Comprobación de Persona Expuesta Políticamente (PEP)

Una comprobación de Persona Políticamente Expuesta (PEP) es un proceso de diligencia debida que llevan a cabo las instituciones financieras y otras organizaciones para identificar a personas que ocupan cargos públicos o políticos destacados y evaluar los riesgos potenciales asociados a su participación en transacciones financieras. Las PEP son personas con capacidad para abusar de su posición para obtener beneficios personales o participar en actividades corruptas. Suelen ser funcionarios públicos, políticos, militares de alto rango y sus familiares directos o allegados.

Durante una comprobación PEP, las instituciones recopilan y verifican información sobre estas personas, incluida su identidad, cargo y cualquier posible afiliación a organizaciones o entidades que pudieran exponerlas a la corrupción o a actividades ilícitas. El objetivo de la comprobación es mitigar los riesgos asociados con el blanqueo de dinero, el soborno, la corrupción y otros delitos financieros, garantizando un escrutinio adecuado de las transacciones en las que intervienen PEP. Mediante este proceso, las organizaciones pretenden mantener el cumplimiento de la normativa, proteger su reputación y protegerse contra los riesgos que plantean las personas con influencia y poder políticos.