Déclaration d'activité suspecte (SAR)

Un rapport d'activité suspecte (SAR) est un document déposé par des institutions financières ou d'autres entités afin de signaler toute activité suspecte ou potentiellement illégale observée dans le cadre de transactions financières. Les SAR sont transmis aux services répressifs et aux organismes de réglementation, tels que le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) aux États-Unis.

L'objectif d'un SAR est de contribuer à la détection et à la prévention des crimes financiers, tels que le blanchiment d'argent, la fraude, le financement du terrorisme ou d'autres activités illicites. Les SAR contiennent généralement des informations détaillées sur les transactions suspectes, notamment les personnes physiques ou morales impliquées, la nature de l'activité, ainsi que toute pièce justificative ou preuve à l'appui. En transmettant ces informations aux autorités compétentes, les SAR facilitent les enquêtes et l’identification d’activités criminelles potentielles, contribuant ainsi aux efforts globaux visant à préserver l’intégrité et la sécurité du système financier.