Verificación de personas políticamente expuestas (PEP)
La verificación de personas políticamente expuestas (PEP) es un proceso de diligencia debida llevado a cabo por instituciones financieras y otras organizaciones para identificar a personas que ocupan cargos públicos o políticos destacados y evaluar los posibles riesgos asociados a su participación en transacciones financieras. Las PEP son personas que tienen la capacidad de abusar de su cargo para obtener beneficios personales o participar en actividades corruptas. Entre ellas suelen figurar funcionarios públicos, políticos, oficiales militares de alto rango y sus familiares directos o colaboradores cercanos.
Durante una verificación de PEP, las instituciones recopilan y verifican información sobre estas personas, incluida su identidad, su cargo y cualquier posible afiliación a organizaciones o entidades que pudiera exponerlas a la corrupción o a actividades ilícitas. El objetivo de la verificación es mitigar los riesgos asociados al blanqueo de capitales, el soborno, la corrupción y otros delitos financieros, garantizando un escrutinio adecuado de las transacciones en las que participen personas políticamente expuestas (PEP). A través de este proceso, las organizaciones pretenden mantener el cumplimiento normativo, proteger su reputación y protegerse frente a los riesgos que plantean las personas con influencia y poder políticos.
