Verificação de AML, PEPs e sanções
A solução de triagem de AML, PEPs e sanções da Microblink permite que as organizações identifiquem indivíduos e entidades de alto risco por meio de uma triagem em tempo real em relação a listas globais de sanções, pessoas politicamente expostas (PEPs) e fontes de mídia adversas. Ao combinar a triagem de listas de observação com verificação de identidade, autenticação biométrica e análise automatizada de riscos, as empresas podem reduzir o risco de não conformidade e, ao mesmo tempo, manter um processo de integração rápido e sem atritos. Projetada para operações modernas de conformidade, a Microblink ajuda as organizações a detectar crimes financeiros mais cedo, reduzir a revisão manual e manter processos prontos para auditoria em grande escala.
Desafio
A análise de crimes financeiros é essencial para a conformidade, mas os fluxos de trabalho tradicionais geram atritos, atrasos e lacunas.
A solução
O Microblink combina a verificação de identidade e a triagem contra lavagem de dinheiro em um único fluxo de trabalho automatizado. O sistema verifica indivíduos em relação a listas globais de sanções, bancos de dados de PEPs, fontes de mídia com notícias adversas e listas de observação internas personalizáveis em tempo real, ao mesmo tempo em que verifica documentos de identidade e sinais biométricos. Em vez de depender de soluções pontuais fragmentadas, as organizações obtêm uma visão unificada dos riscos de identidade e conformidade, permitindo uma integração mais rápida e uma tomada de decisão baseada em riscos mais precisa.
Como funciona
Os usuários enviam dados de identidade por meio de digitalização de documentos ou fluxos de cadastro digital, gerando sinais de risco relacionados à identidade e ao contexto.
Os modelos de IA validam documentos de identidade, extraem dados estruturados e confirmam a autenticidade da identidade.
O sistema verifica indivíduos em relação a listas de sanções, bancos de dados de PEPs, notícias negativas na mídia e listas de observação personalizadas em tempo real.
Os sinais de risco e os resultados da triagem geram decisões automatizadas, acionando fluxos de trabalho de aprovação, escalonamento ou due diligence aprimorada.
Principais benefícios
Reduza a análise manual por meio da automação das verificações da lista de observação e da análise de riscos em tempo real.
Identifique entidades sujeitas a sanções, pessoas politicamente expostas e riscos de cobertura negativa da mídia durante o processo de integração e posteriormente.
Algoritmos de correspondência configuráveis e sinais de identidade avançados identificam com precisão as correspondências verdadeiras, reduzindo drasticamente o número de alertas irrelevantes.
Combine a verificação de identidade e a triagem antilavagem de dinheiro em um fluxo de trabalho digital integrado.
Uma lógica de correspondência transparente e auditável, aliada a controles de decisão configuráveis, oferece a você controle total sobre seus parâmetros de triagem.
Reduza a análise manual por meio da automação das verificações da lista de observação e da análise de riscos em tempo real.
Identifique entidades sujeitas a sanções, pessoas politicamente expostas e riscos de cobertura negativa da mídia durante o processo de integração e posteriormente.
Algoritmos de correspondência configuráveis e sinais de identidade avançados identificam com precisão as correspondências verdadeiras, reduzindo drasticamente o número de alertas irrelevantes.
Combine a verificação de identidade e a triagem antilavagem de dinheiro em um fluxo de trabalho digital integrado.
Uma lógica de correspondência transparente e auditável, aliada a controles de decisão configuráveis, oferece a você controle total sobre seus parâmetros de triagem.
Recursos e funcionalidades
A Microblink oferece triagem de AML como parte de um sistema operacional unificado de inteligência de identidade, combinando verificação de documentos, autenticação biométrica e triagem de listas de observação em uma única camada de tomada de decisão. Isso elimina a necessidade de integrar fornecedores e fluxos de trabalho desconexos, ao mesmo tempo em que melhora a visibilidade nas operações de identidade e conformidade.
A correspondência e a análise de risco baseadas em IA ajudam a reduzir os falsos positivos, ao mesmo tempo em que identificam indivíduos de alto risco em listas de sanções, bancos de dados de PEPs, fontes de mídia com notícias adversas e listas de observação internas. A plataforma oferece suporte a fluxos de trabalho configuráveis e limites de risco dinâmicos, permitindo que as organizações alinhem os processos de triagem às políticas internas e aos requisitos regulatórios regionais.
Com recursos de monitoramento contínuo e APIs e SDKs flexíveis, o Microblink se integra diretamente a sistemas de cadastro, transações e conformidade, permitindo que as organizações automatizem operações de combate à lavagem de dinheiro em grande escala, mantendo controles prontos para auditoria.
A Microblink oferece triagem de AML como parte de um sistema operacional unificado de inteligência de identidade, combinando verificação de documentos, autenticação biométrica e triagem de listas de observação em uma única camada de tomada de decisão. Isso elimina a necessidade de integrar fornecedores e fluxos de trabalho desconexos, ao mesmo tempo em que melhora a visibilidade nas operações de identidade e conformidade.
A correspondência e a análise de risco baseadas em IA ajudam a reduzir os falsos positivos, ao mesmo tempo em que identificam indivíduos de alto risco em listas de sanções, bancos de dados de PEPs, fontes de mídia com notícias adversas e listas de observação internas. A plataforma oferece suporte a fluxos de trabalho configuráveis e limites de risco dinâmicos, permitindo que as organizações alinhem os processos de triagem às políticas internas e aos requisitos regulatórios regionais.
Com recursos de monitoramento contínuo e APIs e SDKs flexíveis, o Microblink se integra diretamente a sistemas de cadastro, transações e conformidade, permitindo que as organizações automatizem operações de combate à lavagem de dinheiro em grande escala, mantendo controles prontos para auditoria.
Depoimentos
O Microblink foi muito fácil de integrar e nos permitiu agir rapidamente sem comprometer a segurança nem a conformidade.
O SDK nos proporcionou um ponto de partida sólido do tipo “plug-and-play”, e a equipe do Microblink se mostrou altamente receptiva durante todo o processo de testes e implantação.
No geral, foi uma experiência muito tranquila.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Engenheiro de Software e Líder de Projeto
O Banco Azteca conseguiu implementar facilmente o BlinkID em diversos aplicativos móveis e cenários de uso, seja para usuários que desejavam abrir uma conta bancária ou solicitar um empréstimo.
Ficamos extremamente impressionados com a agilidade e a versatilidade da solução, que se integrou perfeitamente aos nossos processos de cadastro, ao mesmo tempo em que forneceu resultados precisos e em tempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Diretor de TI
Ao integrar a tecnologia da Microblink à nossa plataforma destinada a financiadoras automotivas em todo o México, conseguimos acelerar e otimizar significativamente a verificação de identidade.
Alcançamos uma taxa de sucesso de 98%, tornando todo o processo de KYC mais rápido, mais ágil e mais confiável para nossa empresa e nossos clientes.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsável pelo produto
O Microblink foi muito fácil de integrar e nos permitiu agir rapidamente sem comprometer a segurança nem a conformidade.
O SDK nos proporcionou um ponto de partida sólido do tipo “plug-and-play”, e a equipe do Microblink se mostrou altamente receptiva durante todo o processo de testes e implantação.
No geral, foi uma experiência muito tranquila.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Engenheiro de Software e Líder de Projeto
O Banco Azteca conseguiu implementar facilmente o BlinkID em diversos aplicativos móveis e cenários de uso, seja para usuários que desejavam abrir uma conta bancária ou solicitar um empréstimo.
Ficamos extremamente impressionados com a agilidade e a versatilidade da solução, que se integrou perfeitamente aos nossos processos de cadastro, ao mesmo tempo em que forneceu resultados precisos e em tempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Diretor de TI
Ao integrar a tecnologia da Microblink à nossa plataforma destinada a financiadoras automotivas em todo o México, conseguimos acelerar e otimizar significativamente a verificação de identidade.
Alcançamos uma taxa de sucesso de 98%, tornando todo o processo de KYC mais rápido, mais ágil e mais confiável para nossa empresa e nossos clientes.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsável pelo produto
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FAQ
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Sanctions screening is the process of checking individuals or entities against global sanctions lists to ensure organizations do not transact with prohibited or high-risk parties.
A PEP is an individual who holds or has held a prominent public position and may present elevated financial crime or corruption risk, requiring enhanced due diligence.
Microblink uses AI-powered matching and contextual risk analysis to improve screening accuracy and reduce unnecessary alerts that burden compliance teams.
Yes. Microblink continuously monitors customers against updated sanctions lists, PEP databases, and adverse media sources to detect emerging risk throughout the customer lifecycle.
Yes. Microblink integrates AML, sanctions, and PEP screening directly into onboarding and identity verification workflows through flexible APIs and SDKs, creating a unified compliance process.
Descubra como a Microblink pode ajudar sua organização a otimizar a conformidade com as normas de combate à lavagem de dinheiro, reduzir os falsos positivos e detectar indivíduos de alto risco antes que eles afetem seus negócios.
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A IA não se limitou a tornar a fraude mais rápida. Ela a transformou em um sistema. Analisamos milhões de interações relacionadas à identidade para mapear como os ataques de identidade estão evoluindo em diferentes regiões, tipos de ataque e níveis de sofisticação — e o que as organizações precisam repensar para acompanhar essa evolução.
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