KYC/LBCI
La solution KYC & AML de Microblink permet aux organisations de vérifier les identités, de détecter les risques de criminalité financière et d’assurer une conformité permanente grâce à la vérification de documents basée sur l’IA, à l’authentification biométrique, au filtrage des sanctions et à l’analyse des risques en temps réel. Au lieu de considérer la conformité comme une étape ponctuelle lors de l’intégration d’un nouveau client, Microblink évalue en permanence les signaux liés à l’identité, au comportement et à la fraude tout au long du parcours client, aidant ainsi les organisations à détecter les risques émergents avant qu’ils ne s’aggravent. Conçue pour les écosystèmes financiers modernes, la solution Microblink aide les organisations à accélérer l’intégration des clients, à réduire la fraude et à exercer un contrôle plus strict sur les opérations de conformité sans créer de friction pour les utilisateurs légitimes.
DÉFI
Le risque de criminalité financière ne disparaît pas une fois l'intégration effectuée, mais la plupart des systèmes de conformité continuent de fonctionner comme des contrôles ponctuels et isolés.
La solution
Microblink combine la vérification d'identité, la détection des fraudes, le contrôle des sanctions et la surveillance continue des risques au sein d'un workflow unifié d'intelligence identitaire. La plateforme vérifie les documents d'identité, effectue une authentification biométrique et contrôle en temps réel si les utilisateurs figurent sur des listes de sanctions, de personnes politiquement exposées (PEP) ou d'informations médiatiques défavorables. Mais la vérification ne s'arrête pas là. Les signaux liés à l’identité, au comportement et aux risques continuent d’être évalués tout au long des processus d’intégration, d’authentification et de transactions afin d’identifier les activités suspectes dès leur apparition. Plutôt que de s’appuyer sur des solutions ponctuelles isolées, les organisations bénéficient d’une vue d’ensemble continue de la fiabilité des identités et des risques de conformité tout au long du cycle de vie du client. Il en résulte une intégration plus rapide, une prévention plus efficace de la fraude et des opérations de conformité adaptées aux réalités de la finance numérique moderne.
Comment ça marche ?
Les utilisateurs fournissent des données d'identité via la numérisation de documents ou la saisie numérique, ce qui génère des signaux d'identité et contextuels.
Les modèles d'IA permettent de vérifier l'authenticité des documents, d'en extraire les données et de détecter toute altération ou fraude.
La vérification biométrique permet de confirmer que l'utilisateur correspond bien à l'identité enregistrée et qu'il est physiquement présent.
Les signaux de risque en temps réel, notamment le filtrage des listes de surveillance et les contrôles anti-blanchiment, génèrent des décisions automatisées et déclenchent une surveillance continue.
Principaux avantages
Vérifiez les identités en quelques secondes tout en respectant les exigences réglementaires.
Identifier les utilisateurs à haut risque grâce au filtrage des sanctions, des personnes politiquement exposées (PPE) et des informations médiatiques négatives.
Grâce à Microblink, vous pouvez automatiser vos contrôles KYC et AML et gagner du temps sur les vérifications manuelles.
Mettre en place des processus cohérents et traçables, conformes aux normes réglementaires internationales.
Notre moteur d'IA garantit la capture de la meilleure image possible d'une pièce d'identité, l'extraction des données avec une précision optimale et la vérification du document au cours d'un processus simple et rapide.
Vérifiez les identités en quelques secondes tout en respectant les exigences réglementaires.
Identifier les utilisateurs à haut risque grâce au filtrage des sanctions, des personnes politiquement exposées (PPE) et des informations médiatiques négatives.
Grâce à Microblink, vous pouvez automatiser vos contrôles KYC et AML et gagner du temps sur les vérifications manuelles.
Mettre en place des processus cohérents et traçables, conformes aux normes réglementaires internationales.
Notre moteur d'IA garantit la capture de la meilleure image possible d'une pièce d'identité, l'extraction des données avec une précision optimale et la vérification du document au cours d'un processus simple et rapide.
Caractéristiques et fonctionnalités
La plupart des systèmes KYC et AML ont été conçus autour de contrôles d'intégration isolés et de processus de conformité fragmentés. Microblink adopte une approche différente de la conformité en considérant le risque lié à l'identité comme un processus continu plutôt que statique.
La plateforme associe la vérification des documents, l'authentification biométrique, le contrôle des sanctions, la détection des fraudes et l'analyse comportementale au sein d'un système d'exploitation unifié dédié à l'« Identity Intelligence », qui évalue en permanence le niveau de confiance tout au long du cycle de vie du client. Cela permet aux organisations de détecter l'évolution des risques liés à l'identité au fil du temps, plutôt que de se fier uniquement à un événement ponctuel, tel que l'inscription.
L'automatisation basée sur l'IA améliore la précision de la détection des fraudes tout en réduisant les coûts opérationnels et les faux positifs. Parallèlement, des workflows configurables ainsi que des API et des SDK flexibles permettent aux organisations d'intégrer la conformité continue directement dans les systèmes d'intégration, d'authentification et de transaction sans perturber l'expérience utilisateur. Il en résulte une architecture de conformité évolutive, conçue pour les écosystèmes numériques en temps réel, où la fiabilité des identités doit être vérifiée en permanence, et non pas simplement supposée.
La plupart des systèmes KYC et AML ont été conçus autour de contrôles d'intégration isolés et de processus de conformité fragmentés. Microblink adopte une approche différente de la conformité en considérant le risque lié à l'identité comme un processus continu plutôt que statique.
La plateforme associe la vérification des documents, l'authentification biométrique, le contrôle des sanctions, la détection des fraudes et l'analyse comportementale au sein d'un système d'exploitation unifié dédié à l'« Identity Intelligence », qui évalue en permanence le niveau de confiance tout au long du cycle de vie du client. Cela permet aux organisations de détecter l'évolution des risques liés à l'identité au fil du temps, plutôt que de se fier uniquement à un événement ponctuel, tel que l'inscription.
L'automatisation basée sur l'IA améliore la précision de la détection des fraudes tout en réduisant les coûts opérationnels et les faux positifs. Parallèlement, des workflows configurables ainsi que des API et des SDK flexibles permettent aux organisations d'intégrer la conformité continue directement dans les systèmes d'intégration, d'authentification et de transaction sans perturber l'expérience utilisateur. Il en résulte une architecture de conformité évolutive, conçue pour les écosystèmes numériques en temps réel, où la fiabilité des identités doit être vérifiée en permanence, et non pas simplement supposée.
Témoignages
Microblink a été très facile à intégrer et nous a permis d'avancer rapidement sans faire de compromis sur la sécurité ni la conformité.
Le SDK nous a offert un excellent point de départ « plug-and-play », et l'équipe Microblink s'est montrée très réactive tout au long des phases de test et de déploiement.
Dans l'ensemble, tout s'est déroulé sans encombre.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingénieur logiciel et chef de projet
Banco Azteca a pu facilement déployer BlinkID sur plusieurs applications mobiles et dans divers cas d’utilisation, que ce soit pour l’ouverture d’un compte bancaire ou pour une demande de prêt.
Nous sommes vraiment impressionnés par son agilité et sa polyvalence : la solution s’intègre parfaitement à nos processus d’onboarding tout en fournissant des résultats précis et en temps réel.
— Francisco León
Banco Azteca
Directeur informatique
En intégrant la technologie de Microblink à notre plateforme destinée aux prêteurs automobiles à travers le Mexique, nous avons pu accélérer et optimiser considérablement la vérification d'identité.
Nous avons atteint un taux de réussite de 98 %, ce qui rend l'ensemble du processus KYC plus rapide, plus fluide et plus fiable, tant pour notre entreprise que pour nos clients.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsable produit
Microblink a été très facile à intégrer et nous a permis d'avancer rapidement sans faire de compromis sur la sécurité ni la conformité.
Le SDK nous a offert un excellent point de départ « plug-and-play », et l'équipe Microblink s'est montrée très réactive tout au long des phases de test et de déploiement.
Dans l'ensemble, tout s'est déroulé sans encombre.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingénieur logiciel et chef de projet
Banco Azteca a pu facilement déployer BlinkID sur plusieurs applications mobiles et dans divers cas d’utilisation, que ce soit pour l’ouverture d’un compte bancaire ou pour une demande de prêt.
Nous sommes vraiment impressionnés par son agilité et sa polyvalence : la solution s’intègre parfaitement à nos processus d’onboarding tout en fournissant des résultats précis et en temps réel.
— Francisco León
Banco Azteca
Directeur informatique
En intégrant la technologie de Microblink à notre plateforme destinée aux prêteurs automobiles à travers le Mexique, nous avons pu accélérer et optimiser considérablement la vérification d'identité.
Nous avons atteint un taux de réussite de 98 %, ce qui rend l'ensemble du processus KYC plus rapide, plus fluide et plus fiable, tant pour notre entreprise que pour nos clients.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsable produit
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FAQ
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KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) are regulatory frameworks that require businesses to verify customer identities and monitor activity to prevent financial crime.
The solution includes identity document verification, biometric authentication, and screening against sanctions lists, politically exposed persons (PEPs), and adverse media sources.
By automating identity verification and risk screening, Microblink reduces manual review and operational overhead while improving accuracy.
Yes. Microblink supports identity verification and AML screening across multiple regions, with configurable workflows to meet local regulatory standards.
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L'IA n'a pas seulement accéléré la fraude. Elle en a fait un véritable système. Nous avons analysé des millions d'interactions liées à l'identité afin de cartographier l'évolution des attaques d'usurpation d'identité selon les régions, les types d'attaques et les niveaux de sophistication — et d'identifier ce que les organisations doivent repenser pour rester dans la course.
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