Juegos de azar y apuestas en línea
El juego online es, al mismo tiempo, uno de los sectores más estrictamente regulados y uno de los más expuestos al fraude en todo el mundo. Microblink ayuda a los casinos online, las plataformas de apuestas deportivas y los operadores de lotería a verificar rápidamente la identidad de los jugadores reales durante el proceso de registro, a confirmar dicha identidad en los depósitos y retiradas, y a crear el historial de cumplimiento normativo que exigen las autoridades reguladoras, sin las dificultades que empujan a los jugadores a buscar alternativas menos reguladas.
La legalización de las apuestas deportivas en los principales estados de EE. UU. ha dado lugar a uno de los mercados de juego regulados de más rápido crecimiento de la historia —y uno de los más atacados—. El abuso de promociones, el fraude de identidad sintética y la creación de cuentas múltiples van de la mano del crecimiento del mercado en cada nuevo estado que se suma a la legalización. Los casinos online se enfrentan al fraude CNP y a las devoluciones de cargo por parte de jugadores que impugnan pérdidas legítimas. Los operadores de lotería se enfrentan a la participación de menores y a reclamaciones fraudulentas de boletos. Además, el carácter global del iGaming implica que los operadores deben gestionar simultáneamente los requisitos de cumplimiento de la Comisión del Juego del Reino Unido, la Autoridad del Juego de Malta, los reguladores estatales de EE. UU. y las autoridades nacionales de Asia-Pacífico y Latinoamérica.
La disyuntiva entre la fricción y el cumplimiento normativo es especialmente marcada en el iGaming. Un jugador que intenta registrarse en una aplicación de apuestas deportivas durante un partido en directo no tiene ninguna paciencia para un proceso de KYC (conocimiento del cliente) prolongado. Si la verificación tarda demasiado o falla en el primer intento, se marcha, y la plataforma pierde a un usuario legítimo. El sistema operativo Identity Intelligence de Microblink ayuda a los operadores de iGaming a verificar a los jugadores con la rapidez suficiente para aprovechar el momento, con la precisión necesaria para satisfacer a los reguladores y con el rigor adecuado para detener el fraude que merma los márgenes en todos los mercados.
GARANTIZAR LA EXPERIENCIA DEL CLIENTE
Microblink abarca los cuatro momentos que definen el cumplimiento normativo y el riesgo de fraude en el ciclo de vida del jugador en el sector del iGaming:
El cumplimiento normativo comienza en el momento del registro. La verificación de la edad es un requisito legal en todos los mercados con licencia, y no aplicarla supone un riesgo para la licencia.
Microblink combina la verificación de documentos y la comparación biométrica para confirmar tanto la identidad del jugador como su edad en el momento de la creación de la cuenta, y lo hace con la rapidez suficiente para no interrumpir la experiencia de registro cuando un jugador intenta darse de alta antes de que comience un partido.
El fraude CNP y el registro fraudulento de medios de pago son puntos de riesgo constantes para las plataformas de iGaming.
Microblink incorpora la verificación de identidad y de la tarjeta en el momento del primer depósito y del registro de un nuevo método de pago, lo que confirma que el jugador es el titular legítimo del instrumento de pago antes de que se acepten los fondos. Es aquí donde el riesgo de devoluciones y de blanqueo de capitales es mayor; la verificación de identidad en este momento resulta totalmente rentable.
El abuso de promociones es uno de los patrones de fraude más frecuentes en el sector del iGaming: la creación de múltiples cuentas para obtener bonos de registro, créditos por recomendación y ofertas de apuestas gratuitas.
La comparación biométrica de Microblink detecta cuándo un mismo rostro está asociado a varias identidades de cuenta, y la verificación de documentos detecta los documentos de identidad falsos creados específicamente para la «caza de bonos». Esta combinación pone fin al abuso de las cuentas múltiples sin crear dificultades a los jugadores legítimos que solo tienen una cuenta.
La recuperación de cuentas y las retiradas de grandes cantidades son los momentos en los que los estafadores que han obtenido las credenciales de un jugador intentan sustraer fondos.
Microblink añade en esos momentos una verificación biométrica adicional, que exige al titular real de la cuenta que confirme su identidad mediante una comparación en tiempo real con el documento de identidad registrado antes de que se procese una retirada de fondos o se restablezca el acceso a la cuenta. Los estafadores que hayan robado contraseñas y datos personales no pueden superar una confirmación biométrica en tiempo real.
El cumplimiento normativo comienza en el momento del registro. La verificación de la edad es un requisito legal en todos los mercados con licencia, y no aplicarla supone un riesgo para la licencia.
Microblink combina la verificación de documentos y la comparación biométrica para confirmar tanto la identidad del jugador como su edad en el momento de la creación de la cuenta, y lo hace con la rapidez suficiente para no interrumpir la experiencia de registro cuando un jugador intenta darse de alta antes de que comience un partido.
La diferencia de Microblink
¿Por qué Microblink?
Microblink ayuda a los operadores de iGaming a verificar la edad y la identidad de cada jugador en el momento del registro, los depósitos y las retiradas de fondos, para que puedan evitar el fraude y cumplir con la normativa sin perder jugadores debido a un proceso de registro lento.
La conversión en el sector del iGaming depende del momento: un jugador que se registra durante un evento deportivo en directo o una promoción de casino tiene una capacidad de atención limitada. La captura adaptativa de documentos de Microblink permite extraer datos de identificación en menos de 3 segundos y ofrece un 40 % más de éxito en la captura a la primera que los métodos tradicionales, y está diseñada para funcionar en dispositivos móviles en condiciones no óptimas. Los jugadores completan la verificación rápidamente; la plataforma capta al usuario en el momento de máxima intención.
En marzo de 2026, Microblink se convirtió en el único proveedor de verificación de identidad que cumplió todos los umbrales de rendimiento en la evaluación RIVR del Departamento de Seguridad Nacional de EE. UU., la prueba de referencia independiente más rigurosa realizada hasta la fecha en materia de verificación de identidad (IDV). 0,00 % de tasa de error del sistema. 3,15 % de tasa de rechazo erróneo de documentos. 0,88 % de tasa de aceptación errónea de documentos. Todos los demás proveedores participantes no superaron al menos uno de los umbrales. Para los operadores de iGaming cuya licencia depende de la precisión del proceso KYC, esa certificación tiene un peso normativo directo.
El abuso de promociones a gran escala depende de un único factor: dar la impresión de que hay muchos usuarios diferentes procedentes de una misma fuente. La comparación biométrica de Microblink detecta cuándo un mismo rostro está vinculado a varias identidades de cuenta, lo que permite identificar a los «cazadores de bonificaciones» y a quienes utilizan múltiples cuentas, que la detección basada en reglas no detecta. La verificación de documentos añade una segunda capa de seguridad: las identificaciones sintéticas creadas específicamente para el abuso de promociones suelen contener indicios detectables de su generación.
Tanto los depósitos fraudulentos como las pérdidas objeto de reclamación tienen su origen en la misma laguna: un instrumento de pago cuya pertenencia al jugador que lo utiliza no está confirmada. Microblink combina la verificación de documentos de identidad, la biometría facial y la información de la tarjeta de pago BlinkCard en una única capa de verificación, lo que permite confirmar que el jugador, el documento de identidad y la tarjeta de pago corresponden a la misma persona real en el momento del primer depósito.
Los operadores de iGaming deben cumplir los requisitos de licencia de la UKGC, la MGA, la División de Control del Juego de Nueva Jersey y las autoridades nacionales de la región de Asia-Pacífico y Latinoamérica, todo ello de forma simultánea. Microblink admite más de 2.500 tipos de documentos de identidad en más de 195 países y territorios, con umbrales calibrables y una explicabilidad total de las decisiones que proporciona a los equipos de cumplimiento normativo de cada jurisdicción el registro de auditoría que exige su autoridad reguladora.
La herramienta de captura de documentos de Microblink, optimizada para dispositivos móviles, guía a los jugadores a lo largo del proceso de verificación de identidad en menos de tres segundos, y la comparación biométrica confirma que el jugador coincide con el documento presentado.
La verificación biométrica de Microblink añade un nivel de seguridad más difícil de falsificar: si ese mismo rostro ya se ha verificado en la plataforma, el sistema lo detecta independientemente del nombre, el correo electrónico o el dispositivo que se utilice para la segunda cuenta. Esto, junto con la verificación de documentos que detecta las identificaciones falsas, cierra el círculo de las cuentas múltiples.
La suplantación de cuentas de jugadores de alto valor supone una pérdida directa de ingresos: los estafadores vacían los saldos y impugnan todas las transacciones que pueden. La verificación biométrica reforzada de Microblink, que se aplica en los retiros y en la recuperación de cuentas, exige que el jugador real confirme su identidad mediante una comparación en directo de su rostro con el de la identificación registrada.
Las autoridades reguladoras no solo quieren que los operadores lleven a cabo el proceso de «conozca a su cliente» (KYC), sino que también quieren que puedan demostrar que se ha realizado correctamente. El registro de verificación de Microblink incluye el tipo de documento, el resultado de la verificación, la puntuación de coincidencia biométrica y el umbral calibrable aplicado en cada punto de decisión.
Los equipos de cumplimiento normativo necesitan registros KYC que satisfagan a las autoridades reguladoras de cada jurisdicción. Los equipos de fraude y riesgo necesitan controles que impidan el abuso de las promociones, el fraude CNP y la apropiación de cuentas. Los equipos de producto necesitan flujos de incorporación que generen conversiones en los momentos en que los jugadores están más motivados para registrarse. Microblink da respuesta a las necesidades de los tres tratando la identidad del jugador como un activo de cumplimiento normativo continuo, en lugar de como un mero trámite reglamentario puntual.
Testimonios
«Utilizamos toda la información que obtenemos de BlinkID para asegurarnos de que el usuario posea un permiso de conducir válido y no tenga antecedentes penales. Para nosotros es importante que esta información sea correcta».
— Sergio Acevedo
Launch Mobility
Director de cuentas
El Banco Azteca pudo implementar fácilmente BlinkID en múltiples aplicaciones móviles y casos de uso, tanto si los usuarios querían abrir una cuenta bancaria como solicitar un préstamo.
No podríamos estar más impresionados por lo ágil y versátil que es, ya que se integra a la perfección con nuestros procesos de alta de clientes y, al mismo tiempo, ofrece resultados precisos en tiempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Director de TI
Microblink ha contribuido a que nuestros procesos de inspección sean considerablemente más eficientes.
Al reducir la introducción manual de datos y agilizar la consulta de datos de identidad, nuestros agentes pueden dedicar menos tiempo a las tareas administrativas y más tiempo a centrarse en las interacciones profesionales con los viajeros.
— Fredrik Dahl-Jorgensen
IT Division at Tolletaten
Director de Desarrollo de Sistemas
«Utilizamos toda la información que obtenemos de BlinkID para asegurarnos de que el usuario posea un permiso de conducir válido y no tenga antecedentes penales. Para nosotros es importante que esta información sea correcta».
— Sergio Acevedo
Launch Mobility
Director de cuentas
El Banco Azteca pudo implementar fácilmente BlinkID en múltiples aplicaciones móviles y casos de uso, tanto si los usuarios querían abrir una cuenta bancaria como solicitar un préstamo.
No podríamos estar más impresionados por lo ágil y versátil que es, ya que se integra a la perfección con nuestros procesos de alta de clientes y, al mismo tiempo, ofrece resultados precisos en tiempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Director de TI
Microblink ha contribuido a que nuestros procesos de inspección sean considerablemente más eficientes.
Al reducir la introducción manual de datos y agilizar la consulta de datos de identidad, nuestros agentes pueden dedicar menos tiempo a las tareas administrativas y más tiempo a centrarse en las interacciones profesionales con los viajeros.
— Fredrik Dahl-Jorgensen
IT Division at Tolletaten
Director de Desarrollo de Sistemas
Últimas noticias
FAQ
Have another question?
Contact our team!
La verificación de documentos y la comparación biométrica de Microblink confirman la edad y la identidad del jugador en el momento del registro mediante documentos de identidad oficiales, que abarcan más de 2.500 tipos de documentos en más de 195 países. El registro de verificación incluye el tipo de documento, la edad declarada, el resultado de la verificación y la puntuación de la coincidencia biométrica, lo que proporciona a los equipos de cumplimiento normativo de cada jurisdicción un registro auditable que cumple con los requisitos de verificación de edad de la UKGC, la MGA, los organismos reguladores estatales de EE. UU. y las autoridades nacionales de la región Asia-Pacífico y Latinoamérica.
La comparación biométrica es el nivel más fiable: si el mismo rostro ya se ha verificado en la plataforma con una cuenta diferente, el sistema detecta el duplicado independientemente del nombre, la dirección de correo electrónico o el dispositivo que se utilice para el segundo registro. La verificación de documentos añade una segunda capa: las identificaciones sintéticas creadas específicamente para la «caza de bonificaciones» contienen artefactos de generación que los modelos de Microblink, entrenados con más de 100 000 imágenes de ataque sintéticas al mes, están específicamente calibrados para detectar.
BlinkCard incorpora una detección de autenticidad de la tarjeta física en el momento del primer depósito, lo que confirma que el jugador tiene físicamente en su poder la tarjeta de pago y no está introduciendo un número de tarjeta robado. En combinación con la verificación de documentos y la comparación biométrica, la plataforma puede demostrar una cadena de identidad verificada en la transacción: esta persona, con este documento y en posesión de esta tarjeta física, autorizó este ingreso. Esa cadena de pruebas refuerza significativamente la posición del operador en las disputas por devoluciones.
La plataforma Microblink admite flujos de trabajo de verificación configurables con umbrales calibrables, lo que significa que los operadores pueden aplicar diferentes normas de verificación para distintas jurisdicciones desde una única integración. Las operaciones con licencia de la UKGC pueden aplicar los requisitos más estrictos del Reino Unido; las operaciones con licencia de la MGA pueden seguir flujos conformes con la MGA; y las operaciones con licencia estatal de EE. UU. aplican los requisitos específicos de cada estado, todo ello desde la misma plataforma y con la misma infraestructura de registro de auditoría.
Diseñado para la incorporación digital moderna, Microblink ayuda a las empresas a prevenir el fraude, reducir las trabas y garantizar el cumplimiento normativo sin ralentizar la experiencia del cliente.
Agradecemos tu interés en nuestros productos y nos pondremos en contacto contigo en breve.
Si quieres ver nuestra demostración en acción y comentarnos tu caso de uso, no dudes en concertar una reunión.
Si quieres ver nuestra demostración en acción y comentarnos tu caso de uso, reserva una reunión ahora mismo.
Se te ha enviado un correo electrónico con todos los detalles de la reserva.
Esperamos poder presentarte nuestras soluciones muy pronto.
La IA no solo ha acelerado el fraude, sino que lo ha convertido en un sistema. Hemos analizado millones de interacciones relacionadas con la identidad para trazar un mapa de cómo están evolucionando los ataques a la identidad en las distintas regiones, según los tipos de ataque y los niveles de sofisticación, y qué deben replantearse las organizaciones para mantenerse al día.
Ver los datos
