Contrôle anti-blanchiment, des personnes politiquement exposées et des sanctions
La solution de filtrage AML, PEP et sanctions de Microblink permet aux organisations d’identifier les personnes et entités à haut risque grâce à un filtrage en temps réel par rapport aux listes de sanctions mondiales, aux personnes politiquement exposées (PEP) et aux sources médiatiques négatives. En combinant le filtrage des listes de surveillance avec la vérification d’identité, l’authentification biométrique et l’analyse automatisée des risques, les entreprises peuvent réduire les risques liés à la conformité tout en conservant un processus d’intégration rapide et fluide. Conçue pour les opérations de conformité modernes, la solution Microblink aide les organisations à détecter plus tôt la criminalité financière, à réduire les vérifications manuelles et à maintenir des processus prêts pour l’audit à grande échelle.
Défi
Le filtrage des crimes financiers est essentiel pour garantir la conformité, mais les processus traditionnels sont source de frictions, de retards et de lacunes.
La solution
Microblink combine la vérification d'identité et le filtrage anti-blanchiment de capitaux au sein d'un flux de travail unique et automatisé. Le système effectue en temps réel une vérification croisée des personnes par rapport aux listes de sanctions mondiales, aux bases de données sur les personnalités politiques exposées (PEP), aux sources médiatiques négatives et à des listes de surveillance internes personnalisables, tout en vérifiant simultanément les documents d'identité et les données biométriques. Au lieu de s'appuyer sur des solutions ponctuelles fragmentées, les organisations bénéficient d'une vue d'ensemble unifiée des risques liés à l'identité et à la conformité, ce qui permet une intégration plus rapide des clients et une prise de décision plus précise, fondée sur les risques.
Comment ça marche ?
Les utilisateurs fournissent des données d'identité via la numérisation de documents ou des processus d'inscription en ligne, ce qui génère des signaux de risque liés à l'identité et au contexte.
Les modèles d'IA vérifient les pièces d'identité, extraient des données structurées et confirment l'authenticité de l'identité.
Le système vérifie en temps réel si les personnes concernées figurent sur des listes de sanctions, dans des bases de données sur les personnes politiquement exposées (PPE), dans des sources médiatiques négatives ou sur des listes de surveillance personnalisées.
Les signaux de risque et les résultats des contrôles génèrent des décisions automatisées, qui déclenchent des processus de validation, de remontée hiérarchique ou de vérification approfondie.
Principaux avantages
Réduisez les vérifications manuelles en automatisant la surveillance des listes de suivi et l'analyse des risques en temps réel.
Identifier les entités soumises à des sanctions, les personnes politiquement exposées et les risques liés à une couverture médiatique négative dès la phase d'intégration et au-delà.
Des algorithmes de correspondance configurables et des signaux d'identité avancés permettent d'identifier avec précision les correspondances réelles, réduisant ainsi considérablement le nombre d'alertes non pertinentes.
Intégrez la vérification d'identité et le filtrage anti-blanchiment dans un flux de travail numérique fluide.
Une logique de mise en correspondance transparente et vérifiable, ainsi que des contrôles décisionnels configurables, vous permettent de maîtriser pleinement vos paramètres de filtrage.
Réduisez les vérifications manuelles en automatisant la surveillance des listes de suivi et l'analyse des risques en temps réel.
Identifier les entités soumises à des sanctions, les personnes politiquement exposées et les risques liés à une couverture médiatique négative dès la phase d'intégration et au-delà.
Des algorithmes de correspondance configurables et des signaux d'identité avancés permettent d'identifier avec précision les correspondances réelles, réduisant ainsi considérablement le nombre d'alertes non pertinentes.
Intégrez la vérification d'identité et le filtrage anti-blanchiment dans un flux de travail numérique fluide.
Une logique de mise en correspondance transparente et vérifiable, ainsi que des contrôles décisionnels configurables, vous permettent de maîtriser pleinement vos paramètres de filtrage.
Caractéristiques et fonctionnalités
Microblink propose un service de filtrage AML dans le cadre d'un système d'exploitation unifié dédié à l'« Identity Intelligence », qui combine la vérification des documents, l'authentification biométrique et le filtrage par liste de surveillance au sein d'une seule couche décisionnelle. Cela évite d'avoir à coordonner des fournisseurs et des flux de travail disparates, tout en améliorant la visibilité sur l'ensemble des opérations liées à l'identité et à la conformité.
La mise en correspondance et l'analyse des risques basées sur l'IA permettent de réduire les faux positifs tout en identifiant les personnes à haut risque figurant sur les listes de sanctions, dans les bases de données sur les personnalités politiques exposées (PEP), dans les sources médiatiques négatives et sur les listes de surveillance internes. La plateforme prend en charge des flux de travail configurables et des seuils de risque dynamiques, ce qui permet aux organisations d'aligner leurs processus de filtrage sur leurs politiques internes et les exigences réglementaires régionales.
Grâce à ses capacités de surveillance en continu et à ses API et SDK flexibles, Microblink s'intègre directement aux systèmes d'intégration des nouveaux clients, de traitement des transactions et de conformité, permettant ainsi aux organisations d'automatiser leurs opérations de lutte contre le blanchiment d'argent à grande échelle tout en conservant des contrôles prêts pour un audit.
Microblink propose un service de filtrage AML dans le cadre d'un système d'exploitation unifié dédié à l'« Identity Intelligence », qui combine la vérification des documents, l'authentification biométrique et le filtrage par liste de surveillance au sein d'une seule couche décisionnelle. Cela évite d'avoir à coordonner des fournisseurs et des flux de travail disparates, tout en améliorant la visibilité sur l'ensemble des opérations liées à l'identité et à la conformité.
La mise en correspondance et l'analyse des risques basées sur l'IA permettent de réduire les faux positifs tout en identifiant les personnes à haut risque figurant sur les listes de sanctions, dans les bases de données sur les personnalités politiques exposées (PEP), dans les sources médiatiques négatives et sur les listes de surveillance internes. La plateforme prend en charge des flux de travail configurables et des seuils de risque dynamiques, ce qui permet aux organisations d'aligner leurs processus de filtrage sur leurs politiques internes et les exigences réglementaires régionales.
Grâce à ses capacités de surveillance en continu et à ses API et SDK flexibles, Microblink s'intègre directement aux systèmes d'intégration des nouveaux clients, de traitement des transactions et de conformité, permettant ainsi aux organisations d'automatiser leurs opérations de lutte contre le blanchiment d'argent à grande échelle tout en conservant des contrôles prêts pour un audit.
Témoignages
Microblink a été très facile à intégrer et nous a permis d'avancer rapidement sans faire de compromis sur la sécurité ni sur la conformité.
Le SDK nous a fourni une base solide de type « plug-and-play », et l'équipe Microblink s'est montrée très réactive tout au long des phases de test et de déploiement.
Dans l'ensemble, cela a été une expérience très fluide.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingénieur logiciel et chef de projet
Banco Azteca a pu facilement déployer BlinkID sur plusieurs applications mobiles et dans divers cas d’utilisation, que ce soit pour l’ouverture d’un compte bancaire ou pour une demande de prêt.
Nous sommes vraiment impressionnés par son agilité et sa polyvalence : la solution s’intègre parfaitement à nos processus d’onboarding tout en fournissant des résultats précis et en temps réel.
— Francisco León
Banco Azteca
Directeur informatique
En intégrant la technologie de Microblink à notre plateforme destinée aux prêteurs automobiles à travers le Mexique, nous avons pu accélérer et optimiser considérablement la vérification d’identité.
Nous avons atteint un taux de réussite de 98 %, ce qui rend l’ensemble du processus KYC plus rapide, plus fluide et plus fiable, tant pour notre entreprise que pour nos clients.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsable produit
Microblink a été très facile à intégrer et nous a permis d'avancer rapidement sans faire de compromis sur la sécurité ni sur la conformité.
Le SDK nous a fourni une base solide de type « plug-and-play », et l'équipe Microblink s'est montrée très réactive tout au long des phases de test et de déploiement.
Dans l'ensemble, cela a été une expérience très fluide.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingénieur logiciel et chef de projet
Banco Azteca a pu facilement déployer BlinkID sur plusieurs applications mobiles et dans divers cas d’utilisation, que ce soit pour l’ouverture d’un compte bancaire ou pour une demande de prêt.
Nous sommes vraiment impressionnés par son agilité et sa polyvalence : la solution s’intègre parfaitement à nos processus d’onboarding tout en fournissant des résultats précis et en temps réel.
— Francisco León
Banco Azteca
Directeur informatique
En intégrant la technologie de Microblink à notre plateforme destinée aux prêteurs automobiles à travers le Mexique, nous avons pu accélérer et optimiser considérablement la vérification d’identité.
Nous avons atteint un taux de réussite de 98 %, ce qui rend l’ensemble du processus KYC plus rapide, plus fluide et plus fiable, tant pour notre entreprise que pour nos clients.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsable produit
Dernières nouvelles
FAQ
Have another question?
Contact our team!
Le contrôle des sanctions consiste à vérifier si des personnes physiques ou morales figurent sur les listes mondiales de sanctions afin de s'assurer que les organisations n'entretiennent pas de relations commerciales avec des parties interdites ou à haut risque.
Une personne occupant ou ayant occupé des fonctions publiques de premier plan (PEP) est une personne susceptible de présenter un risque accru de criminalité financière ou de corruption, ce qui nécessite une diligence raisonnable renforcée.
Microblink utilise des techniques de mise en correspondance basées sur l'intelligence artificielle et une analyse contextuelle des risques afin d'améliorer la précision du filtrage et de réduire les alertes inutiles qui alourdissent la charge de travail des équipes chargées de la conformité.
Oui. Microblink effectue une surveillance continue de ses clients en les comparant aux listes de sanctions mises à jour, aux bases de données sur les personnalités politiques exposées (PEP) et aux sources médiatiques négatives, afin de détecter les risques émergents tout au long du cycle de vie du client.
Oui. Microblink intègre directement le filtrage AML, des sanctions et des PEP dans les processus d'intégration et de vérification d'identité grâce à des API et des SDK flexibles, créant ainsi un processus de conformité unifié.
Découvrez comment Microblink peut aider votre organisation à rationaliser sa mise en conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, à réduire les faux positifs et à détecter les personnes à haut risque avant qu'elles n'aient un impact sur votre activité.
Nous vous remercions de l'intérêt que vous portez à nos produits et nous vous répondrons dans les plus brefs délais.
Si vous souhaitez découvrir notre démo en action et discuter de votre cas d'utilisation, n'hésitez pas à prendre rendez-vous.
Si vous souhaitez découvrir notre démo en action et discuter de votre cas d'utilisation, prenez rendez-vous dès maintenant.
Un e-mail contenant tous les détails de votre réservation vous a été envoyé.
Nous avons hâte de vous présenter nos solutions très prochainement.
L'IA n'a pas seulement accéléré la fraude. Elle en a fait un véritable système. Nous avons analysé des millions d'interactions liées à l'identité afin de cartographier l'évolution des attaques d'usurpation d'identité selon les régions, les types d'attaques et les niveaux de sophistication — et d'identifier ce que les organisations doivent repenser pour rester dans la course.
Consultez les données
