Entrega en banco

Un «bank drop» es una actividad delictiva en la que una persona o un grupo utiliza una cuenta bancaria legítima para recibir fondos procedentes de fuentes fraudulentas o ilegales. El proceso suele implicar la creación o adquisición de una cuenta bancaria a nombre de otra persona sin su conocimiento ni consentimiento. Una vez abierta la cuenta, los estafadores ordenan que los fondos ilícitos se ingresen en ella, normalmente a través de diversos esquemas fraudulentos o estafas.

El objetivo de un «bank drop» es crear una capa de anonimato para los delincuentes, ya que los fondos pasan por una entidad financiera legítima, lo que dificulta rastrear las actividades ilegales hasta los autores. A continuación, los estafadores suelen retirar los fondos rápidamente o desviarlos a otras cuentas para ocultar aún más su origen. Los «bank drops» se utilizan habitualmente en el robo de identidad, el blanqueo de capitales y otras formas de fraude financiero, lo que permite a los delincuentes aprovechar el sistema bancario para llevar a cabo actividades ilícitas, al tiempo que minimizan el riesgo de ser detectados y de que los fondos se vinculen a su verdadera fuente.