التحقق من الهوية والوثيقة

قم بحماية أعمالك باستخدام برنامج كشف الاحتيال CNP

مارس 14, 2024
قم بحماية أعمالك باستخدام برنامج كشف الاحتيال CNP

يعد الاحتيال من أكبر المخاطر التي تواجه البنوك والمؤسسات المالية عامًا بعد عام. وفقًا لتقرير الجرائم المالية العالمية لعام 2024 الصادر عن ناسداك ، ساهم الاحتيال في خسائر مصرفية بقيمة 485.6 مليار دولار على مستوى العالم في عام 2023 وحده.

وأحد أكثر المخططات انتشارًا هو الاحتيال على البطاقة غير الموجودة (CNP).

وفقًا لماستركارد ، شكلت CNP 70% من جميع عمليات الاحتيال على بطاقات الائتمان في عام 2020، لكن تلك كانت مجرد البداية – فقد شهدت 93% من الشركات التي شملتها الدراسة ارتفاعًا طفيفًا في ذلك في عام 2021، وارتفعت سرقة الهوية (السبب الرئيسي لـ CNP) في عام 2022. .

ولهذا السبب تلعب برامج الكشف عن الاحتيال دورًا حاسمًا في تأمين الشركات والمستهلكين من تهديد الضرر المالي.

ما هو برنامج كشف الاحتيال CNP؟

ببساطة، يعد برنامج منع CNP عبارة عن مجموعة من الحلول التي تهدف إلى اكتشاف وتحديد ومنع وتخفيف الضرر الناجم عن هجمات الاحتيال CNP.

يحدث هجوم CNP عندما يستخدم أحد المجرمين معلومات البطاقة المسروقة لإجراء عملية شراء، ويتظاهر بأنه حامل البطاقة المعتمد (عادةً عبر الإنترنت أو عبر الهاتف). نظرًا لعدم الحاجة إلى بطاقة فعلية، يحتاج المهاجم فقط إلى المعلومات المهمة مثل اسم الفرد ورقم البطاقة وتاريخ انتهاء الصلاحية وCVV لتحقيق النجاح.

بعض أفضل الحلول التقنية لمنع الاحتيال هي أدوات من أجل:

  • التحقق من البطاقات ومعلومات البطاقة
  • تحليل سلوك حامل البطاقة والسياق
  • المقارنة مع تاريخ الشراء/الطلب
  • مراقبة المعاملات المشبوهة
  • اكتشاف التغيرات في الاتصالات

بشكل جماعي، تعمل هذه الأدوات على تأمين التسوق عبر الإنترنت للمشترين والبائعين على حد سواء، مما يعمل على تحسين أمان المعاملات عبر الإنترنت لكل شخص تتواصل معه.

فوائد برنامج كشف الاحتيال CNP

المعاملات الاحتيالية من CNP أو ناقلات أخرى تكلف الشركات أموالاً. يعمل العملاء الذين تعرضوا للاحتيال مع جهات إصدار البطاقات (أي البنوك) لمحاسبة أموالهم، وهو ما يعني عادةً “رد المبالغ المدفوعة” للتجار الذين قاموا عن غير قصد بمعالجة المعاملات الاحتيالية.

ومع ذلك، فإن عمليات رد المبالغ المدفوعة أكثر إشكالية من عمليات استرداد المبالغ البسيطة.

بعد احتساب رسوم المخزون والمعالجة والرسوم الأخرى، تبلغ التكلفة الحقيقية للاحتيال للشركات حوالي 3.6 أضعاف المبلغ المنفق بالدولار، وهي زيادة عن معدل ما قبل الوباء البالغ 3.13 أضعاف تقريبًا.

هناك أيضًا تأثيرات طويلة المدى تتعلق بالامتثال والإضرار بالسمعة. يمكن أن يؤدي CNP إلى فرض عقوبات عدم الامتثال المرتبطة بمعايير أمان البيانات (DSS) الخاصة بصناعة بطاقات الدفع (PCI)، والتي تفرضها Visa وMastercard وما إلى ذلك.

إن الاستثمار في منع الاحتيال والأمن بشكل سليم يمنع هذه التأثيرات ويحمي النتائج النهائية للشركات والعملاء. ومع ذلك، من المفيد الاطلاع على الأفكار المتعلقة بتعزيز أمن التجارة الإلكترونية .

الميزات التي يجب البحث عنها في برنامج كشف الاحتيال في CNP وبرنامج منع الاحتيال في CNP

تقوم الشركات الفائزة في المعركة ضد الاحتيال في CNP بتنفيذ حلول برمجية قوية ومرنة للكشف عن الاحتيال في الدفع الرقمي.

تتميز أفضل حلول الاحتيال في التجارة الإلكترونية بما يلي:

  • القدرة على جمع وتحليل بيانات الدفع
  • رؤى حول سلوك حامل البطاقة والموقع والخدمات اللوجستية
  • وظائف واجهة المستخدم للمدفوعات السريعة والسلسة

الذكاء الاصطناعي (AI)، المدعوم من التعلم الآلي (ML)، يجعل كل هذه الميزات مميزة. يمكن لأنظمة تعلم الآلة المدربة على البيانات ذات الصلة، مثل معلومات تهديدات الاحتيال، الاستفادة من قوة الحوسبة لمعالجة المعلومات بسرعة أكبر بكثير من العمليات اليدوية. تُترجم هذه السرعة إلى حجم يمكن للأنظمة المدعومة بالذكاء الاصطناعي التعامل معه بسهولة.

إن الأتمتة التي يدعمها الذكاء الاصطناعي تفعل أكثر من مجرد تسهيل منع الاحتيال في الدفع؛ كما أنه يجعلها أكثر دقة، حتى على نطاق واسع. لهذا السبب، يعمل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي على تشغيل أفضل أنظمة CNP وأنظمة كشف الاحتيال الأوسع نطاقًا – انظر كيف تعمل تقنية Microblink على تأمين المعاملات .

كيفية دمج برنامج كشف الاحتيال CNP

إن دمج منع الاحتيال في CNP مع معالجة الدفع الحالية وإدارة علاقات العملاء (CRM) يعني تمكين الاتصال الديناميكي وإعداد التقارير عبر جميع الأنظمة.

تعمل جميع نقاط البيانات المرتبطة بعمليات الشراء عبر الإنترنت على اكتشاف عمليات الاحتيال.

يجب جمع وتحليل بيانات المعاملات وسلوكيات المستخدم والشراء المنتظم وإيقاع الاتصال والعناصر الأخرى في الوقت الفعلي. من الناحية المثالية، يجب التحقق من معلومات البطاقة (بما في ذلك CNP وعمليات المسح الضوئي للبطاقات الفعلية) من خلال مقارنتها بقواعد البيانات المزيفة.

تبدأ أفضل الممارسات الأخرى لمنع الاحتيال في CNP بالتعمق في سياق الاحتيال في CNP وتأثيره. إن فهم كيفية وسبب استهداف المهاجمين للمستخدمين والشركات التي يقومون بها سيؤدي إلى تحسين فرصك في إيقافهم. يمكن للشركات الاستفادة من تقنية التحقق من الهوية على أعلى المستويات المتقدمة للتحقق من هوية حاملي البطاقات.

تسمح هذه الاستراتيجيات للشركات بالتغلب على التحديات في تنفيذ والحفاظ على منع الاحتيال في CNP.

مستقبل كشف الاحتيال في CNP

وبالنظر إلى المستقبل، من المتوقع أن تزداد خطورة محاولات الاحتيال في CNP بشكل كبير في المستقبل القريب. وفقًا لأحد التقارير، سينمو إجمالي خسائر الاحتيال في CNP بنسبة 40% بمعدل النمو السنوي المركب (CAGR) بحلول عام 2028.

لمواكبة ذلك، ستحتاج الشركات في كل صناعة إلى البقاء في صدارة اتجاهات الأمن السيبراني المالي الناشئة في برامج الكشف عن الاحتيال.

يقدم Microblink واحدة من أفضل الطرق للبقاء في الطليعة.

باستخدام BlinkCard ، يمكن للمؤسسات التحقق من معلومات الدفع بدقة في الوقت الفعلي وعلى نطاق واسع، مما يجعل الهجمات أقل احتمالاً. منع ما يصل إلى 95% من الاحتيال في CNP وتحسين تجربة العملاء بسهولة.

لمعرفة المزيد حول كيف يمكننا المساعدة، تواصل معنا !

قم بدمج المسح الضوئي لمستندات الهوية في تطبيقك الحالي اليوم

أكمل القراءة

ابحث عن المزيد من الأفكار حول رؤى الصناعة وحالات الاستخدام وميزات المنتج والاتجاهات في الذكاء الاصطناعي وعمليات التطوير.

What is identity documentation verification and how does it work in finance?
التحقق من الهوية والوثيقة

What is identity documentation verification and how does it work in finance?

أغسطس 31, 2023

Identity document verification ensures the authenticity of presented documents, which helps to mitigate the risk of fraudulen…

Upgrade your UX with ID document scanning for web browsers
Blog: Supported Documents

Upgrade your UX with ID document scanning for web browsers

فبراير 23, 2023

How easy is it for your customer to start utilizing your product or service? In an age with no abundance of time, no shortage…

Microblink’s top 5 blogs of 2022
غير مصنف

Microblink’s top 5 blogs of 2022

ديسمبر 28, 2022

What a year it has been.  For both our Identity and Commerce business units, 2022 was highlighted by growth, innovation…

Identity Document Scanning product updates – November 2022
BlinkID

Identity Document Scanning product updates – November 2022

نوفمبر 22, 2022

Find out what’s new in the v6 release of Identity Document Scanning, and how the updates empower your solution and delight yo…

Blue in the face: Twitter’s vexing verification raises identity issue on social media
Social Media

Blue in the face: Twitter’s vexing verification raises identity issue on social media

نوفمبر 17, 2022

In the Twittersphere, the term “verified” has progressively taken on a meaning of its own. It was back in 2009 when the socia…

Document Verification product updates – August 2022
BlinkID

Document Verification product updates – August 2022

أغسطس 10, 2022

Here’s a quick overview of all new features and supported documents in the latest version of Document Verification. Our…

Identity Document Scanning product updates – July 2022
BlinkID

Identity Document Scanning product updates – July 2022

يوليو 31, 2022

We’re super excited to announce a new-better-than-ever version of Identity Document Scanning with 50 new identity docum…

تحديثات BlinkID : دعم المستندات الموسع وإمكانية الوصول والمزيد!
تكنولوجيا

تحديثات BlinkID : دعم المستندات الموسع وإمكانية الوصول والمزيد!

مايو 21, 2024

From month to month, we are updating our most popular product, BlinkID.In the newest release, BlinkID v6.7.0, we are bringing…

How to Enhance Your Fraud Detection in Banking Transactions
احتيال

How to Enhance Your Fraud Detection in Banking Transactions

مايو 13, 2024

Digital banking has completely revolutionized how we manage our transactions and accounts. However, with the ease and conveni…

Understanding Today’s US Online Gambling Laws
لعب القمار على الانترنت

Understanding Today’s US Online Gambling Laws

أبريل 26, 2024

Online gambling has been a popular pastime since its inception, but it soared to substantial new heights during the pandemic…