KYC/AML
A solução KYC & AML da Microblink permite que as organizações verifiquem identidades, detectem riscos de crimes financeiros e mantenham a conformidade contínua por meio de verificação de documentos com inteligência artificial, autenticação biométrica, triagem de sanções e análise de risco em tempo real. Em vez de tratar a conformidade como um processo pontual de integração, a Microblink avalia continuamente sinais de identidade, comportamento e fraude ao longo de toda a jornada do cliente, ajudando as organizações a detectar riscos emergentes antes que eles se agravem. Projetada para ecossistemas financeiros modernos, a Microblink ajuda as organizações a acelerar a integração, reduzir fraudes e manter um controle mais rigoroso sobre as operações de conformidade, sem criar obstáculos para usuários legítimos.
DESAFIO
O risco de crime financeiro não cessa após a integração, mas a maioria dos sistemas de conformidade ainda funciona como verificações pontuais e isoladas.
A Solução
A Microblink combina verificação de identidade, detecção de fraudes, triagem de sanções e monitoramento contínuo de riscos em um fluxo de trabalho unificado de inteligência de identidade. A plataforma verifica documentos de identidade, realiza autenticação biométrica e faz a triagem de usuários em relação a listas de sanções, PEP e notícias adversas na mídia em tempo real. Mas a verificação não para por aí. Sinais de identidade, comportamentais e de risco continuam a ser avaliados durante a integração, a autenticação e as transações para identificar atividades suspeitas assim que elas surgirem. Em vez de depender de soluções pontuais e desconexas, as organizações obtêm uma visão contínua da confiabilidade da identidade e do risco de conformidade ao longo de todo o ciclo de vida do cliente. O resultado é uma integração mais rápida, uma prevenção mais eficaz contra fraudes e operações de conformidade adaptadas às realidades das finanças digitais modernas.
Como funciona
Os usuários enviam dados de identidade por meio da digitalização de documentos ou da inserção digital, gerando sinais de identidade e contextuais.
Os modelos de IA validam a autenticidade dos documentos, extraem dados e detectam adulterações ou fraudes.
A verificação biométrica confirma que o usuário corresponde à identidade e está fisicamente presente.
Sinais de risco em tempo real, incluindo a análise de listas de observação e verificações de combate à lavagem de dinheiro, geram decisões automatizadas e acionam o monitoramento contínuo.
Principais benefícios
Verifique identidades em segundos, mantendo a conformidade regulatória.
Identificar usuários de alto risco por meio de sanções, PEP e análise de notícias negativas na mídia.
Com o Microblink, você pode automatizar suas verificações de KYC e AML e economizar tempo nas revisões manuais.
Manter processos consistentes e rastreáveis que atendam aos padrões regulatórios globais.
Nosso mecanismo de IA garante que a melhor imagem de um documento de identidade seja capturada, que os dados sejam extraídos com a máxima precisão e que o documento seja verificado em um processo rápido e simples.
Verifique identidades em segundos, mantendo a conformidade regulatória.
Identificar usuários de alto risco por meio de sanções, PEP e análise de notícias negativas na mídia.
Com o Microblink, você pode automatizar suas verificações de KYC e AML e economizar tempo nas revisões manuais.
Manter processos consistentes e rastreáveis que atendam aos padrões regulatórios globais.
Nosso mecanismo de IA garante que a melhor imagem de um documento de identidade seja capturada, que os dados sejam extraídos com a máxima precisão e que o documento seja verificado em um processo rápido e simples.
Recursos e funcionalidades
A maioria dos sistemas de KYC e AML foi desenvolvida com base em verificações isoladas de cadastro e fluxos de trabalho de conformidade fragmentados. A Microblink adota uma abordagem diferente em relação à conformidade, tratando o risco de identidade como algo contínuo, e não estático.
A plataforma combina verificação de documentos, autenticação biométrica, triagem de sanções, detecção de fraudes e análise comportamental em um sistema operacional unificado de inteligência de identidade (Identity Intelligence OS) que avalia continuamente o nível de confiança ao longo do ciclo de vida do cliente. Isso permite que as organizações detectem mudanças no risco de identidade ao longo do tempo, em vez de dependerem exclusivamente de um único evento de cadastro.
A automação impulsionada por IA melhora a precisão na detecção de fraudes, ao mesmo tempo em que reduz os custos operacionais e os falsos positivos. Ao mesmo tempo, fluxos de trabalho configuráveis e APIs e SDKs flexíveis permitem que as organizações integrem a conformidade contínua diretamente nos sistemas de integração, autenticação e transações, sem prejudicar a experiência do usuário. O resultado é uma arquitetura de conformidade escalável, projetada para ecossistemas digitais em tempo real, onde a confiabilidade da identidade deve ser verificada continuamente, e não simplesmente presumida.
A maioria dos sistemas de KYC e AML foi desenvolvida com base em verificações isoladas de cadastro e fluxos de trabalho de conformidade fragmentados. A Microblink adota uma abordagem diferente em relação à conformidade, tratando o risco de identidade como algo contínuo, e não estático.
A plataforma combina verificação de documentos, autenticação biométrica, triagem de sanções, detecção de fraudes e análise comportamental em um sistema operacional unificado de inteligência de identidade (Identity Intelligence OS) que avalia continuamente o nível de confiança ao longo do ciclo de vida do cliente. Isso permite que as organizações detectem mudanças no risco de identidade ao longo do tempo, em vez de dependerem exclusivamente de um único evento de cadastro.
A automação impulsionada por IA melhora a precisão na detecção de fraudes, ao mesmo tempo em que reduz os custos operacionais e os falsos positivos. Ao mesmo tempo, fluxos de trabalho configuráveis e APIs e SDKs flexíveis permitem que as organizações integrem a conformidade contínua diretamente nos sistemas de integração, autenticação e transações, sem prejudicar a experiência do usuário. O resultado é uma arquitetura de conformidade escalável, projetada para ecossistemas digitais em tempo real, onde a confiabilidade da identidade deve ser verificada continuamente, e não simplesmente presumida.
Depoimentos
O Microblink foi muito fácil de integrar e nos permitiu avançar rapidamente sem comprometer a segurança nem a conformidade.
O SDK nos proporcionou um ponto de partida sólido do tipo “plug-and-play”, e a equipe do Microblink se mostrou altamente receptiva durante todo o processo de testes e implantação.
No geral, foi uma experiência muito tranquila.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Engenheiro de Software e Líder de Projeto
O Banco Azteca conseguiu implementar facilmente o BlinkID em diversos aplicativos móveis e casos de uso, seja para usuários que desejavam abrir uma conta bancária ou solicitar um empréstimo.
Ficamos extremamente impressionados com a agilidade e a versatilidade da solução, que se integrou perfeitamente aos nossos processos de cadastro, ao mesmo tempo em que forneceu resultados precisos e em tempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Diretor de TI
Ao integrar a tecnologia da Microblink à nossa plataforma destinada a financiadoras automotivas em todo o México, conseguimos acelerar e otimizar significativamente a verificação de identidade.
Alcançamos uma taxa de sucesso de 98%, tornando todo o processo de KYC mais rápido, mais ágil e mais confiável para nossa empresa e nossos clientes.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsável pelo produto
O Microblink foi muito fácil de integrar e nos permitiu avançar rapidamente sem comprometer a segurança nem a conformidade.
O SDK nos proporcionou um ponto de partida sólido do tipo “plug-and-play”, e a equipe do Microblink se mostrou altamente receptiva durante todo o processo de testes e implantação.
No geral, foi uma experiência muito tranquila.
— Mathieu Hartvick
Instacart
Engenheiro de Software e Líder de Projeto
O Banco Azteca conseguiu implementar facilmente o BlinkID em diversos aplicativos móveis e casos de uso, seja para usuários que desejavam abrir uma conta bancária ou solicitar um empréstimo.
Ficamos extremamente impressionados com a agilidade e a versatilidade da solução, que se integrou perfeitamente aos nossos processos de cadastro, ao mesmo tempo em que forneceu resultados precisos e em tempo real.
— Francisco León
Banco Azteca
Diretor de TI
Ao integrar a tecnologia da Microblink à nossa plataforma destinada a financiadoras automotivas em todo o México, conseguimos acelerar e otimizar significativamente a verificação de identidade.
Alcançamos uma taxa de sucesso de 98%, tornando todo o processo de KYC mais rápido, mais ágil e mais confiável para nossa empresa e nossos clientes.
— Fabián Ramírez
Latin ID
Responsável pelo produto
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FAQ
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KYC (Know Your Customer) and AML (Anti-Money Laundering) are regulatory frameworks that require businesses to verify customer identities and monitor activity to prevent financial crime.
The solution includes identity document verification, biometric authentication, and screening against sanctions lists, politically exposed persons (PEPs), and adverse media sources.
By automating identity verification and risk screening, Microblink reduces manual review and operational overhead while improving accuracy.
Yes. Microblink supports identity verification and AML screening across multiple regions, with configurable workflows to meet local regulatory standards.
Descubra como a Microblink pode ajudar sua organização a realizar o cadastro de clientes remotamente, reduzir fraudes e otimizar a verificação de identidade digital.
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Se você quiser ver nossa demonstração em ação e conversar sobre o seu caso de uso, fique à vontade para agendar uma reunião.
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