Identificación y verificación de documentos

Proteja su empresa del fraude de identidad digital

marzo 14, 2024
Proteja su empresa del fraude de identidad digital

La usurpación de identidad existe desde hace siglos, pero cada vez está más extendida en nuestra era digital. En la actualidad, se calcula que se produce un fraude de identidad cada 22 segundos,con graves consecuencias para los consumidores, las entidades financieras y las empresas.

Los expertos coinciden en que la responsabilidad de la prevención del fraude de identidad digital se divide entre los clientes y las empresas e instituciones financieras con las que hacen negocios. Sin embargo, a diferencia de los clientes, las instituciones financieras y las empresas están obligadas legal y éticamente a aplicar medidas contra el fraude de identidad digital para proteger a sus clientes.

A continuación se explica por qué es importante comprender el fraude y qué medidas pueden adoptarse para burlar a los defraudadores.

Comprender el fraude de identidad digital

El robo de identidad digital se define técnicamente como el uso indebido de la información de la cuenta personal o financiera de otra persona para cometer fraude. En estas incidencias, se roban datos de tarjetas de crédito y débito, números de la seguridad social, información de cuentas bancarias y otros datos confidenciales a través de diversos medios para realizar un puñado de actividades fraudulentas, como:

  • Apertura de cuentas falsas
  • Obtener préstamos
  • Hacer compras
  • Presentación de declaraciones fiscales
  • Solicitud de prestaciones públicas

A medida que los ciberdelincuentes adoptan métodos cada vez más sofisticados para cometer con éxito fraudes de identidad -incluido el uso de IA para llevar a cabo robos de identidad «deepfake» y violaciones de datos-, las empresas se ven cada vez más presionadas para adoptar medidas que salvaguarden las identidades, las cuentas en línea y la integridad de sus clientes.

La importancia de la prevención del fraude de identidad digital

Tanto si el robo de identidad digital se debe a una violación de datos como a una estafa de phishing, suele tener un impacto duradero en sus víctimas. Se espera que los bancos y otras instituciones financieras cubran los gastos legales, las sanciones y los trastornos empresariales asociados al fraude, al tiempo que gestionan la pérdida de confianza en su credibilidad. Mientras tanto, los clientes podrían enfrentarse a repercusiones que van desde una puntuación de crédito dañada hasta una reputación dañada.

Recuerde que los ciberdelincuentes no sólo atacan a consumidores individuales, sino a entidades empresariales enteras. Pueden robar el número de identificación fiscal (NIF) de una empresa y hacerse pasar por propietarios y empleados para cometer fraude.

Afortunadamente, existen soluciones sólidas de prevención y gestión del fraude, cada vez más numerosas, que permiten a las empresas proteger a sus clientes, aumentar su satisfacción y, de paso, fidelizarlos.

Reconocer los tipos de fraude de identidad digital

Comprender las formas predominantes de fraude de identidad digital es el primer paso hacia la prevención. Entre ellas figuran:

  • Suplantación de identidad sintética
  • Robo de identidad médica
  • Suplantación de identidad de menores
  • Robo de identidad financiera
  • Fraude por apropiación de cuentas
  • Suplantación de identidad fiscal
  • Robo de identidad en línea

Cada una de estas formas de fraude tiene un objetivo singular: utilizar una identidad robada para obtener un beneficio personal o económico.

Estrategias de prevención del fraude de identidad digital

Además de adherirse a las normas establecidas por la Ley de Protección frente al Robo de Identidad y cumplir la normativa del sector (que ayuda a mitigar el riesgo de fraude), algunas de las estrategias de prevención y mejores prácticas más inteligentes que pueden establecer las empresas son las siguientes.

Métodos sólidos de autenticación

La verificación segura de la identidad es crucial en el mundo digital. Está ampliamente aceptado que la autenticación de dos factores y la autenticación multifactor se encuentran entre las estrategias más inteligentes de prevención del robo de identidad digital. La autenticación mediante tecnología biométrica -o el uso de la voz o las huellas dactilares para certificar la identidad- eleva el proceso y puede marcar la prevención.

Medidas de ciberseguridad reforzadas

En el mundo actual de tecnología avanzada, la seguridad de los datos en las empresas es una prioridad absoluta. Las estrategias de ciberseguridad más avanzadas también pueden frustrar el robo de identidad digital y el software malicioso.

Estas pueden incluir el perfeccionamiento y/o la aplicación:

Además, un servicio de protección frente al robo de identidad puede proporcionar una capa adicional de seguridad contra las actividades fraudulentas.

Campañas de educación y sensibilización

Desde el aprovechamiento de la IA hasta la utilización de la ingeniería social, los «malos actores» adaptan sus tácticas a los avances tecnológicos.

Las instituciones financieras y las empresas deben mantenerse al día en el panorama del fraude y mantener a sus empleados vigilantes. Aunque la concienciación debe ser un esfuerzo continuo, es imperativo dedicar bloques de tiempo específicamente a la educación y la formación sobre el fraude y las políticas actuales de seguridad y privacidad.

Es fundamental educar a los consumidores para que controlen regularmente su informe de crédito gratuito. La Comisión Federal de Comercio también proporciona acceso gratuito a los informes de crédito de las tres principales agencias de crédito una vez al año para ayudar a los consumidores a controlar sus finanzas.

Colaboración e intercambio de información en el sector financiero

La colaboración y el intercambio de información en el sector financiero son esenciales para combatir el fraude. Por lo general, los ciberdelincuentes -especialmente en los casos de usurpación de identidad sintética- cometen el fraude no sólo con una entidad, sino con varias.

La creación de una red vigorosa en la que la información se comparta de forma segura y en tiempo real entre instituciones financieras, productos bancarios y otras empresas puede interrumpir la reacción en cadena del fraude y evitar que se perpetúe.

El robo de identidad afectó a unos 40 millones de personas sólo en 2022,un dato asombroso que subraya la necesidad de dar prioridad a los métodos de prevención más avanzados.

La verificación de la identificación digital es uno de estos métodos. Productos pioneros impulsados por IA, como BlinkID de Microblink, pueden certificar de forma segura y correcta la autenticidad de las personas a distancia.

Esta seguridad es necesaria en varios sectores y para un puñado de fines clave, entre ellos:

  • Confidencialidad del paciente
  • Incorporación de clientes
  • Verificación de la edad
  • Servicios públicos

¿En qué se diferencia Microblink en la lucha contra la usurpación de identidad digital?

Varias funciones clave mejoran el proceso de verificación de la identidad, como la clasificación automática (que elimina la necesidad de la introducción manual, propensa a errores), la lógica de validación incorporada y las comprobaciones de datos personales. Además, Microblink utiliza un enfoque basado en la inteligencia artificial para la autenticación de códigos de barras y la detección de la manipulación de fotografías faciales, un componente esencial en la prevención del fraude.

Crear una cultura de la seguridad

Reducir el riesgo de usurpación de identidad digital -y actuar con rapidez y decisión en caso de que se produzca- dista mucho de ser un esfuerzo en solitario. Tampoco debe recaer enteramente sobre los hombros del equipo de seguridad de una empresa. Cultivar en toda la organización una ética que dé prioridad a la seguridad es vital para proteger a sus consumidores, su reputación y sus finanzas.

Como ya se ha mencionado, la formación rutinaria es fundamental; además, las empresas pueden optar por implantarla:

  • Un plan de seguridad global
  • Evaluaciones periódicas de la seguridad
  • Protocolos uniformes

Explore de primera mano las innovadoras soluciones de Microblink probando nuestra demostración. Compruebe por sí mismo cómo nuestra tecnología de vanguardia puede elevar sus esfuerzos de prevención del fraude al siguiente nivel.

Integre hoy mismo el escaneado de documentos de identidad en su aplicación actual

Seguir leyendo

Obtenga más información sobre las perspectivas del sector, los casos de uso, las características de los productos, las tendencias en IA y los procesos de desarrollo.

What is identity documentation verification and how does it work in finance?
Identificación y verificación de documentos

What is identity documentation verification and how does it work in finance?

agosto 31, 2023

Identity document verification ensures the authenticity of presented documents, which helps to mitigate the risk of fraudulen…

Upgrade your UX with ID document scanning for web browsers
Blog: Documentos compatibles

Upgrade your UX with ID document scanning for web browsers

febrero 23, 2023

How easy is it for your customer to start utilizing your product or service? In an age with no abundance of time, no shortage…

Microblink’s top 5 blogs of 2022
Sin categorizar

Microblink’s top 5 blogs of 2022

diciembre 28, 2022

What a year it has been.  For both our Identity and Commerce business units, 2022 was highlighted by growth, innovation…

Identity Document Scanning product updates – November 2022
BlinkID

Identity Document Scanning product updates – November 2022

noviembre 22, 2022

Find out what’s new in the v6 release of Identity Document Scanning, and how the updates empower your solution and delight yo…

Blue in the face: Twitter’s vexing verification raises identity issue on social media
Caso práctico del sector

Blue in the face: Twitter’s vexing verification raises identity issue on social media

noviembre 17, 2022

In the Twittersphere, the term “verified” has progressively taken on a meaning of its own. It was back in 2009 when the socia…

Document Verification product updates – August 2022
BlinkID

Document Verification product updates – August 2022

agosto 10, 2022

Here’s a quick overview of all new features and supported documents in the latest version of Document Verification. Our…

Identity Document Scanning product updates – July 2022
BlinkID

Identity Document Scanning product updates – July 2022

julio 31, 2022

We’re super excited to announce a new-better-than-ever version of Identity Document Scanning with 50 new identity docum…

Actualizaciones de BlinkID: Soporte ampliado de documentos, accesibilidad, ¡y mucho más!
Tecnología

Actualizaciones de BlinkID: Soporte ampliado de documentos, accesibilidad, ¡y mucho más!

mayo 21, 2024

From month to month, we are updating our most popular product, BlinkID.In the newest release, BlinkID v6.7.0, we are bringing…

How to Enhance Your Fraud Detection in Banking Transactions
Fraude

How to Enhance Your Fraud Detection in Banking Transactions

mayo 13, 2024

Digital banking has completely revolutionized how we manage our transactions and accounts. However, with the ease and conveni…

Understanding Today’s US Online Gambling Laws
Juegos de azar en línea

Understanding Today’s US Online Gambling Laws

abril 26, 2024

Online gambling has been a popular pastime since its inception, but it soared to substantial new heights during the pandemic…