العملات المشفرة
تتسم العملات المشفرة بسرعة التغير. يزداد الاهتمام بشكل حاد عند ظهور الأخبار العاجلة والضجة على مواقع التواصل الاجتماعي؛ ويتخلى المستخدمون عن إجراءات التسجيل عندما تستغرق عملية التحقق وقتًا أطول من مدة استمرار اللحظة نفسها. وفي الوقت نفسه، تواجه منصات التداول والمحافظ وقنوات الإيداع والسحب بعضًا من أكثر حالات الاحتيال تطورًا ومتطلبات الامتثال الأكثر تعقيدًا على الصعيد العالمي مقارنة بأي قطاع آخر. تساعد Microblink شركات العملات المشفرة على التحقق من المستخدمين الحقيقيين بسرعة، وكشف الهويات المزيفة والمزورة قبل دخولها إلى النظام البيئي، دون التعرض لمعدلات التسرب الناتجة عن إجراءات التحقق البطيئة أو سيئة التصميم.
تواجه عملية التسجيل في منصات العملات المشفرة مشكلة في تحويل الزوار إلى عملاء. فمعظم المستخدمين الذين يحاولون إتمام عملية التحقق لأول مرة يقومون بذلك عبر الهاتف، وفي عجلة من أمرهم، وفي ظروف خلفية غير مثالية وزاوية تصوير للوثائق غير مثالية. وكل ثانية من التعقيد في مسار التحقق تعني تخلي المستخدم عن العملية. كل قائمة انتظار للمراجعة اليدوية تسبب تأخيرًا يدفع المستخدمين إلى اللجوء إلى منافس. لكن الحل لا يكمن في إضعاف عملية التحقق — فقد أوضحت الجهات التنظيمية وتوجيهات مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) أن ضعف إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) عند إنشاء الحساب هو السبب في استخدام منصات التداول لغسل الأموال والتهرب من العقوبات والتلاعب بالسوق.
تتزايد ضغوط الامتثال. تنطبق «قاعدة السفر» الصادرة عن مجموعة العمل المالي (FATF) الآن على المزيد من الولايات القضائية وأنواع المعاملات. تعمل الهيئات التنظيمية الوطنية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية على تشديد متطلبات «اعرف عميلك» (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) الخاصة بالعملات المشفرة. كما أن المستندات التي يُنتجها الذكاء الاصطناعي والتزييف العميق (deepfakes) تجعل عمليات فحص المستندات التقليدية أقل موثوقية، وذلك في الوقت الذي ترتفع فيه توقعات الامتثال بالضبط. يساعد نظام التشغيل «Identity Intelligence OS» من Microblink شركات العملات المشفرة على سد هذه الفجوة — بسرعة كافية لاكتساب المستخدمين الشرعيين، ودقة كافية لإرضاء الهيئات التنظيمية، وعمق كافٍ للكشف عن حالات الاحتيال المتطورة التي تفوتها الأنظمة الأبسط.
تغطي Microblink اللحظات الأربع التي تحدد مخاطر الاحتيال وعدم الامتثال في دورة حياة مستخدمي العملات المشفرة:
تعد مرحلة التسجيل هي اللحظة التي إما أن تؤدي فيها إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) الخاصة بالعملات المشفرة إلى كسب المستخدمين أو فقدانهم — وهي أيضًا اللحظة التي تظهر فيها الهويات المزيفة في حالة ضعف الضوابط.
توفر تقنية التقاط الهوية التكيفية من Microblink استخراج المستندات في أقل من 3 ثوانٍ، ونسبة نجاح في التقاط البيانات أعلى بنسبة 40% مقارنة بالطرق التقليدية، بالإضافة إلى مطابقة بيومترية تؤكد هوية الشخص الحقيقي وراء كل حساب.
يمر المستخدمون الشرعيون بسرعة؛ بينما يتم اكتشاف الهويات المزيفة والمسروقة عند الدخول.
تعد عمليات السحب ذات القيمة العالية، والتحويلات إلى محافظ جديدة، وعمليات تسجيل الدخول من أجهزة جديدة، من المعاملات التي يحاول فيها المحتالون الذين اخترقوا حسابًا ما نقل الأصول قبل اكتشافهم.
تضيف Microblink خطوة تحقق إضافية في هذه اللحظات — تتطلب مطابقة بيومترية حية مع الهوية المسجلة في الملف — بحيث يقوم صاحب الحساب الحقيقي بتأكيد الإجراء قبل أن تغادر العملة المشفرة المنصة.
تتطلب الصفقات الكبيرة، والتحويلات عبر السلاسل إلى أطراف مقابلة عالية المخاطر، والمعاملات التي تستلزم إجراء فحوصات معززة للعناية الواجبة بموجب قواعد مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) والقواعد الوطنية لمكافحة غسل الأموال، جميعها إشارة هوية أقوى مما يوفره سجل التسجيل الأولي وحده.
تقوم مسارات العمل التكيفية من Microblink بإدخال إجراءات التحقق المناسبة في هذه اللحظات، مما يؤدي إلى إنشاء سجل امتثال لكل معاملة يفي بالمتطلبات التنظيمية دون تعطيل غالبية الأنشطة التجارية المشروعة.
تعد عملية استعادة الحساب من أكثر العمليات تعرضًا للاستغلال في عالم العملات المشفرة. فالمحتالون الذين حصلوا على بيانات تسجيل الدخول والبيانات الشخصية يدّعون أنهم فقدوا إمكانية الوصول إلى الحساب، على أمل أن تمنحهم عملية استعادة ضعيفة السيطرة عليه.
تضيف Microblink خطوة تأكيد الهوية الموثقة إلى إجراءات استعادة الحساب — حيث يُطلب من صاحب الحساب الحقيقي تقديم مطابقة بيومترية مباشرة قبل استعادة الوصول.
تعد مرحلة التسجيل هي اللحظة التي إما أن تؤدي فيها إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) الخاصة بالعملات المشفرة إلى كسب المستخدمين أو فقدانهم — وهي أيضًا اللحظة التي تظهر فيها الهويات المزيفة في حالة ضعف الضوابط.
توفر تقنية التقاط الهوية التكيفية من Microblink استخراج المستندات في أقل من 3 ثوانٍ، ونسبة نجاح في التقاط البيانات أعلى بنسبة 40% مقارنة بالطرق التقليدية، بالإضافة إلى مطابقة بيومترية تؤكد هوية الشخص الحقيقي وراء كل حساب.
يمر المستخدمون الشرعيون بسرعة؛ بينما يتم اكتشاف الهويات المزيفة والمسروقة عند الدخول.
ما يميز «مايكروبلينك»
لماذا «مايكروبلينك»؟
تساعد Microblink منصات تداول العملات المشفرة والمحافظ الرقمية على التحقق من هوية الشخص الحقيقي وراء كل عملية تسجيل أو سحب أو معاملة ذات قيمة عالية، حتى تتمكن من تلبية متطلبات «اعرف عميلك» (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) دون أن تفقد مستخدميها بسبب انخفاض معدلات الاحتفاظ بهم.
يُعد مستخدمو العملات المشفرة الأقل تسامحًا مع الصعوبات التي ترافق عملية التحقق مقارنةً بأي جمهور آخر يفضل التعامل الرقمي. وتطبق «مايكروبلينك» نهجًا قائمًا على المخاطر، حيث لا تُستخدم البيانات البيومترية والضوابط الإضافية إلا عندما تستدعي الإشارات ذلك. يتمكن المتقدمون ذوو المخاطر المنخفضة من إتمام عملية «اعرف عميلك» (KYC) بسرعة. أما حالات التسجيل ذات المخاطر الأعلى — مثل المستندات التي تم الإبلاغ عنها، أو عدم تطابق البيانات البيومترية، أو المواقع المخفية عبر شبكات VPN — فتؤدي إلى اتخاذ الإجراءات التصعيدية المناسبة. والنتيجة هي زيادة عدد المتداولين الذين تم التحقق من هويتهم وتقليل حالات التخلي عن العملية.
في مارس 2026، أصبحت Microblink المزود الوحيد لخدمات التحقق من الهوية الذي استوفى جميع عتبات الأداء في تقييم RIVR التابع لوزارة الأمن الداخلي الأمريكية — وهو أكثر معايير تقييم التحقق من الهوية (IDV) المستقلة صرامةً حتى الآن. معدل أخطاء النظام: 0.00%. 3.15% معدل الرفض الخاطئ للوثائق. 0.88% معدل القبول الخاطئ للوثائق. فشل كل مزود مشارك آخر في تلبية حد أدنى واحد على الأقل. أدى تكامل Binance مع BlinkID إلى زيادة بنسبة 40% في نجاح التقاط وثائق الهوية عبر واجهة المستخدم التكيفية. الدقة مهمة عند التعامل مع الكميات الكبيرة.
تعد منصات تداول العملات المشفرة من بين أكثر المنصات استهدافًا لعمليات الاحتيال على الهوية باستخدام تقنية «ديب فايك» — حيث تجعلها الأصول عالية القيمة، وثقافة استخدام الأسماء المستعارة، وقاعدة المستخدمين العالمية، وجهات جذابة. حققت Microblink نسبة 100% في الكشف عن تقنية «ديب فايك» في اختبار IDNet الذي تدعمه وزارة الأمن الداخلي الأمريكية (DHS)، مدعومةً بمختبر الاحتيال (Fraud Lab) الذي يولد أكثر من 100,000 صورة هجومية اصطناعية شهريًّا لتدريب الأنظمة على التصدي لنواقل الهجوم الجديدة قبل وصولها إلى أنظمة الإنتاج.
تواجه قنوات التحويل بين العملات المشفرة والعملات التقليدية (Fiat) التي تربط حسابات العملات المشفرة ببطاقات الدفع نوعًا محددًا من عمليات الاحتيال: استخدام البطاقات المسروقة لتزويد الحسابات بالأموال، ثم سحبها في شكل عملات مشفرة. تجمع Microblink بين التحقق من وثائق الهوية، والبيانات البيومترية للوجه مع التحقق من الحيوية، وذكاء بطاقات الدفع BlinkCard في طبقة اتخاذ قرار واحدة — وهي المنصة الوحيدة التي توفر التحقق من الحيوية عبر جميع الوسائط الثلاثة. يتم التعامل مع الاحتيال الودي وعمليات استرداد المبالغ في معاملات منصات التحويل في لحظة تسجيل أداة الدفع.
تقدم منصات تداول العملات المشفرة والمحافظ خدماتها للمستخدمين من جميع البلدان تقريبًا، حيث يمتلك كل مستخدم وثائق هوية وطنية مختلفة ومتطلبات تنظيمية متنوعة. تدعم Microblink أكثر من 2,500 نوع من وثائق الهوية في أكثر من 195 دولة وإقليمًا، مما يمكّن شركات العملات المشفرة من تنفيذ إجراءات "اعرف عميلك" (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) بشكل متسق على الصعيد العالمي — مع عتبات قابلة للمعايرة وإمكانية تفسير القرارات بشكل كامل، بما يرضي الهيئات التنظيمية في كل من مجموعة العمل المالي (FATF) وقانون MiCA التابع للاتحاد الأوروبي ومكتب مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) والأطر الوطنية.
توجه واجهة المستخدم التكيفية من Microblink المستخدمين خلال عملية التقاط المستندات دون الحاجة إلى إطار حدودي جامد، حيث تتعامل مع الإضاءة المتغيرة وزوايا الهاتف وأنواع المستندات من أكثر من 195 دولة. ونتيجة لذلك، ترتفع نسبة نجاح التقاط المستندات بنسبة 40% مقارنة بالطرق التقليدية، ما يُترجم مباشرةً إلى زيادة عدد الحسابات التي تم التحقق منها وتقليل حالات التخلي عن العملية في مرحلة التسجيل.
أصبحت وثائق الهوية التي يُنتجها الذكاء الاصطناعي أكثر تعقيدًا؛ وغالبًا ما تتجاوز الفحص البصري والعديد من عمليات الفحص الخوارزمية. يُنتج مختبر مكافحة الاحتيال التابع لشركة Microblink أكثر من 100,000 صورة هجومية اصطناعية شهريًّا، مما يتيح تدريب النماذج على التعامل مع أحدث جيل من الوثائق التي يُنتجها الذكاء الاصطناعي قبل أن تظهر في قوائم الإنتاج. وعندما تصل الوثائق التي يُنتجها الذكاء الاصطناعي إلى مسار التحقق المدعوم بتقنية Microblink، فإنها تواجه نماذج مدربة على ذلك النوع المحدد من الهجمات.
أكثر أنماط الاحتيال في مجال العملات المشفرة شيوعًا بعد إتمام عملية التسجيل هو اختراق الحساب، يليه السحب السريع للأموال. تعمل آلية التحقق المتدرج من «مايكروبلينك» في اللحظات التي تبلغ فيها مخاطر السحب ذروتها، حيث تطلب من صاحب الحساب الحقيقي التأكيد من خلال مطابقة بيومترية مباشرة. ولا يستطيع المحتالون الذين حصلوا على بيانات تسجيل الدخول والبيانات الشخصية اجتياز الفحص البيومتري المباشر مقارنةً ببيانات الهوية المسجلة في النظام.
تواجه فرق الامتثال في مجال العملات المشفرة مجموعة متنوعة من المتطلبات الوطنية المتعلقة بـ«اعرف عميلك» (KYC) و«مكافحة غسل الأموال» (AML)، بالإضافة إلى توجيهات «الفريق العامل المعني بالإجراءات المالية» (FATF) والتزامات «قاعدة السفر» التي تختلف باختلاف الولاية القضائية وعتبة المعاملات. وتوفر العتبات القابلة للمعايرة التي توفرها Microblink، وسجل التدقيق الكامل للقرارات، وتغطية المستندات لأكثر من 195 دولة، لفرق الامتثال سجلاً متسقاً وقابلاً للتدقيق للهوية عبر جميع الأسواق.
تحتاج فرق الامتثال إلى سجلات «اعرف عميلك» (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) قادرة على الصمود أمام التدقيق التنظيمي. وتحتاج فرق المنتجات إلى مسارات تسجيل جديدة تحقق معدلات تحويل عالية. أما فرق مكافحة الاحتيال فتحتاج إلى آليات دفاعية تواكب الهجمات التي يولدها الذكاء الاصطناعي. وتلبي «مايكروبلينك» احتياجات هذه الفرق الثلاثة جميعها من خلال تحويل الهوية إلى طبقة استخباراتية مستمرة تمتد من مرحلة التسجيل الأولي وحتى كل معاملة عالية المخاطر.
شهادات
بعد دمج BlinkID، شهدت Binance زيادة بنسبة 40% في معدل نجاح التقاط مستندات الهوية بفضل واجهة المستخدم التكيفية.
Binance
تمكن بنك أزتيكا من تطبيق BlinkID بسهولة عبر العديد من تطبيقات الهاتف المحمول وحالات الاستخدام المختلفة، سواء كان المستخدمون يسعون إلى فتح حساب مصرفي أو التقدم بطلب للحصول على قرض.
لقد أعجبنا للغاية بمرونة هذا النظام وتعدد استخداماته، حيث يتكامل بسلاسة مع عمليات التسجيل لدينا، ويقدم في الوقت نفسه نتائج دقيقة في الوقت الفعلي.
— Francisco León
Banco Azteca
مدير تكنولوجيا المعلومات
لقد ساعدت «مايكروبلينك» في زيادة كفاءة إجراءات الفحص لدينا بشكل ملحوظ.
وبفضل تقليل الإدخال اليدوي للبيانات وتسريع عمليات البحث عن الهوية، أصبح بإمكان موظفينا تخصيص وقت أقل للمهام الإدارية، وتكريس المزيد من الوقت للتركيز على التفاعلات المهنية مع المسافرين.
— Fredrik Dahl-Jorgensen
IT Division at Tolletaten
مدير تطوير الأنظمة
بعد دمج BlinkID، شهدت Binance زيادة بنسبة 40% في معدل نجاح التقاط مستندات الهوية بفضل واجهة المستخدم التكيفية.
Binance
تمكن بنك أزتيكا من تطبيق BlinkID بسهولة عبر العديد من تطبيقات الهاتف المحمول وحالات الاستخدام المختلفة، سواء كان المستخدمون يسعون إلى فتح حساب مصرفي أو التقدم بطلب للحصول على قرض.
لقد أعجبنا للغاية بمرونة هذا النظام وتعدد استخداماته، حيث يتكامل بسلاسة مع عمليات التسجيل لدينا، ويقدم في الوقت نفسه نتائج دقيقة في الوقت الفعلي.
— Francisco León
Banco Azteca
مدير تكنولوجيا المعلومات
لقد ساعدت «مايكروبلينك» في زيادة كفاءة إجراءات الفحص لدينا بشكل ملحوظ.
وبفضل تقليل الإدخال اليدوي للبيانات وتسريع عمليات البحث عن الهوية، أصبح بإمكان موظفينا تخصيص وقت أقل للمهام الإدارية، وتكريس المزيد من الوقت للتركيز على التفاعلات المهنية مع المسافرين.
— Fredrik Dahl-Jorgensen
IT Division at Tolletaten
مدير تطوير الأنظمة
الأخبار الأخيرة
FAQ
Have another question?
Contact our team!
تطبق Microblink نهجًا قائمًا على المخاطر في عملية "اعرف عميلك" (KYC) الخاصة بالعملات المشفرة — حيث يتم استخدام التحقق البيومتري والفحوصات المعززة فقط عندما تستدعي إشارات المخاطر ذلك، وليس بشكل موحد على جميع المتقدمين. تتعامل واجهة المستخدم التكيفية لالتقاط المستندات مع الإضاءة المتغيرة وزوايا الهاتف والمستندات الواردة من أكثر من 195 دولة، مما يحقق نسبة نجاح في التقاط المستندات من المحاولة الأولى أعلى بنسبة 40% مقارنة بالطرق التقليدية. يتمكن المزيد من المستخدمين الشرعيين من إتمام عملية "اعرف عميلك" (KYC) من المحاولة الأولى، كما أن سجل الامتثال الناتج يفي بتوجيهات مجموعة العمل المالي (FATF)، والتزامات «قاعدة السفر» (Travel Rule)، والأطر التنظيمية الوطنية.
يُنتج «مختبر الاحتيال» الداخلي التابع لشركة Microblink أكثر من 100,000 صورة هجومية اصطناعية شهريًّا — بما في ذلك وثائق الهوية المُولَّدة بالذكاء الاصطناعي وعينات مقاطع الفيديو المزيفة بتقنية «ديب فايك» — لتدريب نماذج الكشف على أحدث نواقل الهجوم قبل وصولها إلى مرحلة الإنتاج. في اختبار IDNet المعياري (المدعوم من وزارة الأمن الداخلي الأمريكية)، حققت Microblink نسبة 100% في الكشف عن مقاطع الفيديو المزيفة بتقنية «ديب فايك». وقد تمت معايرة عمليات التحقق من الوثائق وفحوصات الحيوية البيومترية للكشف عن العيوب الناتجة عن عملية الإنشاء وتقنيات تزوير الحضور التي لا تزال تظهر في التزويرات المقنعة بصريًّا.
توفر خدمة التحقق من الهوية التي تقدمها Microblink عملية التحقق من هوية المُصدر والمستفيد التي يتطلبها الامتثال لقاعدة السفر (Travel Rule) في وقت إجراء المعاملة. يتمتع كل مستخدم مسجل بسجل هوية مُثبت — يتضمن الوثائق والمطابقة البيومترية وتقييم المخاطر — يرتبط بعنوان محفظة. وعندما تتجاوز المعاملة الحد الأدنى المنصوص عليه في «قاعدة السفر»، يكون سجل الهوية متاحًا بالفعل لتقديمه كجزء من إجراءات الامتثال، دون الحاجة إلى إجراء عملية تحقق جديدة من شأنها أن تعطل سير المعاملة.
تدعم Microblink أكثر من 2,500 نوع من وثائق الهوية في أكثر من 195 دولة ومنطقة — بما في ذلك بطاقات الهوية الوطنية وجوازات السفر ورخص القيادة وتصاريح الإقامة من جميع أسواق العملات المشفرة الرئيسية. يمكن لمنصات التداول التي تعمل على نطاق عالمي تطبيق مسار عمل موحد للتحقق من هوية العملاء (KYC) في جميع الأسواق، باستخدام نفس الحدود القابلة للضبط ونفس سجل التدقيق، دون الحاجة إلى إنشاء مسارات تحقق منفصلة للمناطق المختلفة أو التعامل يدويًّا مع أنواع المستندات الاستثنائية.
تضيف BlinkCard ميزة الكشف عن وجود البطاقة الفعلية في يد المستخدم عند تسجيل الأداة النقدية — مما يؤكد أن الشخص الذي يضيف بطاقة لتمويل حسابه يحملها فعليًّا. وهذا يمنع النمط الأكثر شيوعًا من عمليات الاحتيال في عمليات الإيداع والسحب: حيث يتم تسجيل أرقام البطاقات المسروقة لتمويل مشتريات العملات المشفرة، ثم يتم الطعن فيها باعتبارها غير مصرح بها بعد التحويل. وبالاقتران مع التحقق من وثائق الهوية والمطابقة البيومترية، تشير بطاقة الدفع ووثيقة الهوية والوجه جميعها إلى نفس الشخص الحقيقي قبل تحويل أي عملة تقليدية.
صُممت منصة Microblink خصيصًا لتسهيل عمليات التسجيل الرقمية الحديثة، وتساعد الشركات على منع الاحتيال، وتقليل العقبات، والحفاظ على الامتثال للوائح دون إبطاء تجربة العملاء.
نقدر اهتمامك بمنتجاتنا وسنتواصل معك قريبًا.
إذا كنت ترغب في مشاهدة العرض التوضيحي للمنتج أثناء العمل ومناقشة احتياجاتك، فلا تتردد في حجز موعد.
إذا كنت ترغب في مشاهدة العرض التوضيحي الخاص بنا أثناء العمل ومناقشة حالة الاستخدام الخاصة بك، فاحجز موعدًا الآن.
تم إرسال رسالة بريد إلكتروني إليك تتضمن تفاصيل الحجز الكاملة.
ونتطلع إلى عرض حلولنا عليك قريبًا.
لم يقتصر دور الذكاء الاصطناعي على تسريع عمليات الاحتيال فحسب، بل جعلها نظامًا متكاملًا. فقد قمنا بتحليل ملايين التفاعلات المتعلقة بالهوية لرسم خريطة لكيفية تطور هجمات الهوية عبر المناطق وأنواع الهجمات ومستويات تعقيدها — وما يتعين على المؤسسات إعادة النظر فيه لمواكبة هذه التطورات.
اطلع على البيانات
