Criptomoedas
O mundo das criptomoedas se move rapidamente. O interesse dispara com notícias de última hora e o burburinho nas redes sociais; os usuários abandonam os processos de cadastro quando a verificação demora mais do que o momento em si. Ao mesmo tempo, as corretoras, carteiras e plataformas de entrada e saída enfrentam algumas das fraudes mais sofisticadas e os requisitos de conformidade mais complexos em nível global de qualquer setor. A Microblink ajuda as empresas do setor de criptomoedas a verificar usuários reais rapidamente, detectando identidades sintéticas e fraudulentas antes que elas entrem no ecossistema, sem a perda de usuários causada por fluxos de verificação lentos ou mal projetados.
O processo de cadastro em plataformas de criptomoedas enfrenta um problema de conversão. A maioria dos usuários que tenta se verificar pela primeira vez o faz pelo celular, com pressa, em um ambiente que não é perfeito e com um ângulo do documento que não é o ideal. Cada segundo de atrito no fluxo de verificação resulta em um abandono. Cada fila de revisão manual gera um atraso que leva os usuários para a concorrência. Mas a solução não é enfraquecer a verificação — os órgãos reguladores e as orientações da FATF deixaram claro que um KYC fraco no momento da criação da conta é o que faz com que as corretoras sejam utilizadas para lavagem de dinheiro, evasão de sanções e manipulação de mercado.
A pressão por conformidade está se intensificando. A “Travel Rule” da FATF agora se aplica a mais jurisdições e mais tipos de transações. Órgãos reguladores nacionais na UE, nos EUA, na região Ásia-Pacífico (APAC) e na América Latina (LATAM) estão tornando mais rigorosos os requisitos de KYC e AML para criptomoedas. E documentos gerados por IA e deepfakes estão tornando as verificações tradicionais de documentos menos confiáveis justamente quando as expectativas de conformidade estão aumentando. O Identity Intelligence OS da Microblink ajuda as empresas do setor de criptomoedas a preencher essa lacuna — com rapidez suficiente para converter usuários legítimos, precisão suficiente para satisfazer os reguladores e profundidade suficiente para detectar fraudes sofisticadas que sistemas mais simples deixam passar.
A Microblink aborda os quatro momentos que definem a exposição a fraudes e a questões de conformidade no ciclo de vida do usuário de criptomoedas:
O momento da integração é quando o KYC em criptomoedas conquista ou perde usuários — e onde as identidades sintéticas entram em cena se os controles forem fracos.
A captura adaptativa de identificação da Microblink oferece extração de documentos em menos de 3 segundos, uma taxa de sucesso de captura 40% maior do que as abordagens tradicionais e uma comparação biométrica que confirma a identidade real da pessoa por trás de cada conta.
Usuários legítimos são aprovados rapidamente; identidades sintéticas e roubadas são detectadas logo na entrada.
Retiradas de alto valor, transferências para novas carteiras e logins a partir de novos dispositivos são as transações nas quais os fraudadores que comprometeram uma conta tentam transferir ativos antes de serem detectados.
A Microblink adiciona uma verificação reforçada nesses momentos — exigindo uma correspondência biométrica em tempo real com o documento de identidade cadastrado — para que o verdadeiro titular da conta confirme a ação antes que as criptomoedas saiam da plataforma.
Operações de grande volume, transferências entre cadeias para contrapartes de alto risco e transações que acionam verificações de diligência prévia reforçadas, de acordo com as normas da FATF e as regras nacionais de combate à lavagem de dinheiro, exigem todas um sinal de identidade mais robusto do que aquele fornecido apenas pelo registro de cadastro.
Os fluxos de trabalho adaptativos da Microblink aplicam a verificação adequada nesses momentos, criando um registro de conformidade para cada transação que atenda aos requisitos regulatórios sem interromper a maior parte das atividades comerciais legítimas.
A recuperação de conta é um dos fluxos mais explorados no setor de criptomoedas. Os fraudadores que obtiveram credenciais de login e dados pessoais alegam ter perdido o acesso a uma conta, na esperança de que um processo de recuperação vulnerável lhes conceda o controle.
A Microblink adiciona uma confirmação de identidade verificada aos fluxos de recuperação de conta — exigindo que o verdadeiro titular da conta apresente uma correspondência biométrica em tempo real antes que o acesso seja restaurado.
O momento da integração é quando o KYC em criptomoedas conquista ou perde usuários — e onde as identidades sintéticas entram em cena se os controles forem fracos.
A captura adaptativa de identificação da Microblink oferece extração de documentos em menos de 3 segundos, uma taxa de sucesso de captura 40% maior do que as abordagens tradicionais e uma comparação biométrica que confirma a identidade real da pessoa por trás de cada conta.
Usuários legítimos são aprovados rapidamente; identidades sintéticas e roubadas são detectadas logo na entrada.
A diferença da Microblink
Por que a Microblink?
A Microblink ajuda as corretoras de criptomoedas e as carteiras a verificar a identidade real da pessoa por trás de cada cadastro, saque e transação de alto valor, para que possam cumprir os requisitos de KYC e AML sem perder usuários devido à desistência.
Os usuários de criptomoedas são os menos tolerantes em relação às dificuldades de verificação entre todos os públicos que priorizam o ambiente digital. A Microblink adota uma abordagem baseada em risco, incorporando biometria e verificações adicionais apenas quando os sinais assim o justificam. Candidatos de baixo risco concluem o KYC rapidamente. Situações de alto risco durante a integração — documentos sinalizados, dados biométricos incompatíveis, localizações ocultas por VPN — acionam o escalonamento apropriado. O resultado é um maior número de negociantes verificados e menos desistências.
Em março de 2026, a Microblink tornou-se a única fornecedora de verificação de identidade a atingir todos os limites de desempenho na avaliação RIVR do Departamento de Segurança Interna dos EUA — o teste de desempenho independente mais rigoroso já realizado até o momento para sistemas de verificação de identidade (IDV). Taxa de erro do sistema de 0,00%. Taxa de rejeição falsa de documentos de 3,15%. Taxa de aceitação falsa de documentos de 0,88%. Todos os demais fornecedores participantes falharam em pelo menos um limite. A integração do BlinkID pela Binance resultou em um aumento de 40% na taxa de sucesso na captura de documentos de identidade por meio de uma interface de usuário adaptativa. A precisão é fundamental quando se trata de grandes volumes.
As corretoras de criptomoedas estão entre as plataformas mais visadas por fraudes de identidade envolvendo deepfakes — ativos de alto valor, a cultura do pseudônimo e uma base global de usuários as tornam atraentes. A Microblink alcançou 100% de detecção de deepfakes no benchmark IDNet, apoiado pelo DHS, com o respaldo de um Fraud Lab que gera mais de 100.000 imagens sintéticas de ataque por mês para treinar contra novos vetores de ataque antes que eles cheguem aos sistemas de produção.
Os canais de entrada e saída de Fiat que conectam contas de criptomoedas a cartões de pagamento enfrentam um vetor específico de fraude: cartões roubados usados para depositar fundos em contas e, em seguida, sacados na forma de criptomoedas. A Microblink combina a verificação de documentos de identidade, a biometria facial com verificação de vitalidade e a inteligência de cartões de pagamento da BlinkCard em uma única camada de tomada de decisão — a única plataforma a oferecer verificação de vitalidade multimodal em todos os três aspectos. Fraudes bem-intencionadas e estornos em transações de rampa de entrada e saída são tratados no momento do cadastro do instrumento de pagamento.
As corretoras de criptomoedas e as carteiras atendem usuários de praticamente todos os países, cada um com diferentes documentos de identificação nacional e diferentes requisitos regulatórios. A Microblink oferece suporte a mais de 2.500 tipos de documentos de identificação em mais de 195 países e territórios, permitindo que empresas do setor de criptomoedas executem fluxos de trabalho consistentes de KYC (Conheça seu Cliente) e AML (Combate à Lavagem de Dinheiro) globalmente — com limites ajustáveis e total transparência nas decisões, atendendo aos requisitos regulatórios da FATF, da MiCA da UE, da FinCEN e das estruturas nacionais.
A interface de usuário adaptativa da Microblink orienta os usuários durante a captura de documentos sem uma moldura rígida, lidando com variações de iluminação, ângulos do celular e tipos de documentos de mais de 195 países. O resultado é uma taxa de sucesso na captura de documentos 40% maior em comparação com as abordagens tradicionais, o que se traduz diretamente em mais contas verificadas e menos desistências na fase de cadastro.
Os documentos de identidade gerados por IA estão cada vez mais sofisticados, muitas vezes passando pela inspeção visual e por diversas verificações algorítmicas. O Fraud Lab da Microblink gera mais de 100.000 imagens sintéticas de ataque por mês, treinando modelos contra a última geração de documentos produzidos por IA antes que eles cheguem às filas de produção. Quando documentos gerados por IA chegam a um fluxo de verificação com tecnologia da Microblink, eles se deparam com modelos treinados exatamente para esse vetor de ataque.
O padrão mais comum de fraude em criptomoedas após a integração é o comprometimento da conta, seguido por saques rápidos. A verificação reforçada da Microblink é acionada nos momentos de maior risco de saque, exigindo que o verdadeiro titular da conta confirme por meio de uma correspondência biométrica em tempo real. Os fraudadores que obtiveram credenciais de login e dados pessoais não conseguem passar por uma verificação biométrica em tempo real comparada ao documento de identidade registrado.
As equipes de conformidade do setor de criptomoedas enfrentam um mosaico de requisitos nacionais de KYC e AML, somados às orientações da FATF e às obrigações da “Travel Rule”, que variam de acordo com a jurisdição e o limite de transação. Os limites ajustáveis da Microblink, a trilha de auditoria completa das decisões e a cobertura de documentos de mais de 195 países proporcionam às equipes de conformidade um registro de identidade consistente e auditável em todos os mercados.
As equipes de conformidade precisam de registros de KYC e AML que resistam ao escrutínio regulatório. As equipes de produto precisam de fluxos de cadastro que gerem conversões. As equipes de combate à fraude precisam de defesas que acompanhem o ritmo dos ataques gerados por IA. A Microblink atende a todas as três, transformando a identidade em uma camada de inteligência contínua que abrange desde o primeiro cadastro até todas as transações de alto risco.
Depoimentos
Após integrar o BlinkID, a Binance registrou um aumento de 40% na taxa de sucesso na captura de documentos de identidade por meio da interface de usuário adaptativa.
Binance
O Banco Azteca conseguiu implementar facilmente o BlinkID em diversos aplicativos móveis e cenários de uso, seja para usuários que desejavam abrir uma conta bancária ou solicitar um empréstimo.
Ficamos extremamente impressionados com a agilidade e a versatilidade da solução, que se integrou perfeitamente aos nossos processos de cadastro, ao mesmo tempo em que forneceu resultados precisos e em tempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Diretor de TI
O Microblink ajudou a tornar nossos fluxos de trabalho de inspeção significativamente mais eficientes.
Ao reduzir a entrada manual de dados e agilizar a verificação de identidades, nossos agentes podem dedicar menos tempo a tarefas administrativas e mais tempo ao atendimento profissional aos viajantes.
— Fredrik Dahl-Jorgensen
IT Division at Tolletaten
Diretor de Desenvolvimento de Sistemas
Após integrar o BlinkID, a Binance registrou um aumento de 40% na taxa de sucesso na captura de documentos de identidade por meio da interface de usuário adaptativa.
Binance
O Banco Azteca conseguiu implementar facilmente o BlinkID em diversos aplicativos móveis e cenários de uso, seja para usuários que desejavam abrir uma conta bancária ou solicitar um empréstimo.
Ficamos extremamente impressionados com a agilidade e a versatilidade da solução, que se integrou perfeitamente aos nossos processos de cadastro, ao mesmo tempo em que forneceu resultados precisos e em tempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Diretor de TI
O Microblink ajudou a tornar nossos fluxos de trabalho de inspeção significativamente mais eficientes.
Ao reduzir a entrada manual de dados e agilizar a verificação de identidades, nossos agentes podem dedicar menos tempo a tarefas administrativas e mais tempo ao atendimento profissional aos viajantes.
— Fredrik Dahl-Jorgensen
IT Division at Tolletaten
Diretor de Desenvolvimento de Sistemas
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FAQ
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A Microblink aplica uma abordagem baseada em risco ao KYC para criptomoedas — combinando verificação biométrica e verificações aprimoradas apenas quando sinais de risco as justificam, e não de maneira uniforme para todos os candidatos. A interface de usuário adaptativa para captura de documentos lida com iluminação variável, ângulos do celular e documentos de mais de 195 países, gerando uma taxa de sucesso na captura na primeira tentativa 40% maior do que as abordagens tradicionais. Mais usuários legítimos concluem o KYC na primeira tentativa, e o registro de conformidade gerado atende às orientações da FATF, às obrigações da Travel Rule e aos marcos regulatórios nacionais.
O Laboratório de Fraudes interno da Microblink gera mais de 100.000 imagens sintéticas de ataque por mês — incluindo documentos de identidade gerados por IA e amostras de vídeos deepfake —, treinando modelos de detecção contra os vetores de ataque mais recentes antes que eles cheguem à produção. No benchmark IDNet (apoiado pelo DHS), a Microblink alcançou 100% de detecção de deepfakes. A verificação de documentos e as verificações biométricas de vitalidade são calibradas para identificar artefatos de geração e técnicas de falsificação de presença que ainda são apresentadas por falsificações visualmente convincentes.
A verificação de identidade da Microblink fornece a verificação do remetente e do beneficiário exigida pela conformidade com a Travel Rule no momento da transação. Cada usuário cadastrado possui um registro de identidade verificado — documento, correspondência biométrica e avaliação de risco — que está vinculado a um endereço de carteira. Quando uma transação ultrapassa o limite da Travel Rule, o registro de identidade já está disponível para o envio de conformidade, sem acionar um novo processo de verificação que interrompa a transação.
A Microblink oferece suporte a mais de 2.500 tipos de documentos de identificação em mais de 195 países e territórios — documentos de identidade nacionais, passaportes, carteiras de habilitação e autorizações de residência de todos os principais mercados de criptomoedas. As corretoras que operam globalmente podem executar um fluxo de trabalho de KYC consistente em todos os mercados, com os mesmos limites ajustáveis e a mesma trilha de auditoria, sem precisar criar fluxos de verificação separados para diferentes regiões ou lidar manualmente com tipos de documentos atípicos.
O BlinkCard incorpora a detecção de autenticidade física do cartão no momento do cadastro do instrumento fiduciário — confirmando que a pessoa que está adicionando um cartão para depositar fundos em sua conta está realmente segurando-o. Isso bloqueia o padrão mais comum de fraude em transações de entrada e saída: números de cartões roubados cadastrados para financiar compras de criptomoedas e, posteriormente, contestados como não autorizados após a conversão. Combinado com a verificação de documentos de identidade e a comparação biométrica, o cartão de pagamento, o documento de identidade e o rosto apontam para a mesma pessoa real antes que qualquer moeda fiduciária seja convertida.
Projetado para o onboarding digital moderno, o Microblink ajuda as empresas a prevenir fraudes, reduzir atritos e manter a conformidade sem prejudicar a experiência do cliente.
Agradecemos seu interesse em nossos produtos e entraremos em contato em breve.
Se você quiser ver nossa demonstração em ação e conversar sobre o seu caso de uso, fique à vontade para agendar uma reunião.
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A IA não se limitou a tornar a fraude mais rápida. Ela a transformou em um sistema. Analisamos milhões de interações relacionadas à identidade para mapear como os ataques de identidade estão evoluindo em diferentes regiões, tipos de ataque e níveis de sofisticação — e o que as organizações precisam repensar para acompanhar essa evolução.
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