Surveillance des sanctions, des personnes politiquement exposées (PEP) et des informations médiatiques défavorables
Le système d'analyse en temps réel des listes de surveillance compare les acteurs à des listes mondiales au moment même de leur détection et transmet le résultat au même moteur de décision qui traite les signaux issus des documents, des données biométriques et des appareils.
Une partie d'un ensemble plus vaste
Microblink considère le filtrage des listes de surveillance comme un signal et non comme une étape. Lorsque ce filtrage s’intègre au système d’exploitation Identity Intelligence OS, les résultats relatifs aux sanctions et aux personnes politiquement exposées (PPE) s’inscrivent dans le même contexte que l’authenticité des documents, la vérification biométrique de la présence d’une personne vivante, les informations sur les appareils et les schémas comportementaux. Le moteur de décision les évalue conjointement.
Découvrez Identity Intelligence OS
Comment ça marche ?
Les listes de surveillance sont mises à jour en permanence. Des sanctions sont ajoutées, les personnalités politiquement exposées (PEP) changent de fonction, des informations négatives apparaissent du jour au lendemain. Microblink assure une couverture actualisée dans toutes les catégories dont dépendent les secteurs réglementés.
Les personnes qui occupent ou ont occupé des fonctions publiques de premier plan, notamment les chefs d'État, les hauts fonctionnaires, les officiers supérieurs de l'armée, ainsi que les membres de leur famille proche et leurs proches collaborateurs. Le filtrage des personnes politiquement exposées (PEP) est obligatoire en vertu de la réglementation anti-blanchiment dans de nombreuses juridictions.
Listes de sanctions et listes de surveillance tenues à jour par les gouvernements et les organismes internationaux, notamment l'OFAC, l'Union européenne et les Nations unies. Une correspondance peut indiquer qu'il s'agit d'une entité sanctionnée, interdite ou soumise à d'autres restrictions.
Couverture médiatique négative liée à la criminalité financière, à la fraude, à la corruption et à d’autres fautes graves. Les informations médiatiques défavorables complètent les listes structurées de personnalités politiquement exposées (PEP) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) en y ajoutant des signaux provenant de sources non structurées.
Microblink procède automatiquement à une nouvelle vérification des acteurs à mesure que les listes sont mises à jour. Lorsqu’une nouvelle correspondance apparaît, le workflow que vous avez défini prend le relais : notification à l’équipe, déclenchement d’une authentification renforcée, gel du compte ou ouverture d’un dossier d’examen manuel. Quelle que soit la politique en vigueur, celle-ci est appliquée de manière cohérente, et chaque événement de surveillance est consigné avec son contexte complet, prêt à être audité.
La similitude des noms est la source la plus courante de faux positifs lors du filtrage des listes de surveillance. Des milliers de personnes portent le même nom que des individus figurant sur ces listes. Microblink attribue un score de pertinence à chaque correspondance. Ce score mesure le nombre d’éléments d’identification qui coïncident au-delà du nom : date de naissance, nationalité et autres indices contextuels. Les équipes chargées de la conformité voient s’afficher les correspondances classées par ordre de pertinence et pondérées.
Les personnes qui occupent ou ont occupé des fonctions publiques de premier plan, notamment les chefs d'État, les hauts fonctionnaires, les officiers supérieurs de l'armée, ainsi que les membres de leur famille proche et leurs proches collaborateurs. Le filtrage des personnes politiquement exposées (PEP) est obligatoire en vertu de la réglementation anti-blanchiment dans de nombreuses juridictions.
Listes de sanctions et listes de surveillance tenues à jour par les gouvernements et les organismes internationaux, notamment l'OFAC, l'Union européenne et les Nations unies. Une correspondance peut indiquer qu'il s'agit d'une entité sanctionnée, interdite ou soumise à d'autres restrictions.
Couverture médiatique négative liée à la criminalité financière, à la fraude, à la corruption et à d’autres fautes graves. Les informations médiatiques défavorables complètent les listes structurées de personnalités politiquement exposées (PEP) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) en y ajoutant des signaux provenant de sources non structurées.
Microblink procède automatiquement à une nouvelle vérification des acteurs à mesure que les listes sont mises à jour. Lorsqu’une nouvelle correspondance apparaît, le workflow que vous avez défini prend le relais : notification à l’équipe, déclenchement d’une authentification renforcée, gel du compte ou ouverture d’un dossier d’examen manuel. Quelle que soit la politique en vigueur, celle-ci est appliquée de manière cohérente, et chaque événement de surveillance est consigné avec son contexte complet, prêt à être audité.
La similitude des noms est la source la plus courante de faux positifs lors du filtrage des listes de surveillance. Des milliers de personnes portent le même nom que des individus figurant sur ces listes. Microblink attribue un score de pertinence à chaque correspondance. Ce score mesure le nombre d’éléments d’identification qui coïncident au-delà du nom : date de naissance, nationalité et autres indices contextuels. Les équipes chargées de la conformité voient s’afficher les correspondances classées par ordre de pertinence et pondérées.
La différence Microblink
Au sein du système d'exploitation Identity Intelligence OS, chaque paramètre de filtrage est accessible et configurable. Chaque modification fait l'objet d'un enregistrement de version, et les décisions sont vérifiables.
Définissez séparément le seuil à partir duquel une action est déclenchée pour les cas de PEP, de LMA et d'informations médiatiques défavorables. Prévoyez des seuils plus stricts pour les transactions de grande valeur et des contrôles moins rigoureux pour celles présentant un faible risque.
Les résultats de la vérification sont intégrés au score de fiabilité du système, aux côtés des données issues des documents, des données biométriques et d'autres indicateurs, afin de parvenir à une décision unique pondérée.
Créez une logique de branchement pour l'intégration sans écrire de code. Fonctionne sur le Web, les appareils mobiles, les bornes interactives, les API et les flux lancés par des agents IA.
Si le score de pertinence PEP dépasse le seuil et que la valeur de la transaction est supérieure à une limite définie, la transaction est automatiquement transmise pour un examen manuel.
Marquer la demande comme rejetée ou la transmettre pour un examen manuel lorsque le score dépasse le seuil.
Réévaluer automatiquement les acteurs à mesure que les listes sont mises à jour. Envoyer une notification, faire remonter le problème, bloquer ou signaler pour examen.
Définissez séparément le seuil à partir duquel une action est déclenchée pour les cas de PEP, de LMA et d'informations médiatiques défavorables. Prévoyez des seuils plus stricts pour les transactions de grande valeur et des contrôles moins rigoureux pour celles présentant un faible risque.
Les résultats de la vérification sont intégrés au score de fiabilité du système, aux côtés des données issues des documents, des données biométriques et d'autres indicateurs, afin de parvenir à une décision unique pondérée.
Créez une logique de branchement pour l'intégration sans écrire de code. Fonctionne sur le Web, les appareils mobiles, les bornes interactives, les API et les flux lancés par des agents IA.
Si le score de pertinence PEP dépasse le seuil et que la valeur de la transaction est supérieure à une limite définie, la transaction est automatiquement transmise pour un examen manuel.
Marquer la demande comme rejetée ou la transmettre pour un examen manuel lorsque le score dépasse le seuil.
Réévaluer automatiquement les acteurs à mesure que les listes sont mises à jour. Envoyer une notification, faire remonter le problème, bloquer ou signaler pour examen.
Témoignages
Microblink a été très facile à intégrer et nous a permis d’avancer rapidement sans faire de compromis sur la sécurité ni sur la conformité.
Le SDK nous a offert un excellent point de départ « plug-and-play », et l’équipe de Microblink s’est montrée très réactive tout au long des phases de test et de déploiement.
Dans l’ensemble, cela a été une expérience très fluide.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingénieur logiciel et chef de projet
Banco Azteca a pu facilement déployer BlinkID sur plusieurs applications mobiles et dans divers cas d’utilisation, que ce soit pour l’ouverture d’un compte bancaire ou pour une demande de prêt.
Nous sommes vraiment impressionnés par son agilité et sa polyvalence : cette solution s’intègre parfaitement à nos processus d’onboarding tout en fournissant des résultats précis et en temps réel.
— Francisco León
Banco Azteca
Directeur informatique
En intégrant la technologie de Microblink à notre plateforme destinée aux prêteurs automobiles à travers le Mexique, nous avons pu accélérer et optimiser considérablement la vérification d’identité.
Nous avons atteint un taux de réussite de 98 %, ce qui rend l’ensemble du processus KYC plus rapide, plus fluide et plus fiable, tant pour notre entreprise que pour nos clients.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsable produit
Microblink a été très facile à intégrer et nous a permis d’avancer rapidement sans faire de compromis sur la sécurité ni sur la conformité.
Le SDK nous a offert un excellent point de départ « plug-and-play », et l’équipe de Microblink s’est montrée très réactive tout au long des phases de test et de déploiement.
Dans l’ensemble, cela a été une expérience très fluide.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Ingénieur logiciel et chef de projet
Banco Azteca a pu facilement déployer BlinkID sur plusieurs applications mobiles et dans divers cas d’utilisation, que ce soit pour l’ouverture d’un compte bancaire ou pour une demande de prêt.
Nous sommes vraiment impressionnés par son agilité et sa polyvalence : cette solution s’intègre parfaitement à nos processus d’onboarding tout en fournissant des résultats précis et en temps réel.
— Francisco León
Banco Azteca
Directeur informatique
En intégrant la technologie de Microblink à notre plateforme destinée aux prêteurs automobiles à travers le Mexique, nous avons pu accélérer et optimiser considérablement la vérification d’identité.
Nous avons atteint un taux de réussite de 98 %, ce qui rend l’ensemble du processus KYC plus rapide, plus fluide et plus fiable, tant pour notre entreprise que pour nos clients.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsable produit
Dernières nouvelles
Découvrez comment fonctionne le filtrage des listes de surveillance au sein du système d’exploitation Identity Intelligence OS.
Nous vous remercions de l’intérêt que vous portez à nos produits et nous vous répondrons dans les plus brefs délais.
Si vous souhaitez découvrir notre démo en action et discuter de votre cas d’utilisation, n’hésitez pas à prendre rendez-vous.
Si vous souhaitez découvrir notre démo en action et discuter de votre cas d'utilisation, prenez rendez-vous dès maintenant.
Un e-mail contenant tous les détails de votre réservation vous a été envoyé.
Nous avons hâte de vous présenter nos solutions très prochainement.
L'IA n'a pas seulement accéléré la fraude. Elle en a fait un véritable système. Nous avons analysé des millions d'interactions liées à l'identité afin de cartographier l'évolution des attaques d'usurpation d'identité selon les régions, les types d'attaques et les niveaux de sophistication — et d'identifier ce que les organisations doivent repenser pour rester dans la course.
Consultez les données
