نقاط سيجما للاحتيال

مقياس Sigma Fraud Score هو مقياس إحصائي يُستخدم لتحديد الأنشطة أو السلوكيات الاحتيالية المحتملة ضمن مجموعة بيانات معينة. وهو يقيس مدى انحراف الأنماط أو المعاملات المرصودة عن السلوك المتوقع أو الطبيعي، مما يشير إلى احتمال حدوث أعمال احتيالية.

يتم احتساب النتيجة باستخدام طريقة إحصائية تُسمى z-score، والتي تقيس عدد الانحرافات المعيارية التي تنحرف بها نقطة بيانات معينة عن المتوسط. في حالة الكشف عن الاحتيال، تقارن درجة سيجما للاحتيال بين القيم المرصودة لمتغيرات معينة (مثل مبالغ المعاملات أو الوقت أو التكرار) مقابل القيم المتوقعة. إذا كان الانحراف كبيرًا، مما يشير إلى وجود شذوذ، يتم تعيين درجة سيجما للاحتيال أعلى، مما يشير إلى احتمال أعلى للنشاط الاحتيالي. يساعد ذلك المؤسسات على تحديد أولويات جهودها والتركيز على المعاملات أو الأنماط التي تتطلب المزيد من التحقيق أو التدخل.

يمكن تخصيص مقياس Sigma Fraud Score بناءً على الاحتياجات الخاصة بالمؤسسة وخبرتها في المجال من خلال دمج خوارزميات ونماذج مختلفة. وهي بمثابة أداة قوية في الكشف عن الاحتيال والوقاية منه، مما يسمح للشركات بتخصيص مواردها بفعالية وتحديد السلوك الاحتيالي المحتمل بشكل استباقي قبل أن يتسبب في ضرر كبير.