Integração segura: por que isso é importante para a sua empresa

Uma integração eficaz tem sido, há muito tempo, um componente essencial para as empresas modernas. Trata-se de uma etapa fundamental na construção de relacionamentos com os clientes e no aumento da satisfação e da adesão dos usuários.

No entanto, a integração segura de novos clientes tornou-se, de forma acentuada, uma das principais prioridades em uma época repleta de atividades fraudulentas. O surgimento de fraudes de identidade cada vez mais complexas coloca todos os bancos, instituições financeiras e outras entidades que processam informações confidenciais de identidade no risco de aprovar falsificações meticulosamente elaboradas. Certificar a autenticidade e a confiabilidade de um cliente com precisão aprimorada e baseada em tecnologia digital torna-se imperativo.

Conseguir tudo isso — ao mesmo tempo em que se oferece aos clientes uma experiência de integração rápida e sem complicações — sempre foi uma tarefa desafiadora. Até agora. Veja a seguir como implementar uma estratégia de integração robusta e segura e por que ela é fundamental para o sucesso e a longevidade da sua empresa.

O impacto da integração segura nas operações comerciais

A integração segura cumpre uma dupla função: permite que as empresas validem a identidade e o potencial de risco dos novos clientes, ao mesmo tempo em que inspira confiança nos próprios clientes que estão sendo recebidos. Além disso, aprimora o processo ao:

• Mitigação da fraude: Somente em 2022, 40 milhões de pessoas foram afetadas pelo roubo de identidade, resultando em um prejuízo impressionante de US$ 43 bilhões. As instituições financeiras são especialmente vulneráveis a esse tipo de comportamento criminoso durante a abertura de contas. Um processo de integração seguro, que utilize verificação avançada de identidade e análise preditiva (mais detalhes sobre isso em breve), ajuda a impedir que “agentes mal-intencionados” abram contas fraudulentas, realizem invasões de contas e cometam outras formas de atividade ilícita. 
• Garantindo a conformidade regulatória: As instituições financeiras (IFs) são legalmente obrigadas a cumprir as regulamentações contra lavagem de dinheiro (AML) e “Conheça seu Cliente” (KYC). Determinar com precisão se os novos clientes são quem dizem ser, por meio de um processo seguro de cadastro, pode atender a parte dos requisitos do Programa de Identificação do Cliente (CIP) e da Due Diligence do Cliente (CDD). Essas regras não se aplicam apenas ao setor financeiro: outros setores, como jogos de azar, jogos eletrônicos e serviços de entrega em domicílio, também devem cumprir as regulamentações; eles, da mesma forma, podem se beneficiar enormemente de um processo de cadastro seguro.
• Aumentar a aquisição de clientes e impulsionar os lucros: os consumidores em geral esperam uma experiência de cadastro digital rápida e sem complicações. De fato, pesquisas indicam que 68% dos consumidores abandonaram um aplicativo financeiro devido a dificuldades no processo de cadastro. Ao mesmo tempo, eles desejam um cadastro em rede seguro que priorize a segurança dos dados e proteja suas informações pessoais — agora, na configuração adequada da conta após a aprovação, e no futuro, durante o uso das contas digitais. Atender a essas demandas pode ampliar sua base de clientes, melhorar a retenção de clientes e, em última instância, impulsionar os lucros.

Aumentando a confiança do cliente por meio de um processo seguro de cadastro 

Acima de tudo, um dos maiores impactos que uma integração segura pode ter sobre o seu negócio é que ela pode promover a confiança dos seus clientes. Ter um plano de integração equilibrado em vigor — ou que empregue medidas avançadas de segurança, mas tenha como objetivo reduzir (ou até mesmo eliminar) a frustração do usuário — demonstra aos consumidores que você está comprometido com a proteção e a experiência deles. 

Isso pode ser percebido imediatamente e causar uma excelente primeira impressão. No entanto, também pode indicar que você continuará a fornecer a eles acesso seguro à rede e confiabilidade contínua. De fato, os dados mostram que 80% dos consumidores preferem trabalhar com uma empresa que utilize uma verificação de identidade rigorosa durante o processo de cadastro.

Um exemplo prático de integração online que se mostrou particularmente eficaz? A Netflix. A integração pode ser realizada em apenas algumas etapas simples. No entanto, a gigante do streaming apresenta suas instruções de forma clara e garante a segurança dos dados.

Tecnologias que promovem uma integração segura

Os métodos tradicionais de integração — como a coleta manual de informações pessoais e o processamento da verificação de identidade — não só são demorados e consomem muito tempo, como também estão sujeitos a erros humanos. Felizmente, a tecnologia revolucionou o processo de integração, tornando-o mais robusto e seguro. 

Entre elas estão:

• Inteligência artificial (IA) e aprendizado de máquina (ML): A IA/ML pode tanto simplificar quanto fortalecer o processo de integração, automatizando tarefas repetitivas e tediosas, preenchendo formulários automaticamente, verificando documentos de identificação em tempo real, validando historiais de crédito, realizando verificações de autenticidade e efetuando análises para avaliar o potencial de risco de um cliente (o que é fundamental no setor financeiro). Além disso, a IA/AM podem ser utilizadas para avaliar comportamentos e preferências dos clientes, o que permite criar uma experiência de integração mais personalizada.
• A verificação biométrica reforça a autenticação de identidade: ao utilizar a leitura de impressões digitais, o reconhecimento facial e a análise de voz, você pode ficar tranquilo sabendo que seus clientes são quem afirmam ser e identificar pessoas com intenções fraudulentas antes que elas se infiltrem no seu sistema. Além disso, essa camada extra de segurança pode aumentar a satisfação do cliente. 

Como implementar uma integração segura na sua empresa

Os principais componentes de uma integração segura incluem:

• Escolher uma tecnologia que ofereça aos clientes uma experiência intuitiva e de fácil navegação, com instruções claras e concisas para cada etapa do processo
• Utilizando tecnologias de verificação baseadas em IA que certificam de forma rápida e precisa a identidade do cliente
• Solicitando apenas as informações mais relevantes necessárias
• Utilização de criptografia para garantir maior segurança, como a autenticação multifatorial (MFA)
• Oferecer treinamento de conscientização sobre segurança para sua equipe
• Realização de monitoramento e otimização contínuos

Por fim, é fundamental escolher o parceiro de tecnologia certo. É importante colaborar com um provedor estável e seguro, capaz de atender às exigências de integração, conformidade e segurança específicas do seu setor.

Perspectivas: o futuro da segurança na integração de novos funcionários 

O roubo de identidade e outros tipos de fraude estão se tornando cada vez mais sofisticados e complexos. Felizmente, as tecnologias de integração de clientes também estão evoluindo. Algumas das abordagens mais inovadoras e eficazes que poderemos ver no futuro incluem:

• Sistemas biométricos avançados que analisam características fisiológicas, como batimentos cardíacos e veias
• O uso da blockchain para desenvolver plataformas centralizadas de KYC
• Tecnologias avançadas de IA, como o uso de bots e agentes de IA
• Adotar a análise de dados integrada para analisar continuamente o processo de integração, identificar deficiências e implementar melhorias

A abordagem da Microblink para uma integração segura

A Microblink tem um pé no futuro do cadastro seguro e outro firmemente no presente, onde nossa solução de ponta, o BlinkID, enfrenta desafios de segurança — tanto comuns quanto específicos — com velocidade, precisão e eficácia sem precedentes. Nosso conjunto de soluções oferece uma série de recursos que podem beneficiar tanto você quanto seus clientes, tais como:

• Detecção de tela
• Processamento em tempo real no próprio dispositivo
• Detecção de fotocópias coloridas
• Detecção de fotocópias em preto e branco

Com isso, você pode impedir a entrada de fraudadores e atrair mais clientes legítimos e qualificados. Quer saber mais? Leia nosso guia sobre integração digital e experimente nossa demonstração para descobrir por que somos uma revolução na verificação de identidade.