Monitoramento de sanções, pessoas politicamente expostas (PEP) e notícias adversas na mídia
A inteligência da lista de observação em tempo real compara os indivíduos com listas globais no momento da captura e envia o resultado para o mesmo mecanismo de tomada de decisão que processa sinais de documentos, dados biométricos e dispositivos.
Parte de um quadro mais amplo
A Microblink trata a triagem da lista de observação como um sinal, e não como uma etapa. Quando a triagem ocorre dentro do Identity Intelligence OS, os resultados relativos a sanções e PEPs chegam no mesmo contexto que a autenticidade de documentos, a verificação biométrica de vida, a inteligência de dispositivos e os padrões comportamentais. O mecanismo de tomada de decisão os avalia em conjunto.
Conheça o Identity Intelligence OS
Como funciona
As listas de observação são atualizadas constantemente. São adicionadas sanções, as PEPs mudam de cargo e notícias negativas surgem da noite para o dia. A Microblink mantém a cobertura atualizada em todas as categorias das quais os setores regulamentados dependem.
Pessoas que ocupam ou ocuparam cargos públicos de destaque, incluindo chefes de Estado, altos funcionários do governo, oficiais militares de alto escalão, bem como seus familiares próximos e associados. A triagem de PEPs é exigida pelas normas contra a lavagem de dinheiro em muitas jurisdições.
Listas de sanções e listas de observação mantidas por governos e organismos internacionais, incluindo o OFAC, a União Europeia e as Nações Unidas. Uma correspondência pode indicar uma parte sujeita a sanções, proibida ou de outra forma restringida.
Cobertura jornalística negativa relacionada a crimes financeiros, fraudes, corrupção e outras condutas graves. A mídia adversa incorpora sinais provenientes de fontes não estruturadas, além das listas estruturadas de PEPs e de combate à lavagem de dinheiro.
O Microblink reavalia os atores automaticamente à medida que as listas são atualizadas. Quando surge uma nova correspondência, o fluxo de trabalho definido por você entra em ação: notifica a equipe, aciona a autenticação reforçada, bloqueia a conta ou abre um caso para revisão manual. Seja qual for a política definida, ela é executada de forma consistente, e cada evento de monitoramento é registrado com todo o contexto, pronto para auditoria.
A semelhança de nomes é a fonte mais comum de falsos positivos na triagem de listas de observação. Milhares de pessoas têm nomes iguais aos de indivíduos listados. O Microblink atribui uma pontuação de relevância a cada correspondência. A pontuação mede quantos detalhes identificadores coincidem além do nome: data de nascimento, nacionalidade e outros sinais contextuais. As equipes de conformidade visualizam as correspondências classificadas e ponderadas.
Pessoas que ocupam ou ocuparam cargos públicos de destaque, incluindo chefes de Estado, altos funcionários do governo, oficiais militares de alto escalão, bem como seus familiares próximos e associados. A triagem de PEPs é exigida pelas normas contra a lavagem de dinheiro em muitas jurisdições.
Listas de sanções e listas de observação mantidas por governos e organismos internacionais, incluindo o OFAC, a União Europeia e as Nações Unidas. Uma correspondência pode indicar uma parte sujeita a sanções, proibida ou de outra forma restringida.
Cobertura jornalística negativa relacionada a crimes financeiros, fraudes, corrupção e outras condutas graves. A mídia adversa incorpora sinais provenientes de fontes não estruturadas, além das listas estruturadas de PEPs e de combate à lavagem de dinheiro.
O Microblink reavalia os atores automaticamente à medida que as listas são atualizadas. Quando surge uma nova correspondência, o fluxo de trabalho definido por você entra em ação: notifica a equipe, aciona a autenticação reforçada, bloqueia a conta ou abre um caso para revisão manual. Seja qual for a política definida, ela é executada de forma consistente, e cada evento de monitoramento é registrado com todo o contexto, pronto para auditoria.
A semelhança de nomes é a fonte mais comum de falsos positivos na triagem de listas de observação. Milhares de pessoas têm nomes iguais aos de indivíduos listados. O Microblink atribui uma pontuação de relevância a cada correspondência. A pontuação mede quantos detalhes identificadores coincidem além do nome: data de nascimento, nacionalidade e outros sinais contextuais. As equipes de conformidade visualizam as correspondências classificadas e ponderadas.
A diferença da Microblink
No Identity Intelligence OS, todos os parâmetros de triagem estão disponíveis e são configuráveis. Cada alteração é registrada por versão, e as decisões são auditáveis.
Defina a pontuação que aciona uma ação para PEP, AML e cobertura negativa da mídia de forma independente. Limites mais rigorosos para transações de alto valor e verificações mais flexíveis para transações de baixo risco.
Os resultados da triagem são incorporados à pontuação de confiança do sistema, juntamente com sinais de documentos, biométricos e outros, para uma única decisão ponderada.
Crie lógicas de ramificação para integração sem precisar escrever código. Funciona em fluxos na web, em dispositivos móveis, em quiosques, em APIs e em fluxos iniciados por agentes de IA.
Se a pontuação de relevância do PEP ultrapassar o limite e o valor da transação estiver acima de um limite definido, a transação será encaminhada automaticamente para revisão manual.
Marque como rejeitado ou encaminhe para revisão manual quando a pontuação exceder o limite.
Reavaliar automaticamente os atores à medida que as listas são atualizadas. Notificar, encaminhar para instâncias superiores, suspender ou sinalizar para revisão.
Defina a pontuação que aciona uma ação para PEP, AML e cobertura negativa da mídia de forma independente. Limites mais rigorosos para transações de alto valor e verificações mais flexíveis para transações de baixo risco.
Os resultados da triagem são incorporados à pontuação de confiança do sistema, juntamente com sinais de documentos, biométricos e outros, para uma única decisão ponderada.
Crie lógicas de ramificação para integração sem precisar escrever código. Funciona em fluxos na web, em dispositivos móveis, em quiosques, em APIs e em fluxos iniciados por agentes de IA.
Se a pontuação de relevância do PEP ultrapassar o limite e o valor da transação estiver acima de um limite definido, a transação será encaminhada automaticamente para revisão manual.
Marque como rejeitado ou encaminhe para revisão manual quando a pontuação exceder o limite.
Reavaliar automaticamente os atores à medida que as listas são atualizadas. Notificar, encaminhar para instâncias superiores, suspender ou sinalizar para revisão.
Depoimentos
O Microblink foi muito fácil de integrar e nos permitiu avançar rapidamente sem comprometer a segurança nem a conformidade.
O SDK nos proporcionou um ponto de partida sólido do tipo “plug-and-play”, e a equipe do Microblink se mostrou extremamente receptiva durante todo o processo de testes e implantação.
No geral, foi uma experiência muito tranquila.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Engenheiro de Software e Líder de Projeto
O Banco Azteca conseguiu implementar facilmente o BlinkID em diversos aplicativos móveis e casos de uso, seja para usuários que desejavam abrir uma conta bancária ou solicitar um empréstimo.
Ficamos extremamente impressionados com a agilidade e a versatilidade da solução, que se integra perfeitamente aos nossos processos de cadastro, ao mesmo tempo em que oferece resultados precisos e em tempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Diretor de TI
Ao integrar a tecnologia da Microblink à nossa plataforma destinada a financiadoras de veículos em todo o México, conseguimos acelerar e otimizar drasticamente a verificação de identidade.
Alcançamos uma taxa de sucesso de 98%, tornando todo o processo de KYC mais rápido, mais ágil e mais confiável para nossa empresa e nossos clientes.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsável pelo produto
O Microblink foi muito fácil de integrar e nos permitiu avançar rapidamente sem comprometer a segurança nem a conformidade.
O SDK nos proporcionou um ponto de partida sólido do tipo “plug-and-play”, e a equipe do Microblink se mostrou extremamente receptiva durante todo o processo de testes e implantação.
No geral, foi uma experiência muito tranquila.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Engenheiro de Software e Líder de Projeto
O Banco Azteca conseguiu implementar facilmente o BlinkID em diversos aplicativos móveis e casos de uso, seja para usuários que desejavam abrir uma conta bancária ou solicitar um empréstimo.
Ficamos extremamente impressionados com a agilidade e a versatilidade da solução, que se integra perfeitamente aos nossos processos de cadastro, ao mesmo tempo em que oferece resultados precisos e em tempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Diretor de TI
Ao integrar a tecnologia da Microblink à nossa plataforma destinada a financiadoras de veículos em todo o México, conseguimos acelerar e otimizar drasticamente a verificação de identidade.
Alcançamos uma taxa de sucesso de 98%, tornando todo o processo de KYC mais rápido, mais ágil e mais confiável para nossa empresa e nossos clientes.
— Fabián Ramírez
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