Como aprimorar seu processo de verificação de clientes com um software melhor

No mundo digital acelerado em que vivemos, garantir a segurança e a proteção da identidade do cliente é de extrema importância, especialmente quando se trata de serviços bancários e financeiros digitais. As normas do setor exigem que as empresas autentiquem adequadamente seus clientes ou enfrentarão pesadas penalidades financeiras.

As empresas podem combater com eficácia a fraude de identidade adotando uma abordagem centrada em documentos para a comprovação de identidade. Isso ocorre porque os documentos fraudulentos são responsáveis por 90% de todos os casos de fraude de identidade. É por isso que as empresas devem priorizar a verificação de documentos em seu processo de verificação de identidade.

Veja como um software de verificação de identidade do cliente melhor pode aprimorar seu processo.

O que é um software de verificação de identidade do cliente?

A verificação da identidade do cliente é o processo de confirmar a identidade de uma pessoa para garantir que ela seja quem diz ser. Seus principais objetivos são evitar fraudes, proteger informações confidenciais e cumprir requisitos legais e regulamentares. Seus principais objetivos são evitar fraudes, proteger informações confidenciais e cumprir requisitos legais e regulamentares.

A verificação de identidade é particularmente importante nos principais processos do cliente, como a inscrição em uma conta bancária, o registro em uma conta de apostas esportivas ou a tentativa de solicitar medicamentos prescritos on-line. Nessas situações, é essencial verificar se a pessoa que está solicitando acesso é de fato a pessoa que diz ser.

Muitas empresas estão recorrendo a ferramentas de verificação de identidade para enfrentar esse desafio. Esse software foi projetado para automatizar o processo de verificação, tornando-o mais rápido, mais preciso e mais seguro.

Os principais recursos e capacidades dos softwares de verificação modernos incluem identificação biométrica (como reconhecimento facial ou leitura de impressões digitais), verificação de documentos e avaliação de riscos em tempo real.

Em comparação com os métodos de verificação tradicionais, uma solução de verificação de identidade oferece várias vantagens. Por um lado, ela é muito mais rápida e eficiente, permitindo que as empresas verifiquem as identidades dos clientes em tempo real. Também é mais precisa, reduzindo o risco de falsos positivos ou negativos. Por fim, é mais segura, com recursos integrados de detecção e prevenção de fraudes que podem ajudar as empresas a identificar e evitar atividades fraudulentas antes que elas ocorram.

De modo geral, os programas de verificação de identidade são uma ferramenta poderosa que pode ajudar as empresas a proteger seus clientes, cumprir as normas e evitar fraudes, tudo isso sem comprometer a velocidade, a precisão ou a segurança.

Detalhando a importância do software de verificação de identidade do consumidor

Soluções fracas de verificação de identidade podem ser o fim de uma marca. Um único ponto fraco pode permitir o crime cibernético, violando a confiança de seus clientes e expondo sua empresa a milhões de dólares em medidas de controle de danos e taxas legais.

Por exemplo, um processo de verificação de documento de identidade juntamente com uma selfie de usuário e verificação biométrica da foto no documento de identidade será inútil se o software de verificação não detectar fotos de rosto manipuladas no documento.

Abaixo estão algumas áreas importantes que você deve considerar ao avaliar os benefícios e os riscos atuais associados à atualização do seu processo de identificação de clientes.

Prevenção de fraudes

Com mais de 2,4 milhões de preocupações com fraudes de consumidores relatadas à Comissão Federal de Comércio dos Estados Unidos somente em 2022, fica claro que a fraude é um problema significativo na comunidade virtual. Isso é ainda mais agravado pelo fato de que houve mais de 5,7 milhões de denúncias de roubo de identidade por ano.

Adotar uma abordagem holística que abranja a prevenção e a detecção de fraudes é fundamental para proteger as identidades de seus clientes on-line – e, para executar melhor o seu processo, você precisará ter algo para verificar.

É aí que o seu processo fundamental de verificação de identidade entra em ação. Com o software adequado e as etapas de proteção, seus clientes e consumidores podem verificar a identidade deles on-line em segundos, proporcionando tranquilidade a todas as partes ao longo da vida útil do consumidor.

Melhorar a experiência do cliente

A confiança que vem de um processo sólido de identificação do cliente e de um caminho de verificação de ID mantém os consumidores fiéis a uma marca. As pessoas querem comprar de empresas que se preocupam com elas e que agem de acordo com o que elas dizem.

Com centenas de outras marcas que sofreram violações de dados, os consumidores passaram a ter um olhar mais criterioso para as práticas de segurança cibernética de uma empresa e para as proteções contra falhas anteriores. Tomar a iniciativa de atualizar seus sistemas ajudará você a atender melhor e a proteger os clientes que já tem, possivelmente ajudando a atrair novos clientes.

Conformidade regulatória

Conforme mencionado acima, medidas adequadas de prevenção e detecção de fraudes podem fazer com que você economize milhões em taxas de violação de conformidade e disputas legais. Embora as etapas do processo de identificação do cliente sejam fundamentais para solidificar o primeiro, ter medidas de detecção em vigor após o fato pode aumentar a robustez da estratégia de segurança cibernética da sua empresa, capturando qualquer coisa que possa escapar e limitando sua responsabilidade.

Como funciona o software de verificação de identidade do cliente

Não existem duas opções de software de verificação de identidade de clientes iguais. Compreender os elementos robustos e as limitações do seu é fundamental para a integridade de toda a sua estrutura de segurança.

Em geral, um programa usará uma combinação de estratégias de análise de pegadas digitais, técnicas de verificação manual e autenticação multifatorial do cliente. Essa estrutura em três níveis é holística por natureza e pode ser especialmente útil para interações mais complexas.

Verificação de documentos de identidade

Esse tipo de verificação pode ser incrivelmente complexo (e geralmente não é fácil de usar). Adotar uma estrutura simples e orientada para a experiência do usuário pode ser a chave para dar à sua marca uma vantagem competitiva.

Você deve garantir que a verificação do documento de identidade ocorra em vários documentos. Isso pode oferecer o benefício do enriquecimento de dados em tempo real (especialmente se houver pontos de “atualização” contínuos para os dados do seu cliente) e pode ajudar sua marca a verificar os usuários com um grau mais alto de precisão.

Embora as práticas sólidas de autenticação de clientes geralmente se baseiem em vários documentos e pontos de verificação, as marcas podem procurar um “software unicórnio” que se integre facilmente aos sistemas atuais de UX amigável. Essas ferramentas podem contar com técnicas de aprendizado de máquina, integração de API e muito mais para oferecer a você os benefícios de uma plataforma robusta e segura e uma experiência simples de usar para seus consumidores.

Microblink

Se você está no mercado de soluções de verificação de identidade, convidamos você a explorar Microblink- uma ferramenta que permite experiências de cliente sem atrito com verificação, captura e extração de dados automatizadas de documentos.

Nossa solução é composta por módulos distintos: Captura, Extração e Verificação, cada um servindo a um propósito específico no processo de verificação de identidade. Esse design modular garante que você possa adaptar a solução exatamente às suas necessidades. Quer você opte apenas pelo módulo Capture, combine o Capture com o Extract ou aproveite o conjunto completo de Capture, Extract e Verify, a modularidade continua sendo fundamental para a nossa abordagem. Na seção seguinte, desconstruiremos cada módulo, enfatizando como sua natureza modular não só aumenta a eficácia da solução, mas também oferece uma experiência personalizável.

Fazemos isso usando estratégias perfeitas de aprendizado de máquina, o que nos permite oferecer integração de API de alta qualidade e uma ferramenta fácil de usar para o seu usuário final.

Aqui você encontra um pouco mais sobre nossa abordagem aos processos de autenticação forte de clientes:

Captura:

Essa etapa é fundamental para o sucesso do restante do seu processo. Imagens de documentos de alta qualidade devem ser capturadas para análise posterior e enriquecimento de dados em tempo real. A fraude pode ser facilmente perdida se você tiver práticas de captura inadequadas em seu processo. Nosso sistema foi projetado especificamente para capturar e registrar o risco de falsificações. Também oferecemos um processo de captura com zero entrada que não depende da entrada do usuário final (como a escolha de um tipo de documento), reduzindo as ineficiências e diminuindo o risco de erros.

Os usuários receberão feedback em tempo real que lhes permitirá tirar a foto mais nítida de seus documentos usando nosso sistema proprietário, aproveitando o poder do software de verificação de documentos e outras etapas de segurança.

Extração:

Essa etapa se concentra na extração de dados de imagem, contribuindo para a verificação e a segurança líderes do setor. Essa parte do nosso processo também foi criada para acompanhar a atualização dos estilos de documentos para obter o máximo de flexibilidade, deixando você apenas com uma simples atualização de back-end para atender totalmente às preferências atuais dos documentos.

Sugerimos que você combine a captura com o processo de extração para obter uma melhor experiência geral e maior eficiência de extração. O site Microblink oferece esses serviços de forma independente, mas você pode usá-los juntos para obter um processo único e contínuo.

Verificação:

Por fim, após as etapas de captura e extração, a verificação pode ser concluída com confiança usando a análise visual orientada por IA para confirmar a autenticidade da documentação em segundos. Isso supera as etapas de processamento humano em termos de precisão e velocidade, ao mesmo tempo em que limita o risco de responsabilidades organizacionais. Nesse processo, os malfeitores são nativamente “mantidos afastados” sem comprometer a experiência do usuário, pois o sistema detecta perfeitamente falsificações de fotos, propriedades de documentos falsificados e fotocópias de documentos confidenciais.

Principais recursos do software de verificação de identidade do cliente

Há muitas empresas de software de verificação de identidade no mercado. Além disso, há vários recursos essenciais do software de verificação de identidade do cliente que você deve procurar antes de tomar sua decisão final.

IA/aprendizado de máquina

A aquisição e o aprimoramento de dados por meio de IA e aprendizado de máquina permitem que os clientes recebam um desempenho de ferramenta de maior qualidade ao longo do tempo. Esses conceitos e modelos se encaixam perfeitamente em tipos de software de alta qualidade, pois o software é inerentemente flexível. Não deixe de avaliar sua ferramenta quanto a esse importante elemento, pois ele estabelece as bases para um aprimoramento constante mais tarde.

Construção com foco em UX

É mais provável que os clientes e os membros da equipe adotem e mantenham processos fáceis de usar. Todas as ferramentas que você considerar devem ser avaliadas quanto à acessibilidade e facilidade de uso. Uma experiência ruim para o cliente pode afastá-lo de uma marca ou processo, portanto, a importância dessa etapa não pode ser exagerada.

Pontuação de risco e tomada de decisões

À medida que você explora diferentes opções de verificação, considere como cada software conclui a pontuação de risco e as etapas de tomada de decisão. Isso pode ser feito por meio de uma pontuação agregada de possibilidade de fraude e avaliação contínua de riscos por meio de processos de aprendizado de máquina.

Exemplos de software de verificação de identidade do cliente em diferentes setores

Há muitas aplicações diferentes de software de verificação de identidade do cliente para prevenção de fraudes, especialmente em instituições financeiras ou outros setores controlados e regulamentados.

FinTech e bancos

Quando as pessoas se inscrevem em uma nova conta ou enviam dinheiro por meio de um serviço de remessas, é importante que elas usem plataformas regulamentadas e confiáveis nos setores bancário e de FinTech. Esses setores implementaram medidas para garantir que as informações pessoais e financeiras estejam seguras e protegidas.

Além disso, se alguém quiser comprar produtos ou serviços on-line com restrição de idade, como álcool, medicamentos controlados ou apostas esportivas, precisará verificar sua idade. Isso é necessário para você se proteger e garantir que não está infringindo nenhuma lei ou regulamento.

Melhores softwares de verificação e técnicas de prevenção de fraudes resultam em disponibilidade mais rápida de fundos, menor incidência de fraudes e melhores experiências para o cliente em geral, promovendo a fidelidade e a retenção da marca.

Tendências futuras do software de verificação de identidade do cliente

Como as tecnologias emergentes continuam a revolucionar a forma como conduzimos os negócios, as empresas precisam acompanhar os últimos avanços nos processos de verificação de clientes. Com o aumento da autenticação biométrica e da IA, o futuro do software de verificação de clientes parece promissor.

No entanto, não se trata apenas de acompanhar as últimas tendências. Uma verificação robusta da identidade do cliente é essencial para manter a segurança das empresas e de seus clientes. Desde a prevenção de fraudes até a proteção de informações confidenciais, o investimento em um software melhor é imprescindível para qualquer empresa que valorize a segurança e a experiência do usuário.

Para se manter à frente, as empresas precisam estar dispostas a investir em um software avançado de verificação de identidade do cliente. Com isso, você pode garantir que as identidades de seus clientes sejam protegidas e que seus negócios permaneçam seguros.

Não há melhor momento para atualizar seu software de verificação de identidade do cliente. Para obter mais informações e começar hoje mesmo, entre em contato com os especialistas em Microblink: Comprometida em criar um melhor fluxo de trabalho de integração de usuários e verificação de pagamentos com digitalização e verificação de documentos com tecnologia de IA.