Verificación de identidad en criptografía
Aunque es crucial para la seguridad -y porque los reguladores lo exigen-, los engorrosos procesos de verificación suelen contribuir a elevadas tasas de abandono de los usuarios. Sin embargo, las empresas pueden acortar enormemente sus procesos de verificación sin comprometer la seguridad ni el cumplimiento. Descubre cómo.
La criptoeconomía ha recorrido un largo camino. De ser una preocupación marginal de los frikis de Internet a convertirse en un segmento dominante de la economía mundial.
Los distintos servicios criptográficos pueden ofrecer diferentes niveles de seguridad y privacidad, dependiendo de las necesidades del usuario. Algunos servicios de criptomonedas populares son las Carteras de Criptomonedas, que ayudan a los usuarios a almacenar su moneda digital fuera de línea en un lugar seguro, lejos de posibles piratas informáticos. Las bolsas de criptodivisas negocian con distintos tipos de moneda digital, utilizando moneda fiduciaria u otras criptodivisas. Los servicios ICO ayudan a las startups a lanzar sus Ofertas Iniciales de Monedas (Initial Coin Offerings), proporcionando una forma de recaudar fondos a través de la criptomoneda. y los servicios de minería que incluyen a los usuarios en el proceso de minería de diferentes criptomonedas, ganando recompensas por sus esfuerzos.
Era de esperar que este creciente desplazamiento del dinero hacia la moneda digital atrajera cierto escrutinio, y con razón. Cuando millones de inversores de todo el mundo empezaron a invertir sus monedas en criptomonedas, los reguladores de ambos continentes elaboraron normativas diseñadas para ayudar a salvaguardar los fondos de los criptousuarios y combatir el blanqueo de dinero, las estafas con criptomonedas y la financiación del terrorismo.
En el centro de estas normativas están las estipulaciones CSC y ALD. La normativa de la UE contra el blanqueo de dinero que regula las «monedas virtuales» también cubre los criptointercambios: obliga a las criptoempresas a realizar el CSC/DDC a sus usuarios.
En pocas palabras, las empresas que operan en la «criptósfera» deben verificar que los usuarios son quienes dicen ser.
Normalmente, la verificación se procesa solicitando a los usuarios que envíen correos electrónicos y otros datos de identificación personal. A continuación, estos datos se revisan y verifican entre 5 minutos y 2 horas -o hasta 5 días laborables, en casos extremadamente raros en los que surjan problemas y sea necesaria una revisión manual.
Los datos disponibles de múltiples encuestas a clientes indican que prefieren que los procesos de incorporación duren 60 segundos o menos. Para reforzar este sentimiento, los procesos de verificación prolongados provocan altas tasas de abandono de los usuarios, lo que tiene un impacto negativo significativo en los ingresos previstos.
Al integrar soluciones de verificación basadas en IA en el flujo de incorporación de usuarios, las empresas de criptomonedas pueden acortar la duración a una pequeña franja de tiempo, haciéndola lo más cómoda y sin fricciones posible para los usuarios.
¿Por qué la verificación automatizada de identidad basada en IA?
El despliegue de la verificación automatizada de la identidad tiene muchas ventajas.
Concedido. No perder negocio debido a la fuga de clientes ante un tiempo de espera indebidamente prolongado tiende a ser lo primero. Sin embargo, los beneficios más profundos se derivan del fomento de la confianza de los usuarios y la prevención del fraude, al tiempo que te aseguras de no enfrentarte a sanciones o pagar multas por incumplimiento.
Además de reducir considerablemente el tiempo de espera en el proceso de incorporación de usuarios, hay muchas otras ventajas. He aquí las más importantes:
Velocidad de verificación
Se reduce significativamente el tiempo de espera porque no hay ningún humano en el bucle. El aumento de la velocidad de incorporación de usuarios es una ventaja obvia de la verificación basada en IA.
La verificación de identidad aprovecha el aprendizaje automático para que los usuarios pasen por el flujo de verificación lo más rápidamente posible, sin comprometer la seguridad. ¿Cómo reconocer el ML en la verificación de identidad? Es visible en cada paso. En primer lugar, parece un escaneado automático, reconocimiento y extracción de datos de un documento personal. Después de obtener todos los datos del documento de identidad, se ve en la comprobación de la vitalidad y la coincidencia de rostros, garantizando que el cliente está ahí y es la persona que dice ser.
En lugar de que los usuarios tengan que presentar documentos y esperar hasta cinco días laborables, pueden escanear sus documentos de identidad con las cámaras de sus teléfonos y verificarlos en cuestión de segundos.
Experiencia de usuario mejorada
La transformación digital ha cambiado por completo la forma en que las empresas se relacionan con los clientes. Donde antes los clientes sólo comparaban los precios de las distintas soluciones, ahora han empezado a dar la misma prioridad a la calidad de la experiencia del usuario.
Las soluciones asistidas por IA mejoran significativamente la experiencia de verificación: puedes verlo a través de mensajes de respuesta en tiempo real que guían a los usuarios en cada paso o utilizando una cámara para escanear el DNI para rellenar un formulario, etc.
Mayor seguridad de los datos para combatir los delitos financieros
La seguridad es clave para el funcionamiento de cualquier criptoempresa. Es un requisito vital de los reguladores y también es fundamental para la estabilidad del negocio.
Con las bolsas de criptomonedas enfrentándose a ciberataques cada vez más frecuentes, la seguridad nunca ha sido tan importante. Sólo el año pasado se perdieron más de 4.250 millones de dólares en criptoactivos debido a ciberinfraccionesun 145% más que el año anterior.
Pero con las normas de seguridad incorporadas de las soluciones de verificación basadas en IA, las empresas pueden verificar con mayor precisión la identidad de los usuarios y de todas las personas que interactúan con sus sitios, reduciendo al máximo la probabilidad de que se produzcan fallos de seguridad.
Compatibilidad lingüística
Un impacto significativo de la digitalización es cómo ha permitido a las empresas llegar a múltiples audiencias en distintas zonas geográficas. Un inconveniente obvio es que las empresas han tenido que sortear las diferencias culturales y las barreras lingüísticas. Es importante elegir un proveedor global, como Verificación de Identidadpor ejemplo, puede comunicarse sin problemas con los usuarios en diez idiomas, entre ellos inglés, croata, francés, alemán, húngaro, italiano, eslovaco, esloveno, español y serbio (sólo Android).
¿Cómo verificar a los clientes de servicios criptográficos?
La verificación basada en IA es sencilla y se ejecuta en tres sencillos pasos;
- Escaneado de DNI y verificación de documentos
En primer lugar, los usuarios tienen que escanear sus documentos identificativos con las cámaras de sus teléfonos. Tras una serie de instrucciones en pantalla, el algoritmo elige automáticamente la información exclusiva del usuario.
- Captura selfie y detección de liveness
A continuación, se pide a los usuarios que utilicen la cámara frontal para hacerse una foto de la cara. A continuación, la IA captura un escaneado 3D de la cara del usuario.
- Emparejamiento de caras
El paso final del proceso ocurre en segundo plano. El software compara el escaneado capturado de la cara del usuario con el documento escaneado para asegurarse de que las caras coinciden. Una vez que las caras coinciden, podemos confirmar con un alto grado de certeza que el usuario es realmente quien dice ser.
Ofrece confianza digital con Microblink
En el espacio criptográfico, la verificación de los usuarios es un tema candente. Este informe de Ciphertrace indica que dos tercios de las 120 principales bolsas de criptomonedas carecen de un proceso criptográfico KYC sólido. Además, se descubrió que un tercio de ellas tienen procesos KYC débiles.
No se puede eludir. El cumplimiento de la normativa AML se está convirtiendo rápidamente en el todo y el fin de los servicios de intercambio y custodia de criptomonedas. No hay cumplimiento AML sin procedimientos KYC.
Los procesos manuales de CSC tienen grandes inconvenientes: en primer lugar, son más caros, ya que tendrías que incluir a un humano que videollamara a un cliente, lo que influye directamente en los largos tiempos de espera y aumenta el riesgo de violación de datos.
Nuestra solución de última generación entrega las claves de tu criptointercambio a una verificación de identidad rápida y sencilla. Una incorporación más rápida sin poner en peligro los datos personales hace felices a los clientes y los sitúa justo donde tienen que estar: en tu aplicación.
¿Quieres captar más clientes y generar confianza en tu base de usuarios de criptomonedas?
Adopta un enfoque proactivo y piensa en tu actual proceso de verificación de clientes. ¿Puede ser más rápido? ¿Más fácil de usar? ¿Hay pasos innecesarios que tengan que dar los clientes?
Cuéntanos cómo verificas a tus clientes y te mostraremos cómo hacerlo aún mejor. Empecemos una conversación.
