Fraude par triangulation
La fraude par triangulation, également appelée « fraude par test de carte », est un type d’escroquerie en ligne impliquant trois parties : un fraudeur, une victime et un tiers innocent. La fraude commence lorsque le fraudeur se fait passer pour un acheteur et achète des biens ou des services auprès de la victime en utilisant des informations de carte bancaire volées. Le fraudeur contacte ensuite un tiers innocent, souvent une personne qui n'est pas au courant de la supercherie, et le convainc de réceptionner les biens achetés en son nom.
Ce tiers innocent, ou « passeur », est souvent induit en erreur et amené à croire qu’il participe à une transaction légitime ou à une opportunité de travail à domicile. Le fraudeur demande au passeur de réexpédier les biens achetés, généralement des appareils électroniques coûteux ou des cartes-cadeaux, vers une autre destination, le plus souvent à l’étranger. En utilisant la « mule » comme intermédiaire, le fraudeur peut se dissocier des activités illégales, ce qui complique la tâche des forces de l’ordre pour le retrouver. La fraude par triangulation permet aux fraudeurs d’exploiter les informations de carte bancaire volées, de recevoir les marchandises achetées et de tirer profit de la vente de ces articles, tandis que le tiers innocent s’expose à d’éventuelles conséquences juridiques en raison de son implication.
