Conoce a tu cliente (CSC)
Conoce a tu cliente (CSC) es un conjunto de procesos y procedimientos que las instituciones financieras y otras entidades reguladas emplean para verificar la identidad de sus clientes antes de establecer una relación comercial con ellos. Es una medida de mitigación de riesgos para prevenir delitos financieros como el blanqueo de dinero, la financiación del terrorismo y la usurpación de identidad.
El CSC implica la recopilación y el análisis de diversos datos y documentos de los clientes, como su nombre, dirección, fecha de nacimiento y documentos oficiales de identificación. A continuación, los datos recopilados se verifican con fuentes fiables e independientes para garantizar su exactitud. Además, el CSC requiere una supervisión continua de las actividades de los clientes para detectar y notificar transacciones o comportamientos sospechosos. Aplicando medidas de CSC, las organizaciones pueden protegerse de los riesgos legales y de reputación, cumplir los requisitos normativos y mantener la integridad y transparencia del sistema financiero.
