Verificación de AML, PEP y sanciones
La solución de Microblink para la detección de delitos de blanqueo de capitales, personas políticamente expuestas (PEP) y sanciones permite a las organizaciones identificar a personas y entidades de alto riesgo mediante un análisis en tiempo real cruzado con listas mundiales de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) y fuentes de prensa con información negativa. Al combinar el análisis de listas de vigilancia con la verificación de identidad, la autenticación biométrica y el análisis automatizado de riesgos, las empresas pueden reducir el riesgo de incumplimiento normativo al tiempo que mantienen un proceso de incorporación rápido y sin complicaciones. Diseñada para las operaciones de cumplimiento normativo modernas, Microblink ayuda a las organizaciones a detectar antes los delitos financieros, reducir la revisión manual y mantener procesos preparados para auditorías a gran escala.
Reto
La detección de delitos financieros es fundamental para el cumplimiento normativo, pero los flujos de trabajo tradicionales generan fricciones, retrasos y puntos ciegos.
La solución
Microblink combina la verificación de identidad y el control contra el blanqueo de capitales en un único flujo de trabajo automatizado. El sistema comprueba en tiempo real si las personas figuran en listas de sanciones internacionales, bases de datos de personas políticamente expuestas (PEP), fuentes de prensa negativa y listas de vigilancia internas personalizables, al tiempo que verifica los documentos de identidad y los datos biométricos. En lugar de depender de soluciones puntuales y fragmentadas, las organizaciones obtienen una visión unificada de los riesgos relacionados con la identidad y el cumplimiento normativo, lo que permite un proceso de incorporación más rápido y una toma de decisiones basada en el riesgo más precisa.
Cómo funciona
Los usuarios facilitan datos de identidad mediante el escaneo de documentos o procesos de alta digital, lo que genera señales de riesgo relacionadas con la identidad y el contexto.
Los modelos de IA validan los documentos de identidad, extraen datos estructurados y confirman la autenticidad de la identidad.
El sistema comprueba en tiempo real si las personas figuran en listas de sanciones, bases de datos de personas políticamente expuestas (PEP), fuentes de información negativa de los medios de comunicación y listas de vigilancia personalizadas.
Las señales de riesgo y los resultados de los controles generan decisiones automatizadas, lo que activa flujos de trabajo de aprobación, escalado o diligencia debida reforzada.
Ventajas principales
Reduzca la revisión manual mediante la automatización de las comprobaciones de las listas de seguimiento y el análisis de riesgos en tiempo real.
Identificar las entidades sujetas a sanciones, las personas políticamente expuestas y los riesgos mediáticos adversos durante el proceso de incorporación y posteriormente.
Los algoritmos de coincidencia configurables y las señales de identidad avanzadas identifican con precisión las coincidencias reales, lo que reduce drásticamente las alertas irrelevantes.
Combina la verificación de identidad y el control contra el blanqueo de capitales en un flujo de trabajo digital fluido.
Una lógica de emparejamiento transparente y auditable, junto con controles de decisión configurables, te permiten tener un control total sobre tus parámetros de filtrado.
Reduzca la revisión manual mediante la automatización de las comprobaciones de las listas de seguimiento y el análisis de riesgos en tiempo real.
Identificar las entidades sujetas a sanciones, las personas políticamente expuestas y los riesgos mediáticos adversos durante el proceso de incorporación y posteriormente.
Los algoritmos de coincidencia configurables y las señales de identidad avanzadas identifican con precisión las coincidencias reales, lo que reduce drásticamente las alertas irrelevantes.
Combina la verificación de identidad y el control contra el blanqueo de capitales en un flujo de trabajo digital fluido.
Una lógica de emparejamiento transparente y auditable, junto con controles de decisión configurables, te permiten tener un control total sobre tus parámetros de filtrado.
Características y funcionalidades
Microblink ofrece servicios de detección de delitos de blanqueo de capitales (AML) como parte de un sistema operativo unificado de inteligencia de identidad, que combina la verificación de documentos, la autenticación biométrica y la detección de personas incluidas en listas de vigilancia en una única capa de toma de decisiones. Esto elimina la necesidad de coordinar proveedores y flujos de trabajo inconexos, al tiempo que mejora la visibilidad en las operaciones relacionadas con la identidad y el cumplimiento normativo.
La comparación y el análisis de riesgos basados en inteligencia artificial ayudan a reducir los falsos positivos, al tiempo que identifican a personas de alto riesgo en listas de sanciones, bases de datos de personas políticamente expuestas (PEP), fuentes de prensa negativa y listas de vigilancia internas. La plataforma admite flujos de trabajo configurables y umbrales de riesgo dinámicos, lo que permite a las organizaciones adaptar los procesos de filtrado a las políticas internas y a los requisitos normativos regionales.
Gracias a sus capacidades de supervisión continua y a sus API y SDK flexibles, Microblink se integra directamente en los sistemas de incorporación de clientes, transacciones y cumplimiento normativo, lo que permite a las organizaciones automatizar las operaciones de lucha contra el blanqueo de capitales a gran escala, al tiempo que mantienen controles preparados para auditorías.
Microblink ofrece servicios de detección de delitos de blanqueo de capitales (AML) como parte de un sistema operativo unificado de inteligencia de identidad, que combina la verificación de documentos, la autenticación biométrica y la detección de personas incluidas en listas de vigilancia en una única capa de toma de decisiones. Esto elimina la necesidad de coordinar proveedores y flujos de trabajo inconexos, al tiempo que mejora la visibilidad en las operaciones relacionadas con la identidad y el cumplimiento normativo.
La comparación y el análisis de riesgos basados en inteligencia artificial ayudan a reducir los falsos positivos, al tiempo que identifican a personas de alto riesgo en listas de sanciones, bases de datos de personas políticamente expuestas (PEP), fuentes de prensa negativa y listas de vigilancia internas. La plataforma admite flujos de trabajo configurables y umbrales de riesgo dinámicos, lo que permite a las organizaciones adaptar los procesos de filtrado a las políticas internas y a los requisitos normativos regionales.
Gracias a sus capacidades de supervisión continua y a sus API y SDK flexibles, Microblink se integra directamente en los sistemas de incorporación de clientes, transacciones y cumplimiento normativo, lo que permite a las organizaciones automatizar las operaciones de lucha contra el blanqueo de capitales a gran escala, al tiempo que mantienen controles preparados para auditorías.
Testimonios
Microblink fue muy fácil de integrar y nos permitió avanzar rápidamente sin comprometer la seguridad ni el cumplimiento normativo.
El SDK nos proporcionó una sólida base «plug-and-play», y el equipo de Microblink se mostró muy receptivo durante todo el proceso de pruebas y puesta en marcha.
En general, fue una experiencia muy satisfactoria.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingeniero de software y jefe de proyecto
El Banco Azteca pudo implementar fácilmente BlinkID en múltiples aplicaciones móviles y casos de uso, tanto si los usuarios querían abrir una cuenta bancaria como solicitar un préstamo.
No podríamos estar más impresionados por su agilidad y versatilidad, ya que se integra a la perfección en nuestros procesos de alta de clientes y, al mismo tiempo, ofrece resultados precisos en tiempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Director de TI
Al integrar la tecnología de Microblink en nuestra plataforma para entidades de crédito del sector automovilístico de todo México, hemos conseguido acelerar y optimizar de forma espectacular la verificación de identidad.
Hemos alcanzado una tasa de éxito del 98 %, lo que hace que todo el proceso de KYC sea más rápido, fluido y fiable tanto para nuestra empresa como para nuestros clientes.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsable de producto
Microblink fue muy fácil de integrar y nos permitió avanzar rápidamente sin comprometer la seguridad ni el cumplimiento normativo.
El SDK nos proporcionó una sólida base «plug-and-play», y el equipo de Microblink se mostró muy receptivo durante todo el proceso de pruebas y puesta en marcha.
En general, fue una experiencia muy satisfactoria.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingeniero de software y jefe de proyecto
El Banco Azteca pudo implementar fácilmente BlinkID en múltiples aplicaciones móviles y casos de uso, tanto si los usuarios querían abrir una cuenta bancaria como solicitar un préstamo.
No podríamos estar más impresionados por su agilidad y versatilidad, ya que se integra a la perfección en nuestros procesos de alta de clientes y, al mismo tiempo, ofrece resultados precisos en tiempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Director de TI
Al integrar la tecnología de Microblink en nuestra plataforma para entidades de crédito del sector automovilístico de todo México, hemos conseguido acelerar y optimizar de forma espectacular la verificación de identidad.
Hemos alcanzado una tasa de éxito del 98 %, lo que hace que todo el proceso de KYC sea más rápido, fluido y fiable tanto para nuestra empresa como para nuestros clientes.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsable de producto
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FAQ
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Sanctions screening is the process of checking individuals or entities against global sanctions lists to ensure organizations do not transact with prohibited or high-risk parties.
A PEP is an individual who holds or has held a prominent public position and may present elevated financial crime or corruption risk, requiring enhanced due diligence.
Microblink uses AI-powered matching and contextual risk analysis to improve screening accuracy and reduce unnecessary alerts that burden compliance teams.
Yes. Microblink continuously monitors customers against updated sanctions lists, PEP databases, and adverse media sources to detect emerging risk throughout the customer lifecycle.
Yes. Microblink integrates AML, sanctions, and PEP screening directly into onboarding and identity verification workflows through flexible APIs and SDKs, creating a unified compliance process.
Descubre cómo Microblink puede ayudar a tu organización a optimizar el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales, reducir los falsos positivos y detectar a personas de alto riesgo antes de que afecten a tu negocio.
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La IA no solo ha acelerado el fraude, sino que lo ha convertido en un sistema. Hemos analizado millones de interacciones relacionadas con la identidad para trazar un mapa de cómo están evolucionando los ataques a la identidad en las distintas regiones, según los tipos de ataque y los niveles de sofisticación, y qué deben replantearse las organizaciones para mantenerse al día.
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