التحقق من الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)

يُعد فحص «الأشخاص المعرضين سياسياً» (PEP) عملية العناية الواجبة التي تجريها المؤسسات المالية والمنظمات الأخرى لتحديد الأفراد الذين يشغلون مناصب عامة أو سياسية بارزة، وتقييم المخاطر المحتملة المرتبطة بمشاركتهم في المعاملات المالية. والأشخاص المعرضون سياسياً هم الأفراد القادرون على إساءة استخدام مناصبهم لتحقيق مكاسب شخصية أو المشاركة في أنشطة فاسدة. وعادةً ما يشملون المسؤولين الحكوميين، والسياسيين، وكبار الضباط العسكريين، وأفراد أسرهم المباشرين أو المقربين منهم.

أثناء إجراء فحص الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP)، تقوم المؤسسات بجمع المعلومات المتعلقة بهؤلاء الأفراد والتحقق منها، بما في ذلك هويتهم، ومنصبهم، وأي انتماءات محتملة لمنظمات أو كيانات قد تعرضهم للفساد أو الأنشطة غير المشروعة. ويتمثل الهدف من عملية التحقق في التخفيف من المخاطر المرتبطة بغسل الأموال والرشوة والفساد والجرائم المالية الأخرى، من خلال ضمان الفحص الدقيق للمعاملات التي يشارك فيها الأشخاص ذوو النفوذ السياسي. ومن خلال هذه العملية، تهدف المؤسسات إلى الحفاظ على الامتثال للوائح التنظيمية، وحماية سمعتها، والتحوط ضد المخاطر التي يشكلها الأفراد ذوو النفوذ السياسي والسلطة.