Microblink entrevista a Aleks Stepanovich, cofundador de Gratuity Solutions

En el mundo de la tecnología financiera, en rápida evolución, la distribución equitativa de las propinas sigue siendo uno de los retos operativos más fragmentados del sector hotelero. Por eso, Gratuity Solutions ha creado un motor que automatiza la puesta en común y la distribución de las propinas a gran escala para el sector hotelero empresarial. Desde 2009, la empresa ha gestionado más de 16 000 millones de dólares en pagos en 15 000 establecimientos.

Como Microblink, cuya plataforma de inteligencia de identidad normaliza miles de tipos de documentos en cualquier dispositivo o plataforma. Gratuity Solutions se integra entre el TPV y los sistemas de nóminas existentes de un restaurante, normalizando los datos de cientos de arquitecturas heredadas para automatizar el cálculo y la distribución de las propinas en un único registro auditable. Microblink se reunió con el cofundador Aleks Stepanovich para hablar sobre cómo han sido estos 15 años de liderazgo y qué puede aprender nuestra audiencia de su éxito.

P: Microblink está diseñado para funcionar en cualquier plataforma o dispositivo. Habéis descrito
Gratuity Solutions como una solución independiente del sistema en lo que respecta a los puntos de venta y la gestión de nóminas. ¿Cuál es el mayor
reto técnico a la hora de crear un motor de «fuente de verdad» que tenga que comunicarse con cientos de
arquitecturas heredadas diferentes?

Aleks Stepanovich: El principal reto es la fragmentación de los datos. Al igual que Microblink debe
interpretar miles de tipos de documentos diferentes a nivel mundial, nosotros debemos incorporar datos procedentes de cientos de
sistemas de punto de venta (POS) heredados, cada uno con su propia lógica y estructura de datos únicas. Para ser
verdaderamente independientes del sistema, tuvimos que desarrollar un motor propio que actúa como un traductor universal.
Ese motor funciona ahora con más de 150 algoritmos propios y 1,7 millones de líneas de código
, con 59 integraciones directas con sistemas POS que cubren la gran mayoría de los operadores del sector. El objetivo
es garantizar que, independientemente del hardware que utilice un restaurante, nuestra plataforma PayData pueda
extraer, normalizar y validar esa información en tiempo real. Ofrecemos una única fuente de información
fiable que elimina la necesidad de realizar exportaciones manuales en formato CSV o de introducir datos de forma redundante, lo que ahorra a nuestros
operadores una media de 8 horas o más a la semana solo en la gestión de nóminas.

P: Tu formación es en cibernética y matemáticas, pero te dedicas a resolver un problema muy
humano en el sector de la hostelería. ¿Cómo influye tu formación científica en tu forma
de abordar la equidad en el lugar de trabajo?

Aleks Stepanovich: Las matemáticas son la herramienta definitiva para la equidad. En el sector hostelero, a menudo
surgen disputas debido a cálculos «opacos», en los que los empleados no comprenden cómo se ha determinado su salario neto
. Al aplicar principios cibernéticos (el estudio del control y
la comunicación en los sistemas), podemos crear bucles de retroalimentación que garanticen que cada céntimo se contabilice
según reglas lógicas como puntos, horas y funciones. La ciencia nos permite eliminar el sesgo
humano y el error de la ecuación, y así es como hemos logrado alcanzar una precisión
del 99,9 % en las nóminas en toda la plataforma. Cuando un empleado sabe que el sistema es matemáticamente sólido y
transparente, se crea una base de confianza que es esencial para una cultura laboral saludable.

P: Microblink tiene como objetivo que el escaneo se realice en menos de un segundo, ya que la rapidez es sinónimo de confianza. Gratuity
Solutions está avanzando hacia los pagos digitales en tiempo real. ¿Cómo influye el paso de una nómina semanal
a la gratificación inmediata en la moral y la retención del personal del sector hostelero
?

Aleks Stepanovich: La rapidez es un factor diferenciador clave para la retención del personal. En un sector con una alta rotación,
pagar a un empleado sus ingresos al final de cada turno, en lugar de cada dos semanas
, aporta un valor tangible e inmediato. Reduce el estrés financiero y vincula el esfuerzo del trabajo
con la recompensa salarial. Al igual que un usuario siente alivio cuando su documento de identidad se escanea
correctamente en cuestión de segundos, un camarero siente seguridad al ver que su saldo
digital se actualiza inmediatamente después de terminar su turno. Hemos comprobado que esto se traduce en resultados cuantificables;
muchos de nuestros clientes observan un aumento de entre el 8,5 % y el 31 % en la media de las propinas.

P: Hemos observado un cambio radical hacia la identificación digital y los pagos digitales. A medida que el efectivo
va desapareciendo del sector hotelero, ¿cuál es la próxima frontera para Gratuity Solutions
en el ecosistema de los pagos digitales?

Aleks Stepanovich: La próxima frontera es la convergencia total entre la identidad y el pago. A medida que el dinero
en efectivo va quedando obsoleto, la rapidez del pago se convierte en la nueva moneda. Avanzamos hacia
un mundo en el que, cuando un camarero termina su turno, sus ganancias se transfieren al instante a un monedero digital.
Esto refleja el cambio en la verificación de identidad, donde los usuarios esperan una validación instantánea. También
estamos lanzando soluciones de propinas de persona a persona, por ejemplo, para el personal de aparcacoches o de servicio, en las que los pagos digitales
se ingresan directamente en el fondo común automatizado de la organización sin que el dinero físico cambie de manos en ningún
momento.

P: Si tuvieras que dar un
consejo a un director de riesgos de una empresa fintech o de una entidad financiera sobre cómo crear una infraestructura de pagos digitales que realmente se gane la confianza de los empleados y
los clientes, ¿cuál sería?

Aleks Stepanovich: Dejad de tratar la transparencia como un mero trámite de cumplimiento normativo. Tanto si se trata
de verificar la identidad de un cliente como de repartir las propinas de un servidor, en el momento en que alguien no
pueda entender por qué un sistema ha tomado una decisión, habréis perdido su confianza. El mismo principio que
nos impulsa a hacer que cada céntimo de un fondo común de propinas sea auditable y explicable se aplica directamente a la infraestructura de identidad
y pagos. Vuestros modelos de riesgo, vuestra lógica de pagos y vuestros umbrales de fraude deben
ser comprensibles para las personas a las que afectan. Un director de riesgos (CRO) capaz de explicar la toma de decisiones de su sistema en
un lenguaje sencillo, no solo a los reguladores, sino también a los empleados y a los usuarios finales, está construyendo algo que
perdurará. Los sistemas opacos generan escepticismo. Los transparentes generan fidelidad y, en entornos financieros de alto riesgo
, la fidelidad es la herramienta definitiva para mitigar el riesgo. Nuestros clientes obtienen una rentabilidad media de
6,5 veces la inversión en la plataforma, y una parte significativa de ese rendimiento proviene de la confianza que
la transparencia genera entre el personal, los operadores y los clientes.