Fraude por triangulación
El fraude por triangulación, también conocido como fraude de «prueba de tarjetas», es un tipo de estafa en línea en la que intervienen tres partes: un estafador, una víctima y un tercero inocente. El fraude comienza cuando el estafador se hace pasar por un comprador y adquiere bienes o servicios de la víctima utilizando datos de tarjetas de crédito robadas. A continuación, el estafador se pone en contacto con un tercero inocente, a menudo una persona que no es consciente de lo que está sucediendo, y le convence para que reciba los bienes adquiridos en su nombre.
Al tercero inocente, o «mula», se le suele engañar haciéndole creer que está participando en una transacción legítima o en una oportunidad de trabajo desde casa. El estafador da instrucciones a la mula para que reenvíe los productos adquiridos —normalmente aparatos electrónicos de alto precio o tarjetas regalo— a otra ubicación, por lo general en el extranjero. Al utilizar a la «mula» como intermediario, el estafador puede distanciarse de las actividades ilegales, lo que dificulta que las fuerzas del orden puedan localizarlo. El fraude por triangulación permite a los estafadores aprovechar la información de tarjetas de crédito robadas, recibir los productos adquiridos y obtener beneficios de la venta de dichos artículos, mientras que el tercero inocente se enfrenta a posibles consecuencias legales por su participación.
