قانون السرية المصرفية (BSA)
قانون السرية المصرفية (BSA) هو قانون فيدرالي سُنَّ في الولايات المتحدة لمنع غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى. ويتطلب من المؤسسات المالية، بما في ذلك المصارف، تنفيذ إجراءات وضوابط محددة والحفاظ عليها للكشف عن الأنشطة المشبوهة التي قد تشير إلى غسل الأموال أو غيرها من الأنشطة غير القانونية والإبلاغ عنها.
ينص قانون مراقبة السلوكيات المالية على أن تضع المؤسسات المالية برنامجًا قويًا لمكافحة غسيل الأموال (AML)، بما في ذلك تحديد هوية العملاء والعناية الواجبة والرصد المستمر والإبلاغ عن المعاملات أو الأنشطة المشبوهة المعروفة باسم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs). كما يتطلب أيضًا من المؤسسات المالية الاحتفاظ بسجلات للمعاملات، مثل الإيداعات والسحوبات النقدية، والتحويلات البرقية، وفتح الحسابات، لتسهيل إجراء المزيد من التحقيقات إذا لزم الأمر. تساعد هذه التدابير وكالات إنفاذ القانون على تعقب ومنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتهرب الضريبي والجرائم المالية الأخرى، وبالتالي حماية سلامة النظام المالي. يتم الإشراف على الامتثال لقانون السرية المصرفية من قبل شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN)، التي تطبق اللوائح وتضمن وفاء المؤسسات المالية بالتزاماتها في مكافحة غسل الأموال وغيرها من الأنشطة غير المشروعة. وبشكل عام، يعمل قانون السرية المصرفية كأداة حاسمة في مكافحة الجرائم المالية من خلال تعزيز الشفافية والإبلاغ والتعاون بين المؤسسات المالية ووكالات إنفاذ القانون.
