Motor de reglas

La toma de decisiones se configura a nivel de parámetros para cada comprobación del flujo de trabajo. Establezca umbrales de coincidencia biométrica, puntuaciones de validación de documentos y tarjetas de pago, y el nivel de sensibilidad de las listas de vigilancia. Aplique diferentes valores según el paso del flujo de trabajo, la zona geográfica, el tipo de documento, el canal o el segmento de usuarios.

• Umbrales para cada comprobación. La autenticidad de los documentos, la verificación de que la persona está viva, la coincidencia facial, las personas políticamente expuestas (PEP) y las sanciones, así como la verificación de la información de identificación personal (PII), son configurables a nivel de parámetros.
• Niveles de riesgo por segmento de usuario. Diferentes reglas para nuevos usuarios, usuarios habituales, transacciones de alto valor y zonas geográficas restringidas.
• Listas de vigilancia y listas de bloqueo. Filtrado continuo frente a bases de datos de PEP, AML y sanciones.
• Puntuación de confianza, calibrada según el modelo de riesgo de cada organización. Una puntuación de 0 a 100 ajustada a cómo define el riesgo la empresa.
• Cinco resultados de decisión: Aprobar, Reevaluar, Limitar, Supervisar y Bloquear. Cada uno de ellos se activa en función de las reglas que defina la organización.

Análisis de sesiones y de fraudes

Identifica con precisión dónde se producen las conversiones, dónde se pierden los usuarios y dónde se concentra el fraude. El Centro de Control registra cada interacción de verificación y permite realizar búsquedas en ella. Analiza en profundidad una sola sesión o amplía la vista para abarcar millones. Cada decisión es trazable. Las exportaciones están preparadas para auditorías de KYC, AML y revisiones regulatorias.

• Índices de superación en cada etapa del flujo de trabajo
• Patrones de abandono por paso, dispositivo y canal
• Métricas de latencia y fricción con detección de sesgos demográficos
• Seguimiento de vectores de ataque: deepfakes, documentos generados por IA, inyección y reproducción
• Supervisión de desviaciones de comportamiento entre sesiones, dispositivos y transacciones
• Perfiles de actores vinculados a través de Identity 360, de modo que un actor marcado permanece como tal en todos los puntos de contacto
• Detección de tendencias que revela de forma temprana los patrones de ataque emergentes

Motor de decisiones

Transparencia total sobre lo que ha ocurrido entre la detección de la señal y el resultado final. Cada decisión tomada en el Centro de Mando es explicable. El perfil de identidad, las señales de riesgo, los umbrales aplicados y las medidas adoptadas son visibles para cada transacción.

Cómo funciona el motor de decisiones

• Detalle a nivel de señal. Los datos relativos a documentos, datos biométricos, dispositivos, riesgo, información de carácter personal (PII) y puntuación de confianza son visibles para cada transacción
• Lógica controlada por la organización. Cada organización define cómo se combinan las señales y qué factores desencadenan cada resultado.
• Actualizaciones en tiempo real. Modifica la lógica de toma de decisiones en producción. Prueba, implementa y mide sin necesidad de volver a implementar.
• Explicable por defecto. Cada resultado incluye el razonamiento, listo para auditorías de cumplimiento, escaladas de soporte o revisión del producto.