Preparar el futuro de las bolsas de criptomonedas: Afrontar los retos del cumplimiento, el fraude y la incorporación
Las bolsas de criptomonedas, que sirven de puerta de entrada al ecosistema de activos digitales, se enfrentan a una serie de problemas cada vez mayores. A medida que el sector madura, aumentan las presiones reguladoras, y se pide a las bolsas que redoblen sus esfuerzos en la prevención del fraude, la verificación de los clientes y el cumplimiento.
Aunque la normativa que rodea a las criptomonedas ha sido incierta durante mucho tiempo, con el creciente interés mundial en torno a los activos digitales, la presión por una normativa más clara y exhaustiva es cada vez mayor. A medida que el panorama empieza a solidificarse, las empresas de criptomonedas que ya hayan empezado a desarrollar estrategias de cumplimiento estarán en una posición mucho más fuerte que las que esperen a reaccionar hasta que las normas estén finalizadas. Prepararse de forma proactiva para los posibles cambios normativos es clave para adelantarse a un futuro incierto y garantizar el éxito a largo plazo en un mercado en evolución.
Por supuesto, deben hacer todo esto manteniendo una experiencia de usuario elegante, que la base de usuarios de criptomonedas, típicamente conocedores de la tecnología, han llegado a esperar.
Los crecientes retos de la incorporación a las criptobolsas
El proceso de incorporación de usuarios a las bolsas de criptomonedas siempre ha estado plagado de retos, sobre todo cuando se trata de garantizar el cumplimiento de las normativas «Conoce a tu cliente» (KYC) y «Contra el blanqueo de dinero» (AML). Esto se ve agravado por los diferentes niveles de regulación de las criptomonedas en las distintas jurisdicciones del mundo.
Uno de los mayores problemas a los que se enfrentan las bolsas hoy en día son los cuellos de botella en las revisiones manuales. A medida que las bolsas crecen y atraen a más usuarios, aumenta el volumen de verificaciones KYC. Por desgracia, depender de las revisiones manuales para procesarlas introduce retrasos significativos, lo que provoca malas experiencias de usuario, mayores costes operativos y, en última instancia, la pérdida de usuarios. Algunas bolsas pueden tardar hasta tres días en verificar a los usuarios, lo que da lugar a una mala experiencia, sobre todo cuando la velocidad es crucial para mantener a los usuarios comprometidos.
Además, las tasas de abandono de los usuarios son otro reto persistente. Las bolsas se enfrentan a pérdidas significativas cuando los usuarios abandonan el proceso debido a la ineficacia de la captura de documentos o a problemas de calidad de la imagen. Esto provoca retrasos frustrantes para los usuarios, y aumenta aún más la carga de los equipos de cumplimiento, que deben realizar revisiones manuales para verificar los documentos.
Además, muchas criptoempresas no cuentan con sólidos departamentos de cumplimiento, como tienen, por ejemplo, las instituciones financieras tradicionales. Al igual que las fintechs y los neobancos exclusivamente digitales, las criptobolsas suelen crearse pensando en la agilidad y la eficiencia, con una infraestructura interna menor. El cumplimiento puede considerarse un centro de costes, o incluso una carga. Puede estar dotado de un equipo pequeño, o incluso de una sola persona. A medida que la empresa crece, esto puede provocar cuellos de botella y obstaculizar el crecimiento, como se ha señalado anteriormente. Por eso, los responsables de cumplimiento de las empresas de criptomonedas necesitan herramientas de autoservicio y tecnología que les ayuden a gestionar el KYC a medida que la empresa crece.
El panorama normativo en evolución
A medida que madura el sector de las criptomonedas, también lo hace el panorama normativo. Históricamente, el criptoespacio ha estado menos regulado que los servicios financieros tradicionales. Sin embargo, esto está empezando a cambiar. Cada vez más, los reguladores están estrechando el cerco, exigiendo que las bolsas adopten medidas de cumplimiento más estrictas. De hecho, algunos mercados, sobre todo en Europa y Norteamérica, están avanzando hacia el cumplimientoobligatorio de las normas KYC/AML para todos los usuarios, nosólo para los de alto riesgo.
La introducción de normativas estrictas en torno al «staking», por ejemplo, significa que las bolsas tendrán que garantizar el cumplimiento en todas las actividades de los usuarios, incluso en las que se consideren de bajo riesgo. En el mundo de las criptomonedas, el «staking» consiste en que los usuarios mantienen una determinada cantidad de criptomoneda en una cartera digital que se asigna para participar activamente en la validación de transacciones en una red de cadena de bloques; en esencia, es como ganar intereses «bloqueando» criptoactivos para apoyar las operaciones de la red.
Para las bolsas que operan en varias regiones, adelantarse a los requisitos de cumplimiento locales y globales puede ser una pesadilla logística. Con las normativas de cumplimiento en constante cambio, ser proactivo y adoptar soluciones que agilicen estos procesos ya no es opcional: es esencial para que las bolsas de criptomonedas estén preparadas para el futuro.
Aunque Norteamérica todavía va a la zaga en cuanto a normas reguladoras en comparación con otras regiones, se espera que el ritmo de la regulación se acelere. Esto crea una oportunidad para que las bolsas se adelanten a la curva mediante la aplicación de soluciones que garanticen que están preparadas para las normativas más estrictas que se avecinan.
Cómo resuelve Microblink estos retos
En Microblink, hemos creado BlinkID y Blink ID Verify, una solución avanzada de verificación de identidad diseñada específicamente para abordar los retos únicos a los que se enfrenta el sector de las criptomonedas, así como nuestra herramienta de escaneado de tarjetas de pago, BlinkCard, que ayuda a verificar las compras legítimas y desempeña un papel en la verificación de la edad. Estas herramientas ayudan a las empresas de criptomonedas a automatizar y agilizar el proceso de KYC e incorporación, reduciendo significativamente los cuellos de botella de la revisión manual y mejorando al mismo tiempo la seguridad y el cumplimiento.
1. KYC y Onboarding eficientes
Nuestra solución proporciona OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres) en tiempo real, lo que permite capturar y verificar en segundos los documentos de identidad emitidos por el gobierno. Este proceso automatizado no sólo acelera el proceso de incorporación, sino que también garantiza que los datos del usuario se extraen con precisión, reduciendo la necesidad de intervención manual. El resultado es una mejora de las tasas de conversión y una experiencia de usuario más fluida, ambos aspectos críticos para hacer crecer la base de usuarios de una bolsa. Por ejemplo, después de implantar Blink ID, Binance pudo ver un aumento del 40% en las tasas de aprobación de buenos usuarios.
2. Reducción del fraude CNP
El fraude es un problema persistente en el criptoespacio. Los defraudadores suelen utilizar identificaciones robadas, falsificadas o alteradas para eludir los controles KYC y participar en actividades ilícitas como el blanqueo de dinero. Utilizando BlinkCard, las bolsas pueden reducir significativamente el fraude por tarjeta no presente (CNP). Este nivel de prevención del fraude es crucial, ya que protege a las bolsas de daños financieros y de reputación, al tiempo que protege a los usuarios del fraude.
3. Captura de imagen superior
Nuestro SDK de captura está optimizado para crear imágenes de alta calidad incluso en condiciones no óptimas, como con poca luz o cuando los usuarios utilizan dispositivos de gama baja. Los estafadores suelen aprovecharse de los dispositivos de gama baja para camuflar sus documentos de identidad falsos con imágenes de baja calidad. Esta funcionalidad es especialmente importante para los usuarios de mercados emergentes como África, el Sudeste Asiático y Latinoamérica, donde pueden predominar los dispositivos de gama baja.
4. Usabilidad y escalabilidad de la plataforma
Microblinkson otro elemento diferenciador clave. Son significativamente más pequeños y ligeros que los utilizados por otros proveedores de verificación de identidad, lo que garantiza que no ralentizarán ni comprometerán el rendimiento de las aplicaciones criptográficas, un factor esencial para las bolsas que atienden a mercados globales, especialmente en regiones donde el rendimiento de los dispositivos es un problema. A medida que las bolsas escalan, esta escalabilidad garantiza que puedan ampliar su base de usuarios sin comprometer la seguridad o la experiencia del usuario. Microblink también ofrece versiones Android, iOs y Web de cada SDK.
5. Cobertura global
Las bolsas de criptomonedas tienen una base de usuarios global, y uno de los retos a los que se enfrentan las bolsas es navegar por las fragmentadas normas de cumplimiento global. MicroblinkLas soluciones de ‘s ofrecen cobertura global, garantizando que las bolsas puedan cumplir la normativa en múltiples regiones. Tanto si estás incorporando usuarios de EE.UU., Europa o mercados emergentes, nuestra plataforma se adapta a los requisitos locales al tiempo que mantiene una experiencia de usuario coherente.
A prueba de futuro en las bolsas de criptomonedas
El sector de las criptomonedas está a punto de sufrir importantes cambios normativos, y las bolsas que esperen hasta el último momento para adoptar soluciones que aborden los riesgos de fraude y cumplimiento probablemente se encontrarán luchando por ponerse al día. En Microblink, ayudamos a las bolsas a preparar sus operaciones para el futuro proporcionándoles una plataforma sólida que aborda las exigencias de cumplimiento actuales y futuras, al tiempo que ofrece una experiencia de usuario sin fisuras.
Nuestras herramientas están diseñadas para afrontar los retos de un sector cada vez más regulado. Con seguridad en el dispositivo, capacidades de cumplimiento y funciones de prevención del fraude, estamos equipando a las bolsas con las herramientas que necesitan para crecer de forma segura y sostenible.
Conclusión
A medida que el sector de las criptomonedas sigue enfrentándose a retos cada vez mayores relacionados con el fraude, el cumplimiento normativo y la incorporación de usuarios, las bolsas deben actuar con rapidez para implantar soluciones que puedan adaptarse a su crecimiento y, al mismo tiempo, cumplir las nuevas normas reguladoras.
Con nuestra plataforma, las bolsas pueden agilizar el proceso KYC, reducir el fraude y mejorar las tasas de conversión de los usuarios, todo ello manteniendo los más altos niveles de seguridad y cumplimiento. Ahora es el momento de actuar. Deja que Microblink te ayude a superar los retos de la criptografía vertical y a posicionar tu bolsa para el éxito en el futuro. Ponte en contacto ahora para solicitar una demostración.
