Diligence raisonnable renforcée (DDR)

Le contrôle préalable renforcé (CPR) est un processus qui va au-delà des exigences de contrôle préalable standard afin de recueillir des informations complètes et détaillées sur un client, une entité ou une transaction. Elle implique un niveau d’examen et d’analyse plus approfondi afin d’identifier et d’évaluer les risques potentiels, tels que le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, la fraude ou d’autres activités illicites. L’EDD consiste généralement à recueillir des informations supplémentaires sur les antécédents du client, ses sources de financement, ses relations d’affaires et d’autres facteurs pertinents, afin de mieux comprendre le profil de risque et de garantir le respect des obligations réglementaires. Cet examen approfondi permet aux entreprises et aux organisations de prendre des décisions plus éclairées et de mettre en œuvre des mesures de gestion des risques appropriées pour atténuer les risques potentiels.