Dépôt à la banque
Le terme « compte relais » désigne une activité criminelle dans laquelle un individu ou un groupe utilise un compte bancaire légitime pour recevoir des fonds provenant de sources frauduleuses ou illégales. Le processus implique généralement la création ou l’acquisition d’un compte bancaire au nom d’une autre personne, à son insu et sans son consentement. Une fois le compte ouvert, les fraudeurs font en sorte que les fonds illicites soient déposés sur ce compte, généralement par le biais de divers stratagèmes frauduleux ou d’escroqueries.
L’objectif d’un « bank drop » est de créer un voile d’anonymat pour les criminels, car les fonds transitent par une institution financière légitime, ce qui rend difficile de remonter jusqu’aux auteurs des activités illégales. Les fraudeurs retirent ensuite généralement les fonds rapidement ou les transfèrent vers d’autres comptes afin de dissimuler davantage leur origine. Les «bank drops» sont couramment utilisés dans le cadre d’usurpations d’identité, de blanchiment d’argent et d’autres formes de fraude financière, permettant aux criminels d’exploiter le système bancaire pour mener des activités illicites tout en minimisant le risque d’être détectés et d’établir un lien entre les fonds et leur véritable source.
