimiento fragmentados. Microblink aborda el cumplimiento de forma diferente, al considerar el riesgo de identidad como algo continuo en lugar de estático.
La plataforma combina la verificación de documentos, la autenticación biométrica, la comprobación de sanciones, la detección de fraudes y el análisis de comportamiento en un sistema operativo unificado de «Inteligencia de Identidad» que evalúa de forma continua el nivel de confianza a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente. Esto permite a las organizaciones detectar cambios en el riesgo de identidad a lo largo del tiempo, en lugar de basarse únicamente en un único momento de alta.
La automatización basada en la inteligencia artificial mejora la precisión en la detección de fraudes, al tiempo que reduce los gastos operativos y los falsos positivos. Al mismo tiempo, los flujos de trabajo configurables y las API y SDK flexibles permiten a las organizaciones integrar el cumplimiento normativo continuo directamente en los sistemas de incorporación, autenticación y transacciones sin alterar la experiencia del usuario. El resultado es una arquitectura de cumplimiento normativo escalable, diseñada para ecosistemas digitales en tiempo real, en los que la fiabilidad de la identidad debe verificarse continuamente, y no darse por sentada.
Testimonios
Microblink fue muy fácil de integrar y nos permitió avanzar rápidamente sin comprometer la seguridad ni el cumplimiento normativo.
El SDK nos proporcionó una sólida base «plug-and-play», y el equipo de Microblink se mostró muy receptivo durante todo el proceso de pruebas y puesta en marcha.
En general, fue una experiencia muy satisfactoria.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingeniero de software y jefe de proyecto
El Banco Azteca pudo implementar fácilmente BlinkID en múltiples aplicaciones móviles y casos de uso, tanto si los usuarios querían abrir una cuenta bancaria como solicitar un préstamo.
No podríamos estar más impresionados por lo ágil y versátil que es, ya que se integra a la perfección en nuestros procesos de alta de clientes y, al mismo tiempo, ofrece resultados precisos en tiempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Director de TI
Al integrar la tecnología de Microblink en nuestra plataforma para entidades de crédito de automóviles de todo México, hemos conseguido acelerar y optimizar de forma espectacular la verificación de la identidad.
Hemos alcanzado una tasa de éxito del 98 %, lo que hace que todo el proceso de KYC sea más rápido, fluido y fiable tanto para nuestra empresa como para nuestros clientes.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsable de producto
Microblink fue muy fácil de integrar y nos permitió avanzar rápidamente sin comprometer la seguridad ni el cumplimiento normativo.
El SDK nos proporcionó una sólida base «plug-and-play», y el equipo de Microblink se mostró muy receptivo durante todo el proceso de pruebas y puesta en marcha.
En general, fue una experiencia muy satisfactoria.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingeniero de software y jefe de proyecto
El Banco Azteca pudo implementar fácilmente BlinkID en múltiples aplicaciones móviles y casos de uso, tanto si los usuarios querían abrir una cuenta bancaria como solicitar un préstamo.
No podríamos estar más impresionados por lo ágil y versátil que es, ya que se integra a la perfección en nuestros procesos de alta de clientes y, al mismo tiempo, ofrece resultados precisos en tiempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Director de TI
Al integrar la tecnología de Microblink en nuestra plataforma para entidades de crédito de automóviles de todo México, hemos conseguido acelerar y optimizar de forma espectacular la verificación de la identidad.
Hemos alcanzado una tasa de éxito del 98 %, lo que hace que todo el proceso de KYC sea más rápido, fluido y fiable tanto para nuestra empresa como para nuestros clientes.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsable de producto
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FAQ
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KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) are regulatory frameworks that require businesses to verify customer identities and monitor activity to prevent financial crime.
The solution includes identity document verification, biometric authentication, and screening against sanctions lists, politically exposed persons (PEPs), and adverse media sources.
By automating identity verification and risk screening, Microblink reduces manual review and operational overhead while improving accuracy.
Yes. Microblink supports identity verification and AML screening across multiple regions, with configurable workflows to meet local regulatory standards.
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La IA no solo ha acelerado el fraude, sino que lo ha convertido en un sistema. Hemos analizado millones de interacciones relacionadas con la identidad para trazar un mapa de cómo están evolucionando los ataques a la identidad en las distintas regiones, según los tipos de ataque y los niveles de sofisticación, y qué deben replantearse las organizaciones para mantenerse al día.
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