العناية الواجبة بالعملاء (CDD)
يشير مصطلح “العناية الواجبة بالعملاء” (CDD) إلى العملية التي تتبعها الشركات لجمع المعلومات عن عملائها والتحقق منها لضمان الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) والتخفيف من المخاطر المرتبطة بالأنشطة غير المشروعة. تتضمن عملية التحقق من هوية العميل إجراء تحقيق شامل في هويات العملاء وخلفياتهم ومعاملاتهم لتقييم مستوى المخاطر التي يشكلونها على الشركة. ويشمل ذلك جمع بيانات مثل الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد والجنسية، بالإضافة إلى إجراء عمليات التحقق من قوائم المراقبة وقواعد البيانات ذات الصلة. تهدف إجراءات التحري عن المخاطر إلى تحديد أي أنشطة غير عادية أو مشبوهة، مثل غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب، وتساعد الشركات على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن علاقاتها مع العملاء، وتحديد مستويات المخاطر المناسبة، ووضع تدابير فعالة لتخفيف المخاطر.
