Contrôle anti-blanchiment, des personnes politiquement exposées et des sanctions
La solution de vérification AML, PEP et sanctions de Microblink permet aux organisations d’identifier les personnes et entités à haut risque grâce à une vérification en temps réel par rapport aux listes de sanctions internationales, aux personnes politiquement exposées (PEP) et aux sources médiatiques négatives. En combinant le filtrage des listes de surveillance avec la vérification d’identité, l’authentification biométrique et l’analyse automatisée des risques, les entreprises peuvent réduire les risques liés à la conformité tout en garantissant une intégration rapide et fluide. Conçue pour les opérations de conformité modernes, la solution Microblink aide les organisations à détecter plus tôt la criminalité financière, à réduire les vérifications manuelles et à maintenir des processus prêts pour l’audit à grande échelle.
Défi
Le filtrage des risques liés à la criminalité financière est essentiel pour garantir la conformité, mais les processus traditionnels génèrent des frictions, des retards et des angles morts.
La solution
Microblink combine la vérification d’identité et le filtrage anti-blanchiment de capitaux au sein d’un flux de travail unique et automatisé. Le système effectue en temps réel un filtrage des personnes par rapport aux listes de sanctions mondiales, aux bases de données sur les personnalités politiques exposées (PEP), aux sources médiatiques négatives et à des listes de surveillance internes personnalisables, tout en vérifiant simultanément les documents d'identité et les signaux biométriques. Au lieu de s'appuyer sur des solutions ponctuelles fragmentées, les organisations bénéficient d'une vue d'ensemble unifiée des risques liés à l'identité et à la conformité, ce qui permet une intégration plus rapide et une prise de décision plus précise fondée sur les risques.
Comment ça marche ?
Les utilisateurs fournissent des données d'identité via la numérisation de documents ou des processus d'inscription en ligne, ce qui génère des signaux de risque liés à l'identité et au contexte.
Les modèles d'IA vérifient les pièces d'identité, extraient des données structurées et confirment l'authenticité de l'identité.
Le système vérifie en temps réel si les personnes concernées figurent sur des listes de sanctions, dans des bases de données sur les personnalités politiquement exposées (PEP), dans des sources médiatiques négatives ou sur des listes de surveillance personnalisées.
Les signaux de risque et les résultats des contrôles génèrent des décisions automatisées, qui déclenchent des processus de validation, de remontée hiérarchique ou de vérification approfondie.
Principaux avantages
Réduisez les vérifications manuelles en automatisant la surveillance des listes de surveillance et l'analyse des risques en temps réel.
Identifier les entités soumises à des sanctions, les personnes politiquement exposées et les risques liés à une couverture médiatique négative dès la phase d'intégration et au-delà.
Des algorithmes de correspondance configurables et des signaux d'identité avancés permettent d'identifier avec précision les correspondances réelles, réduisant ainsi considérablement le nombre d'alertes non pertinentes.
Intégrez la vérification d'identité et le filtrage anti-blanchiment dans un flux de travail numérique fluide.
Une logique de mise en correspondance transparente et vérifiable, ainsi que des contrôles décisionnels configurables, vous permettent de maîtriser pleinement vos paramètres de filtrage.
Réduisez les vérifications manuelles en automatisant la surveillance des listes de surveillance et l'analyse des risques en temps réel.
Identifier les entités soumises à des sanctions, les personnes politiquement exposées et les risques liés à une couverture médiatique négative dès la phase d'intégration et au-delà.
Des algorithmes de correspondance configurables et des signaux d'identité avancés permettent d'identifier avec précision les correspondances réelles, réduisant ainsi considérablement le nombre d'alertes non pertinentes.
Intégrez la vérification d'identité et le filtrage anti-blanchiment dans un flux de travail numérique fluide.
Une logique de mise en correspondance transparente et vérifiable, ainsi que des contrôles décisionnels configurables, vous permettent de maîtriser pleinement vos paramètres de filtrage.
Caractéristiques et fonctionnalités
Microblink propose un service de filtrage AML dans le cadre d'un système d'exploitation unifié dédié à l'« Identity Intelligence », qui regroupe la vérification des documents, l'authentification biométrique et le filtrage par liste de surveillance au sein d'une seule couche décisionnelle. Cela évite d'avoir à coordonner des fournisseurs et des flux de travail disparates, tout en améliorant la visibilité sur l'ensemble des opérations liées à l'identité et à la conformité.
Le recoupement et l'analyse des risques basés sur l'intelligence artificielle permettent de réduire les faux positifs tout en identifiant les personnes à haut risque figurant sur les listes de sanctions, dans les bases de données sur les personnes politiquement exposées (PPE), dans les sources médiatiques négatives et sur les listes de surveillance internes. La plateforme prend en charge des flux de travail configurables et des seuils de risque dynamiques, ce qui permet aux organisations d'aligner leurs processus de filtrage sur leurs politiques internes et les exigences réglementaires régionales.
Grâce à ses fonctionnalités de surveillance en continu et à ses API et SDK flexibles, Microblink s'intègre directement aux systèmes d'intégration des clients, de traitement des transactions et de conformité, permettant ainsi aux organisations d'automatiser leurs opérations de lutte contre le blanchiment d'argent à grande échelle tout en conservant des contrôles prêts pour un audit.
Microblink propose un service de filtrage AML dans le cadre d'un système d'exploitation unifié dédié à l'« Identity Intelligence », qui regroupe la vérification des documents, l'authentification biométrique et le filtrage par liste de surveillance au sein d'une seule couche décisionnelle. Cela évite d'avoir à coordonner des fournisseurs et des flux de travail disparates, tout en améliorant la visibilité sur l'ensemble des opérations liées à l'identité et à la conformité.
Le recoupement et l'analyse des risques basés sur l'intelligence artificielle permettent de réduire les faux positifs tout en identifiant les personnes à haut risque figurant sur les listes de sanctions, dans les bases de données sur les personnes politiquement exposées (PPE), dans les sources médiatiques négatives et sur les listes de surveillance internes. La plateforme prend en charge des flux de travail configurables et des seuils de risque dynamiques, ce qui permet aux organisations d'aligner leurs processus de filtrage sur leurs politiques internes et les exigences réglementaires régionales.
Grâce à ses fonctionnalités de surveillance en continu et à ses API et SDK flexibles, Microblink s'intègre directement aux systèmes d'intégration des clients, de traitement des transactions et de conformité, permettant ainsi aux organisations d'automatiser leurs opérations de lutte contre le blanchiment d'argent à grande échelle tout en conservant des contrôles prêts pour un audit.
Témoignages
Microblink a été très facile à intégrer et nous a permis d'avancer rapidement sans faire de compromis sur la sécurité ni la conformité.
Le SDK nous a offert une base solide de type « plug-and-play », et l'équipe Microblink s'est montrée très réactive tout au long des phases de test et de déploiement.
Dans l'ensemble, tout s'est déroulé sans encombre.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingénieur logiciel et chef de projet
Banco Azteca a pu facilement déployer BlinkID sur plusieurs applications mobiles et dans divers cas d’utilisation, que ce soit pour l’ouverture d’un compte bancaire ou pour une demande de prêt.
Nous sommes particulièrement impressionnés par son agilité et sa polyvalence : cette solution s’intègre parfaitement à nos processus d’onboarding tout en fournissant des résultats précis et en temps réel.
— Francisco León
Banco Azteca
Directeur informatique
En intégrant la technologie de Microblink à notre plateforme destinée aux prêteurs automobiles à travers tout le Mexique, nous avons pu accélérer et optimiser considérablement la vérification d’identité.
Nous avons atteint un taux de réussite de 98 %, ce qui rend l’ensemble du processus KYC plus rapide, plus fluide et plus fiable, tant pour notre entreprise que pour nos clients.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsable produit
Microblink a été très facile à intégrer et nous a permis d'avancer rapidement sans faire de compromis sur la sécurité ni la conformité.
Le SDK nous a offert une base solide de type « plug-and-play », et l'équipe Microblink s'est montrée très réactive tout au long des phases de test et de déploiement.
Dans l'ensemble, tout s'est déroulé sans encombre.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingénieur logiciel et chef de projet
Banco Azteca a pu facilement déployer BlinkID sur plusieurs applications mobiles et dans divers cas d’utilisation, que ce soit pour l’ouverture d’un compte bancaire ou pour une demande de prêt.
Nous sommes particulièrement impressionnés par son agilité et sa polyvalence : cette solution s’intègre parfaitement à nos processus d’onboarding tout en fournissant des résultats précis et en temps réel.
— Francisco León
Banco Azteca
Directeur informatique
En intégrant la technologie de Microblink à notre plateforme destinée aux prêteurs automobiles à travers tout le Mexique, nous avons pu accélérer et optimiser considérablement la vérification d’identité.
Nous avons atteint un taux de réussite de 98 %, ce qui rend l’ensemble du processus KYC plus rapide, plus fluide et plus fiable, tant pour notre entreprise que pour nos clients.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsable produit
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FAQ
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Sanctions screening is the process of checking individuals or entities against global sanctions lists to ensure organizations do not transact with prohibited or high-risk parties.
A PEP is an individual who holds or has held a prominent public position and may present elevated financial crime or corruption risk, requiring enhanced due diligence.
Microblink uses AI-powered matching and contextual risk analysis to improve screening accuracy and reduce unnecessary alerts that burden compliance teams.
Yes. Microblink continuously monitors customers against updated sanctions lists, PEP databases, and adverse media sources to detect emerging risk throughout the customer lifecycle.
Yes. Microblink integrates AML, sanctions, and PEP screening directly into onboarding and identity verification workflows through flexible APIs and SDKs, creating a unified compliance process.
Découvrez comment Microblink peut aider votre organisation à rationaliser sa mise en conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, à réduire les faux positifs et à détecter les personnes à haut risque avant qu'elles n'aient un impact sur votre activité.
Nous vous remercions de l'intérêt que vous portez à nos produits et nous vous répondrons dans les plus brefs délais.
Si vous souhaitez découvrir notre démo en action et discuter de votre cas d'utilisation, n'hésitez pas à prendre rendez-vous.
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L'IA n'a pas seulement accéléré la fraude. Elle en a fait un véritable système. Nous avons analysé des millions d'interactions liées à l'identité afin de cartographier l'évolution des attaques d'usurpation d'identité selon les régions, les types d'attaques et les niveaux de sophistication — et d'identifier ce que les organisations doivent repenser pour rester dans la course.
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