Seguimiento de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) y noticias negativas en los medios de comunicación
La inteligencia de listas de seguimiento en tiempo real compara a los sujetos con listas globales en el momento de su captura y envía el resultado al mismo motor de toma de decisiones que gestiona las señales de documentos, datos biométricos y dispositivos.
Parte de un panorama más amplio
Microblink considera la verificación de la lista de vigilancia como una señal, no como un paso. Cuando la verificación se integra en el sistema operativo Identity Intelligence OS, los resultados relativos a sanciones y personas políticamente expuestas (PEP) se presentan en el mismo contexto que la autenticidad de los documentos, la verificación biométrica de vida, la inteligencia de dispositivos y los patrones de comportamiento. El motor de toma de decisiones los evalúa en su conjunto.
Descubre Identity Intelligence OS
Cómo funciona
Las listas de seguimiento se actualizan constantemente. Se añaden sanciones, las personas políticamente expuestas (PEP) cambian de cargo y de la noche a la mañana surgen noticias negativas en los medios. Microblink mantiene actualizada la cobertura en todas las categorías de las que dependen los sectores regulados.
Personas que ocupan o han ocupado cargos públicos destacados, incluidos jefes de Estado, altos cargos del Gobierno, altos mandos militares, así como sus familiares cercanos y personas de su entorno. La verificación de personas políticamente expuestas (PEP) es obligatoria en virtud de la normativa contra el blanqueo de capitales en muchas jurisdicciones.
Listas de sanciones y listas de vigilancia gestionadas por gobiernos y organismos internacionales, entre ellos la OFAC, la Unión Europea y las Naciones Unidas. Una coincidencia puede indicar que se trata de una entidad sancionada, prohibida o sujeta a otras restricciones.
Cobertura informativa negativa relacionada con delitos financieros, fraude, corrupción y otras conductas indebidas graves. Los medios de comunicación adversos aportan señales procedentes de fuentes no estructuradas, además de las listas estructuradas de personas políticamente expuestas (PEP) y de prevención del blanqueo de capitales (AML).
Microblink vuelve a comprobar automáticamente a los actores a medida que se actualizan las listas. Cuando aparece una nueva coincidencia, se activa el flujo de trabajo que hayas definido: notificar al equipo, activar la autenticación reforzada, bloquear la cuenta o abrir un caso de revisión manual. Sea cual sea la política establecida, se ejecuta de forma coherente, y cada evento de supervisión se registra con todo su contexto, listo para su auditoría.
La similitud de nombres es la causa más habitual de falsos positivos en el filtrado de listas de vigilancia. Miles de personas comparten nombre con personas incluidas en dichas listas. Microblink asigna una puntuación de relevancia a cada coincidencia. La puntuación mide cuántos datos identificativos coinciden, además del nombre: fecha de nacimiento, nacionalidad y otras señales contextuales. Los equipos de cumplimiento normativo ven las coincidencias clasificadas y ponderadas.
Personas que ocupan o han ocupado cargos públicos destacados, incluidos jefes de Estado, altos cargos del Gobierno, altos mandos militares, así como sus familiares cercanos y personas de su entorno. La verificación de personas políticamente expuestas (PEP) es obligatoria en virtud de la normativa contra el blanqueo de capitales en muchas jurisdicciones.
Listas de sanciones y listas de vigilancia gestionadas por gobiernos y organismos internacionales, entre ellos la OFAC, la Unión Europea y las Naciones Unidas. Una coincidencia puede indicar que se trata de una entidad sancionada, prohibida o sujeta a otras restricciones.
Cobertura informativa negativa relacionada con delitos financieros, fraude, corrupción y otras conductas indebidas graves. Los medios de comunicación adversos aportan señales procedentes de fuentes no estructuradas, además de las listas estructuradas de personas políticamente expuestas (PEP) y de prevención del blanqueo de capitales (AML).
Microblink vuelve a comprobar automáticamente a los actores a medida que se actualizan las listas. Cuando aparece una nueva coincidencia, se activa el flujo de trabajo que hayas definido: notificar al equipo, activar la autenticación reforzada, bloquear la cuenta o abrir un caso de revisión manual. Sea cual sea la política establecida, se ejecuta de forma coherente, y cada evento de supervisión se registra con todo su contexto, listo para su auditoría.
La similitud de nombres es la causa más habitual de falsos positivos en el filtrado de listas de vigilancia. Miles de personas comparten nombre con personas incluidas en dichas listas. Microblink asigna una puntuación de relevancia a cada coincidencia. La puntuación mide cuántos datos identificativos coinciden, además del nombre: fecha de nacimiento, nacionalidad y otras señales contextuales. Los equipos de cumplimiento normativo ven las coincidencias clasificadas y ponderadas.
La diferencia de Microblink
Dentro del sistema operativo Identity Intelligence OS, todos los parámetros de filtrado están visibles y son configurables. Cada cambio se registra con su correspondiente versión y las decisiones son auditables.
Establece de forma independiente la puntuación que activa una acción para PEP, AML y noticias negativas en los medios. Umbrales más estrictos para las transacciones de alto valor y controles menos rigurosos para las de bajo riesgo.
Los resultados de la verificación se incorporan a la puntuación de confianza del sistema junto con los datos de los documentos, los datos biométricos y otros indicadores, con el fin de tomar una única decisión ponderada.
Crea lógicas de ramificación para la incorporación de usuarios sin necesidad de escribir código. Funciona en flujos iniciados desde la web, dispositivos móviles, quioscos, API y agentes de IA.
Si la puntuación de relevancia del PEP supera el umbral y el valor de la transacción es superior a un límite establecido, la operación se deriva automáticamente a revisión manual.
Marcar como rechazado o derivarlo a revisión manual cuando la puntuación supere el umbral.
Volver a evaluar a los actores automáticamente a medida que se actualizan las listas. Notificar, escalar, bloquear o marcar para su revisión.
Establece de forma independiente la puntuación que activa una acción para PEP, AML y noticias negativas en los medios. Umbrales más estrictos para las transacciones de alto valor y controles menos rigurosos para las de bajo riesgo.
Los resultados de la verificación se incorporan a la puntuación de confianza del sistema junto con los datos de los documentos, los datos biométricos y otros indicadores, con el fin de tomar una única decisión ponderada.
Crea lógicas de ramificación para la incorporación de usuarios sin necesidad de escribir código. Funciona en flujos iniciados desde la web, dispositivos móviles, quioscos, API y agentes de IA.
Si la puntuación de relevancia del PEP supera el umbral y el valor de la transacción es superior a un límite establecido, la operación se deriva automáticamente a revisión manual.
Marcar como rechazado o derivarlo a revisión manual cuando la puntuación supere el umbral.
Volver a evaluar a los actores automáticamente a medida que se actualizan las listas. Notificar, escalar, bloquear o marcar para su revisión.
Testimonios
Microblink fue muy fácil de integrar y nos permitió avanzar rápidamente sin comprometer la seguridad ni el cumplimiento normativo.
El SDK nos proporcionó un sólido punto de partida «plug-and-play», y el equipo de Microblink se mostró muy receptivo durante todo el proceso de pruebas y puesta en marcha.
En general, fue una experiencia muy satisfactoria.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingeniero de software y jefe de proyecto
El Banco Azteca ha podido implementar fácilmente BlinkID en múltiples aplicaciones móviles y casos de uso, tanto si los usuarios querían abrir una cuenta bancaria como solicitar un préstamo.
No podríamos estar más impresionados por su agilidad y versatilidad, ya que se integra a la perfección en nuestros procesos de alta de clientes y, al mismo tiempo, ofrece resultados precisos en tiempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Director de TI
Al integrar la tecnología de Microblink en nuestra plataforma para entidades de crédito de automoción de todo México, hemos podido acelerar y optimizar de forma notable la verificación de la identidad.
Hemos alcanzado una tasa de éxito del 98 %, lo que ha hecho que todo el proceso de KYC sea más rápido, fluido y fiable tanto para nuestra empresa como para nuestros clientes.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsable de producto
Microblink fue muy fácil de integrar y nos permitió avanzar rápidamente sin comprometer la seguridad ni el cumplimiento normativo.
El SDK nos proporcionó un sólido punto de partida «plug-and-play», y el equipo de Microblink se mostró muy receptivo durante todo el proceso de pruebas y puesta en marcha.
En general, fue una experiencia muy satisfactoria.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingeniero de software y jefe de proyecto
El Banco Azteca ha podido implementar fácilmente BlinkID en múltiples aplicaciones móviles y casos de uso, tanto si los usuarios querían abrir una cuenta bancaria como solicitar un préstamo.
No podríamos estar más impresionados por su agilidad y versatilidad, ya que se integra a la perfección en nuestros procesos de alta de clientes y, al mismo tiempo, ofrece resultados precisos en tiempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Director de TI
Al integrar la tecnología de Microblink en nuestra plataforma para entidades de crédito de automoción de todo México, hemos podido acelerar y optimizar de forma notable la verificación de la identidad.
Hemos alcanzado una tasa de éxito del 98 %, lo que ha hecho que todo el proceso de KYC sea más rápido, fluido y fiable tanto para nuestra empresa como para nuestros clientes.
— Fabián Ramírez
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